防范和打击非法集资宣传教育工作

附件2 防范和打击非法集资宣传教育工作主要参照内容 一、非法集资的特征 1. 未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的 集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 2. 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币 形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。 3. 向社会不特定对象即社会公众筹集资金。 4. 以合法形式掩盖其非法集资的性质。 二、非法集资的主要表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况 看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要 表现有以下几种形式： 1. 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名 义非法集资。 2. 以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭 证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 3. 通过认领股份、入股分红进行非法集资。 4. 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进 行非法集资。 5. 以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与 “快速积分法”等方式进行非法集资。 6. 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。 7. 利用现代电子网络技术构造的“虚拟“产品，如“电子商 铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 8. 对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处 置权进行非法集资。 9. 以签订商品经销合同等形式进行非法集资。 10. 利用传销或秘密串联的形式非法集资。 11. 利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。 12. 利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 三、非法集资的常见手段 1. 承诺高额回报 不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、 “一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为 了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足 额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携 款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。 2. 编造虚假项目 不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产 业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项 目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投 资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目， 承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托 理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、 网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报, 欺骗社会公众投资。 3. 以虚假宣传造势 不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金， 采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发 宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势， 骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在 异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛 等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社 会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关 闭网站，携款潜逃。 4. 利用亲情诱骗 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱 惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗 脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、 地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集 资规模不断扩大。 四、非法集资的社会危害 非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与 者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后， 任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严 重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经 济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会 不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多， 资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严 重影响社会稳定。 五、参与非法集资形成的风险及损失承担 根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参 与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法 集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债 务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金 库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者 自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责 组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利 益不受法律保护。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 （一）集资诈骗罪 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有 为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期 徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或 者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万 元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十 万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定：犯本节第一 百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额 特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒 刑或者死刑，并处没收财产。 （二）非法吸收公众存款罪 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公 众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有 期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金； 数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒 刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单 位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员， 依照前款的规定处罚。 （三）非法经营罪 《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定：违反国家规 定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处 五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五 倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法 所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三）未经国家 有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者 非法从事资金支付结算业务的。 （四）合同诈骗罪 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定：有下列情形 之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方 当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处 或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十 年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重 情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收 财产： 1. 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； 2. 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担 保的； 3. 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同 的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； 4. 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产 后逃匿的； 5. 以其他方法骗取对方当事人财物的。 （五）擅自发行股票、公司、企业债券罪 《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定：未