企业融资计划书

企业融资计划书企业融资计划书 关于天津渤海通汇货币兑换有限公司 新疆分公司向金融机办理融资申请报告 海航旅业控股集团: 天津渤海通汇货币兑换有限公司: 尊敬的集团、公司领导: 根据海航旅业集团公司、天津渤海通汇货币兑换有限公司(下称天津渤海通汇 公司)对子、分公司经营的管理要求及企业独立发展的开拓精神，接合天津渤海通 汇货币兑换有限公司新疆分公司(下称新疆分公司)的经营发展要求，通过自身拓 展，协调新疆当地金融机构进行融资活动，特向海航旅业集团公司、天津渤海通汇 货币兑换有限公司提出融资申请，并敬请旅业集团、天津渤海通汇公司予以批准， 并给予各方面支持。 详见《企业融资计划书》。 天津渤海通汇货币兑换有限公司新疆分公司 2011 年 7 月 27 日 1 / 9 企业融资计划书 项目融资计划书 融资计划书目录 一、公司介绍 二、项目分析 三、市场分析 四、管理团队 五、财务计划 六、融资方案的设计 七、摘要 一、公司介绍 1、公司简介 主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、 主要产品等。 2、公司现状 在此将公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于 投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果经过审计请注明审计会计 师事务所，如果未经审计也请注明。 3、股东实力 股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企 2 / 9 业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东 能提供某种担保则更好。 4、历史业绩 对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地 方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。 5、资信程度 把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的 荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。 6、董事会决议 对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可 信程度，而不是戏言。 二、项目分析 1、项目的基本情况 位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本 情况，需要在报告中指出。 2、项目来历 项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗 留问题，是如何解决的等情况。 3、证件状况文件 3 / 9 项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证 等五证的情况。需要复印件。 4、资金投入 自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、 预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。 5、市场定位 指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等 6、建造的过程和保证 项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导 致项目无法按期交付使用。 三、市场分析 1、地方宏观经济分析 房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的 经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。 2、房地产市场的分析 房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本 地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明 则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价 格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。 4 / 9 3、竞争对手和可比较案例 分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也 需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情 况。 4、未来市场预测及影响因素 未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法 等分析方法做出预测。 四、管理团队 1、人员构成 公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多 经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。 2、组织结构 企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。 3、管理规范性 管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。 4、重大事项 对于企业产生重要影响的需要说明的事项。 五、 财务计划 5 / 9 一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不 好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包 括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。 资金的来源和运用等内容。 其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。 六、融资方案的设计 1、融资方式 (1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多 不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决 问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益 分配关系。) 方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款 这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司， 协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投 资回报的一种投资方式。 操作步骤:签订风险投资协议书 A、对融资方的债务债权进行核查确认 B、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定 6 / 9 管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定 协助义务。 C、在有关管理部门办理登记手续 (2)债权融资方式 方式:投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期 限。 (3)债转股的融资方式 投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时， 按相应的比例折算成相应的股份。 (4)房地产信托融资 (5)多种融资方式的组合 在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式 为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶 段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务 的偿还上有明确的预期。 2、融资期限和价格 融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。 3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什 么，如何克服这些风险。) 对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。 A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一 7 / 9 直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。 B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风 险。 C、破产风险 D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险 E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。 F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。 风险化解方案 A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。 B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的 专款专用。 C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款 能力。 D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。 4、退出机制(绝大多数的投资都