基金法律法规历年真题汇编

1.()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力 进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A.基金评级B.基金估值 C.基金运作D.基金服务 【答案】A 【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行 的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。 基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管 理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的 结果。 【考点】基金销售适用性 2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受 能力的情况，()。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险 【答案】C 【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声 明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承 受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业 务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资 人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 【考点】基金的交易、申购和赎回 3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易 【答案】C 【解析】ETF 本质上是一种指数基金，因此对 ETF 的需求主要体现在对指数 产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。 具体而言，当二级市场 ETF 交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时， 大的投资者可以通过在二级市场低价买进 ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出) 份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。 相反，当二级市场 ETF 交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的 投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为 ETF(相当 于低价买入 ETF)份额，再于二级市场上高价卖掉 ETF 而实现套利交易。 【考点】交易型开放式指数基金(ETF) 4.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内 部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规 部门独立发表合规管理意见的意义不包括()。 A.能够更好地履行合规风险管理的职能 B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地 贯彻落实 C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚 D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险 【答案】D 【解析】从基金管理人的内部控制角度来讲，保障基金管理人的合规与合规 部门的独立性确有必要。根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要 求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门， 鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理 的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效 地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损 失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。 【考点】合规管理概述 5.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专 门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过()%， 托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及 托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受 到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公 告书，并报中国证监会及地方监管局备案。 A.10B.20C.30D.40 【答案】C 【解析】当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管 人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过 30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发 生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负 责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露 临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。 【考点】基金主要当事人的信息披露义务 6.对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费()。 A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费 B.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费 C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费 D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费 【答案】C 【解析】目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以 下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5% 的赎回费，对持续持有期少于 3 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产; 对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎 回费总额的 75%计入基金财产; 对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费， 并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产; 对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基 金财产。 【考点】基金销售费用规范 7.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正 确的是()。 A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 B.债券是一种低风险、低收益的投资品种 C.股票是一种高风险、高收益的投资品种 D.以上说法都对 【答案】D 【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投 资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是 一种低风险、低收益的投资品种 ;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其 投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风 险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 【考点】基金销售适用性 8.2014 年 8 月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，() 以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。 A.50%B.60%C.80%D.100% 【答案】C 【解析】根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金 和混合基金等。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。 【考点】证券投资基金分类概述 9.不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于() 的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。 A.0.5%;75%B.0.75%;50% C.0.5%;50%D.0.75%;75% 【答案】A 【解析】不收取销售服务费的，对持续持有期少于 3 个月的