2024年邮政金融中间业务专项检查工作总结

下载后可任意编辑 2024年邮政金融中间业务专项检查工作总结 州局储汇稽查室： 根据___邮金管[___]___号《___开展邮政金融中间业务专项检查___》精神及要求，局领导高度重视对邮政金融中间业务资金的安全检查工作，并___专项检查组，落实检查人员仔细开展此次检查。现将检查情况总结汇报如下： 一、检查依据及方法。根据《___州邮政金融中间业务检查方案 （一）》及相关管理规定进行检查。 二、时间 安排。检查时间为___年___月___日至___月___日。 三、检查项目内容： （一）、建立健全内控制度 1、内控制度。严格执行省、州局按中间业务种类、业务操作处理流程、资金流通渠道、账务处理等制定的内控制度。 2、人员配备。配备有兼职中间业务管理人员、中间业务会计和出纳。 3、报批报备制度。根据州局要求开办中间业务，无未经批准或报备开办邮政金融中间业务情况。 （二）、业务管理 1、代收类业务。与委托（协作）单位签订有效的“合同”或“协议书”，“合同”或“协议书”明确了双方的权利和义务、资金划转方式、手续费结算、合同（协议）有效期等内容。 2、代付类业务。与委托（协作）单位签订有效的“合同”或“协议书”，“合同”或“协议书”明确了双方的权利和义务；委托（协作）方按“合同（协议）”规定，及时足额将代付资金划至客户___储蓄分户账上，不存在委托（协作）方代付资金未到账用储蓄资金垫付的现象。 3、代理国债业务。近期全部作清理，目前我局已无国债销售。 （三）、银行账户管理 我局拟在城市信用社开立保险代理业务资金专用账户，无以个人名义开立中间业务资金___储蓄活期存折（卡）账户情况。 （四）、会计、出纳账务管理 1.账务管理。按业务种类建立账务进行管理，按会计制度要求设立总账、明细账。 2.记账及时、数据真实。检查会计核算及时准确完整，账账、账款、账据、账表、内外账务相符。 3、代理国债业务。总账、明细账相符。 4、资金划拨及权限审批。代付业务资金：委托（协作）单位按时足额到账，不存在垫付资金情况；代收业务资金：按合同（协议）规定时限将代收业务资金划转委托（协作）单位指定账户。 6.手续费结算。按规定收取各项中间业务手续费，并结转局财务。 7.收款管理。无上门收款的业务。 （五）、特别业务处理和重要票据管理 挂失补单（证）、冻结、查询、印密、___、冲正、没收、更正、取消交易等特别业务按规定办理；中间业务使用的各种有价单证、票据根据重要空白凭证管理的相关规定进行管理，建立汇总登记簿、分户登记簿、作废/丢失空白凭证登记簿，定期进行盘点，账实相符。 （六）、储蓄网点 1.资金归集。普通柜员在综合服务平台收取代收类业务现金后，与综合柜员办理交接手续，综合柜员通过储蓄系统委托分户和商务汇款的方式进行资金归集，无归集资金存入以个人名义开立的账户，无挪用代收资金的情况。 2.报表打印和上报。每日营业终了，网点及时打印各类中间业务“代理业务日报表”或“代收代付收支日报表”，并核点现金账实相符；将打印的各类中间业务“代理业务日报表”或“代收代付收支日报表”、缴款单及其他附件一并寄送局事后___部门或相关人员。 3.资金上缴。根据代收资金金额足额上缴。 4.重要票据管理。按要求建立重要票据汇总、分户登记簿，做到请领有登记，使用有记录，作废/丢失有经手人和领导签字，账实相符。 （七）、档案管理 1、业务档案。上级局、监管部门下发及本局制定的内控制度、文件（传真电报）、管理办法，与委托（协作）方签订的合同、协议、申请书等资料等分类按序装订成册，妥善保管。 2、会计与事后监督档案。会计、出纳、前台、事后检查的账簿、报表、凭证等资料，分类按序装订成册，妥善保管。人员岗位发生变动时，移交手续清楚，有交接清单。 （八）、监督检查 1、事后监督。事后监督部门对网点寄送的代理业务报表、凭证、重要票据及特别业务交易进行审核并进行勾挑核对。审核后的报表、凭证及附件等资料及时送交中间业务会计。 2.报告制度。要求事后监督部门对审核中发现的重大问题及时报告相关部门和领导并及时处理。 3.业务检查。中间业务管理人员定期或不定期对前台操作、会计和出纳账务处理、事后检查、重要票据、资金安全情况等进行检查，及时发现和纠正业务进展处理过程中的隐患和问题。 4.稽核检查。储汇稽查按规定的频次对中间业务稽邮政金融中间业务专项检查工作总结第2页 查，填写稽查报告书和检查记录。对检查中发现的问题及时报告相关领导并督促整改。 从以上检查情况来看，我局在中间业务管理上，还存在内控制度建设不力，与委托（协作）单位签订的“合同”或“协议书”不够法律规范，未在商业银行开立中间业务资金专用账户，资金归集划款不正规等问题。 下载后可任意编辑 2024年邮政金融内控与风险防范剖析检查的汇报总结 市邮政局市场部、监督监察部、金融业务部： 我局根据市局《___开展金融内控与风险防范剖析检查___》的文件精神，成立了检查小组，由___局长为组长，___副局长为副组长，成员有：安保干事、农村邮政检查员、储汇管理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长，依据《__省邮政金 融资金安全检查处罚试行办法》、《__省邮政储汇业务稽查方案》（修改稿）和《__省邮政金融中间业务稽查方案（试行）》等相关规定，对邮政金融内。控制度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和管理制度执行，以及各类人员履职和安全设施等情况进行逐一剖析检查，并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则（即风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、全体职工不受教育不放过、整改措施不落实不放过），对发现问题逐一讨论，以点带面，逐一解决以此堵塞漏洞，消除隐患，提高全员防范邮政金融资金风险能力，确保邮政金融资金安全完整，促进邮政金融业务的持续稳定健康进展。 一、基本情况 截止月日，全县邮储余额万元，净增余额万元， 完成全年计划的，点均余额万元活期比重；代理保费万元，完成全年计划的，每月代发工资多万元，每月代收税多万元，月份无案件发生。 二、自查和剖析检查 ⒈综合管理 县局储汇资金票款安全联席会议领导重视，按期和定期召开，会议议题明确，经营思路清楚，措施要求具体。 局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议，对存在问题有整改措施和要求。 分管局长按月填报检查报告书，并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进行了审签，提出了建议意见及要求。 储汇稽查员的履职情况： 按年制定了储汇稽查计划，仔细开展了储汇稽查工作，并仔细填写了原始稽查记录、稽查记录表按月填报了储汇稽查报告书，检查网点有走访用户记录。 安全保卫的履职情况： 按月填写了安全保卫检查报告书，检查内容齐全，检查发现的问题敢于逗硬考核； 农村邮政检查员的履职情况： 按月填写了农村邮政检查报告书，检查内容较为全面，查账记录齐全，对代办所、投递人员的检查较落实，有走访用户记录。 ⒉检查储汇会计和储汇出纳的检查： 核对月份邮储、电子汇兑银邮余额、月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额，银行对帐单余额，出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余