2024年银行理财经理个人工作总结

下载后可任意编辑 2024年银行理财经理个人工作总结 ___年上半年，我处内部管理工作在支行党委及支行监管部门的指导和帮助下，在全处干部职工的共同努力下，逐步走上了制度化、法律规范化、程序化轨道，现将主要内管工作汇报如下： 一、建立岗位责任制，加大考核力度 年初结合本处实际情况制定出了《内部管理考核办法》、《岗位责任制》等一整套较为完善的内部管理制度，对每个岗位，都制定了操作规程，对每笔业务都有制度来约束，并对违反操作规程的都规定了量化扣分标准，且将其在日常工作中大力贯彻落实。 二、加强业务学习，提高业务素养 建立每周一次的例会学习制度，___职工仔细学习《省分行综合应用系统会计管理暂行办法》、《会计基础工作法律规范化管理施行办法》、《支行内部管理业绩评价办法》、《外汇业务风险防范及操作规程》等本外币业务知识及传达上级行下发的文件精神，强化临柜人员的风险防范意识使大家对每个岗位的工作都熟悉，成为一个多面手。在提高职工自身业务素养的同时，促进各项内管工作质量进一步提高。 三、岗位练兵，提高技能 为了更好地适应综合柜员制的实施，我处在内部开展了岗位练兵、岗位竞赛活动，并适时进行检查测试，促进了会计、出纳人员业务技能的提高,为今年能顺利过渡到综合柜员制奠定了较强的基础。 四、严格坐班制度，履行坐班职责 仔细履行坐班主任委派制实施细则，严格按其要求实施监督，严格执行内控制度，加强临柜业务指导，工作协调以及事后的工作质量考核，对会计出纳工作中出现的问题及时解决并分析总结，以提高内部工作的整体水平。会计基础法律规范化得到有效执行，在错帐冲正、凭证要素、帐簿记载上都得到相应的统一法律规范。（范本）在抓内管工作的同时，狠抓法律规范和创新柜面服务工作，严格按省分营和支行制定的管理办法操作执行，___职工反复学习，深刻体会，对客户以真诚和友情服务，向客户提供最好的金融服务，在柜面服务和环境服务这些方面均取得了一定进步。 五、防范金融风险，完善内部管理 我的微小疏忽，可能给客户带来很___烦;我的微小失误，可能给农行带来巨大损失。因此我处在风险防范方面做了较大的工作，具体为：严格执行帐户管理，根据人行帐户管理的要求，对开户单位逐一核查，补齐手续;加强银企对帐工作，建立银企对帐责任制，收回率一直保持在___%以上;严格执行现金管理，坚持大额现金上报审批制度;严格实行大额转帐业务审核审批制度，严把进出口关;加强有价单证和重要空白凭证管理，法律规范有价单证和重要空白凭证的使用、监督和核算，严格领用手续和定期查库制度;执行印、押、证分管分用，金库钥匙的平行交接;为防止___泄露，操作员做到定期更换___及输密他人回避制度，增强一线操作人员的责任心和安全防范意识、自我保护意识。 六、内管工作存在的问题及下半年工作打算 上半年我处内管工作在全处干部职工的共同努力下，较前有了较大的进步，但是对比高标准、严要求，我们的工作仍然存在一些差距，主要表现在以下几个方面： 1、，近年来中间业务品种进展较为迅速，这些业务涉及面广，涵盖品种多，客户对这些业务的服务要求较高，相关的规章制度及操作规定又不能及时跟上，存在较大隐患; 2、由于我处作为支行的营业室，人均业务量本身就非常饱和，随着个金部的业务进展状大，也使我处的业务量不断增加，主管人员及柜员每天加班、加点还是疲于应付，且贷款借据的审核及开户、开卡、放款每一步骤环环相扣，不能出一点差错，如有一点小小的失误，就涉及到冲帐或上级行调帐，手续非常麻烦，这就需要部门之间的配合及领导的支持，望支行能根据各办事处的业务量来配备内勤人员，才能使内管工作得到稳步提高。 3、随着我国正式成为世贸___的成员国，我国的国际贸易及国际金融往来不论从质上还是从量上都将发生深刻的变化。客户对银行的进出口贸易融资需求也随之增加，必定会有越来越多的客户要求银行办理进出口业务。而我们的国际结算业务也将会大幅上升，今年比去年同期国际结算量上升了___%。国际结算业务中埋伏的风险将给我们的经营管理带来机遇与风险，日常经营的法律规范性和风险性监管也应加强。国际结算业务是一项专业性较强的业务，而外管的大量法规制度及条例是办理国际结算业务的重要法律依据，国际业务部及外管局常常___的培训及学习，作为营业室的坐班主任根本没时间参加，因此在国际结算方面急需配备专职的坐班人员，建立一套较为完整的规章制度及风险防范控制办法，加强各结算岗位的防范能力是非常迫切需要的。 4、坐班主任和主管会计是各分理处的重要内管人员，希望在象营业室这样大业务量的营业网点能够实行内勤主任、坐班主任、主管会计负责制，将内部管理的任务分解落实到人，做到各司其职，各负其责，使结算管理要求和各项规章制度真正落到实处。 5、我处于___月底根据上级行的要求实行了柜员制，要完全实行上级行规定的综合柜员制有一定的难度及隐患，能否根据各办事处自身业务特点实行适合自身业务进展的综合柜员制，比如储蓄、对公业务还是分柜，但过渡业务除外，可减轻柜员之间过渡业务量及客户的等待时间，这对于营业室这样大的营业网点非常有益。 下半年，我处将继续深化，全面开展内管工作的法律规范管理，针对上述存在的问题，加大监管力度，以抓会计工作法律规范化等级管理为基础，以防范金融风险为重点，为此，我处决定从以下几个方面开展下半年的内管工作。 1、加强内管工作的___，全面落实内控管理。 2、常常___员工学习金融业务知识及金融法规，加强员工思想政治教育、法制教育、提高思想觉悟和法制观念，促使员工能自觉地为防范金融风险尽职尽责。 3、建立有效的奖惩制度督导员工自觉执行制度和操作规程。 4、加强柜面服务及环境卫生的治理，促进各项业务正常进展。 5、积极推动会计工作法律规范化管理，争取更上一层。 工作总结格式 总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总讨论，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。总结与计划是相辅相成的，要以计划为依据，制定计划总是在总结经验的基础上进行的。 总结的基本要求 1.总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。 2.成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的;缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清楚。 3.经验和教训。做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、讨论、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。 今后的打算。根据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的经验和教训，明确努力方向，提出改进措施等 总结的注意事项 1.一定要实事求是，成绩不夸大，缺点不缩小，更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。 2.条理要清楚。总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。 3.要剪裁得体，详略适宜。材料有本质的，有现象的;有重要的，有次要的，写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次