物业专项维修资金管理系统项目投标书及方案

物业专项维修资金管理系统物业专项维修资金管理系统 项目技术方案项目技术方案 此文档此文档 WORDWORD 格式，下载后您可编辑修改格式，下载后您可编辑修改 目录目录 项目技术方案. 错误错误! !未定义书签。未定义书签。 1项目概述.4 1.1项目背景.4 1.2项目综述.4 1.3项目目标.5 业务说明.5 2.1名词定义.5 2.2业务规则.5 2.2.1某某市. 错误错误! !未定义书签。未定义书签。 2.2.2某某市. 错误错误! !未定义书签。未定义书签。 2.3业务处理.6 2.3.1某某市. 错误错误! !未定义书签。未定义书签。 2.3.2某某市. 错误错误! !未定义书签。未定义书签。 2.4核心处理.10 2.4.1批量开户.10 2.4.2批量代发.10 2.4.3批量代扣.11 2.4.4批量开通理财.11 系统设计.13 3.1系统环境.13 3.1.1数据环境.13 3.1.2软件环境.13 3.1.3运行环境.14 3.2系统结构.16 3.2.1某某市. 错误错误! !未定义书签。未定义书签。 3.2.2某某市. 错误错误! !未定义书签。未定义书签。 3.3数据视图.17 3.3.1物业关系.18 3.3.2账户关系.19 3.3.3分户数据.19 3.3.4总户数据.21 3.4系统功能.22 3.4.1物业管理.22 3.4.2业务处理.23 3.4.3业务审核.25 3.4.4单据管理.26 3.4.5信息查询.26 3.4.6统计报表.27 2 3 3.4.7自动对账.28 3.5系统性能.29 3.5.1数据容量.29 3.5.2响应时间.29 3.5.3用户数量.29 1 1 项目概述项目概述 1.11.1 项目背景项目背景 为加强光大银行零售业务基础性建设、 提升客户群体规模，借助 近年来房某某市场蓬勃发展的机遇， 支撑国家房屋管理部门对物业专 项维修资金进行更加科学的管理。 光大总行决定开展物业专项维修资 金业务，目前已制订了《中国光大银行物业专项维修资金业务管理办 法》 、 《中国光大银行物业专项维修资金业务操作规程》等规章制度。 同时为简化流程、减少手工操作，需要进行相应的技术开发和系统建 设。 1.21.2 项目综述项目综述 本次物业专项维修资金管理系统项目主要针对某某市和某某市 两个地域的管理需求。 根据漳州房管局的要求， 拟建设一套物业专项维修资金银行端管 理系统，并且满足漳州房管局提供的 《住房资金管理系统承办银行接 口说明书》 ；由漳州房管局进行主要业务管理，资金管理由光大银行 完成。 根据长乐房管局的要求，拟建设一套物业专项维修资金管理系 统；实现房管局进行审核、查询、对账等功能。系统应具有易操作、 易维护、易扩展的功能。 1.31.3 项目目标项目目标 物业专项维修资金管理系统项目将实现以下目标： １.满足光大银行物业专项维修资金业务开展需要，为业务提 供支撑。 ２.满足当地房屋管理部门的规章制度和资金管理需求。 2 2 业务说明业务说明 2.12.1 名词定义名词定义 物业专项维修资金物业专项维修资金：是指专项用于物业共用部位、 共用设施设备 保修期满后的维修、更新、改造的资金。 物业专项维修资金业务物业专项维修资金业务：指中国光大银行为房屋管理部门、 业主 委员会等有权部门或机构以及业主提供资金保管、 投资管理和账户服 务的业务。 2.22.2 业务规则业务规则 2.2.12.2.1 某某市某某市 1. 房管局系统主要提供业主、房屋的信息查询和明细的查询功 能。 2. 房管局系统提供开户、缴存、支取、支用、销户的审核功能。 3. 房管局系统提供晚上与光大系统对账功能。 4. 业主专用账户对应房屋具体门牌号码作为开户名， 以房地籍或 宗地号产生的唯一信息作为证件号开设，作为个人户进行管 理，以光大银行的物业维修基金卡（借记卡）为载体，屏蔽存 款、取现、转账、理财等各项金融功能，仅保留查询，批量代 发代扣等功能。 2.2.22.2.2 某某市某某市 1. 业主专用账户对应房屋具体门牌号码作为开户名， 以房地籍或 宗地号产生的唯一信息作为证件号开设，作为个人户进行管 理，以光大银行的物业维修基金卡（借记卡）为载体，屏蔽存 款、取现、转账、理财等各项金融功能，仅保留查询，批量代 发代扣等功能。 2. 中国光大银行为有权部门或机构以及业主提供柜台、自助银 行、电话银行等渠道，查询业主物业维修资金缴存、增值及使 用等情况及物业简明信息。 物业维修资金系统上线后还可以查 询物业详细信息。 2.32.3 业务处理业务处理 2.3.12.3.1 某某市某某市 1. 信息导入：将房管局提供的楼盘信息文件 （已成功通过房管局 审核）导入设计好数据结构的数据库中。 2. 开户 （1） 批量开户： 根据房管局提供的楼盘的信息的文件导入的 数据，银行人员登录系统产生批量开户文件。 （2） 业主单笔开户：单笔开户适用于业主（包括个人，或者 委托单位）持房管局开具的《缴款通知书》前来我行 办理缴交物业专项维修资金业务。银行检查完毕客户 提供的相应《缴款通知书》 ，录入相关信息后生成发卡 文件。 3. 缴存 （1） 批量缴存： 批量缴存是根据开发商 （或业委会或房管局） 提供房管局开具的《缴款通知书》以及批量缴存的业 主明细文件，在确认待缴存的业主均完成开户后，由 银行人员根据缴存申请编号向房管局系统发起验证请 求，验证通过后，进行缴存记账，打印批量缴存凭证， 同时生成批量代发文件。 （2） 单笔缴存：单笔缴存是业主持房管局开具的 《缴款通知 书》在银行开户后，由银行人员根据缴存申请编号向 房管局系统发起验证请求，验证通过后，进行缴存记 账，打印缴存凭证，同时生成代发文件。 4. 凭证管理 （1） 缴存凭证打印：单笔缴存记账完成后， 承办银行需要打 印业主缴存凭证。 （2） 缴存凭证批量打印：按照缴存申请编号，将对应清册的 打印信息生成一个文件，银行通过 ftp 方式得到该文 件完成打印。 5. 支用记账：承办银行收到支用凭证，向房管局系统发起验证请 求，验证通过后准予支用，否则不允许支用。同时进行维修资 金支用记账（注：因漳州房管局目前采用的支用方式为银行端 表现为房管局专户的资金划拨方式， 房管局内部自行对支用资 金进行清算到户，目前我们无法取到房管局的资金清算明细， 故支用的接口预留） 。 6. 冲正交易：承办银行向房管局系统发起缴存、支取、支用交易 记账后， 如果因为特殊情况需要将缴存、 支取、 支用记账冲正， 发起本笔交易，冲正后，允许该缴存、支取、支用业务重新记 账。 7. 查询交易： （1） 记账结果查询：针对通讯超时的问题， 提供给承办银行 接口查询记账结果（包括缴存、支用、支取） 。 （2） 业主基本信息查询：为业主提供维修资金缴存金额、余 额等信息。 （3） 业主交易明细查询：为业主查询维修资金交易明细信 息。 （4） 业主信息修改查询： 负责业主基本信息修改前的返显工 作。 （5） 业主信息修改：修改业主基本信息。 8. 投资管理 （1） 为了提高维修资金收益，根据房管局授权（委托） ，中 国光大银行可以进行存款或国债购买。