交通银行企业融资创新产品概览

附件：附件：交通银行企业融资创新产品概览交通银行企业融资创新产品概览产品产品名称名称指指借借款款人人向向我我行行申申请请授授信，出质人以其所有的动信，出质人以其所有的动产质押给我行作为授信担产质押给我行作为授信担保。我行、出质人、仓储保。我行、出质人、仓储公司，签署三方监管协议，公司，签署三方监管协议，出质人将出质动产交付给出质人将出质动产交付给仓储公司占有并办理仓储仓储公司占有并办理仓储动动产产质质押贷款押贷款后，我行与出质人共同向后，我行与出质人共同向仓仓储储公公司司发发出出出出质质通通知知书，仓储公司根据我行的书，仓储公司根据我行的委委托托占占有有和和监监管管质质押押动动产，我行以贷款、承兑、产，我行以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资国际贸易融资等各种融资形式发放的，用于满足企形式发放的，用于满足企业贸易或为生产领域配套业贸易或为生产领域配套流动资金需求的授信融资流动资金需求的授信融资业务。业务。是指生产厂家（卖方）是指生产厂家（卖方）、经、经销商（买方）和交行签订销商（买方）和交行签订厂厂商商银银业务业务《厂商银三方合作协议》《厂商银三方合作协议》进行合作，由交行为经销进行合作，由交行为经销商向生产厂家购买货物提商向生产厂家购买货物提供授信支持，生产厂家按供授信支持，生产厂家按《购销合同》约定的货物《购销合同》约定的货物适用于适用于与生产与生产厂家有厂家有稳定买稳定买卖关系卖关系的经销的经销商，因商，因经经营营周周转转经销商除满足交行授信业务的经销商除满足交行授信业务的一般规定外，还须满足以下条一般规定外，还须满足以下条件；件； 1 1 具有经营生产厂家产品的具有经营生产厂家产品的资格和资质。资格和资质。 2 2 与生产企业之间与生产企业之间至少建立一年以上的正常业务至少建立一年以上的正常业务往来。往来。3 3 净资产不低于净资产不低于 500500 万万 1 1生产厂家与经销商签订销生产厂家与经销商签订销售合同。售合同。2 2 经销商在交行开经销商在交行开户并申请开立银票户并申请开立银票（交存一（交存一定比例的保证金）定比例的保证金）。。3 3 交行交行将银票递交生产厂家。将银票递交生产厂家。4 4 生生产厂家向指定物流公司发产厂家向指定物流公司发根根据据协协议议确定确定授授信信期期限限最最长长不不超超过过一一年，年，单笔业务单笔业务期期限限不不超超过过六个元。六个元。基基准准利利率率加加浮浮点点无无贸贸易易融融资资类类贷贷款款 21755402175540 适用于适用于生产型生产型企业及企业及贸易流贸易流通通企企业。业。经经营营周周转转 1 1 出质人拥有完整、出质人拥有完整、合法、合法、有效有效的所有权，的所有权，质押动产不存在任何质押动产不存在任何瑕疵，瑕疵，未被依法查封、未被依法查封、扣押、扣押、监监诉讼等情况。诉讼等情况。 2 2 属于出质人正常属于出质人正常经营周转中的短期存货、经营周转中的短期存货、有良好有良好流通变现能力。流通变现能力。 3 3 有成熟交易市有成熟交易市场，场，有通畅销售渠道，有通畅销售渠道，市价易于市价易于确定，确定，价格波动区间能够合力预价格波动区间能够合力预测。测。4 4 质量稳定、质量稳定、易于仓储、保易于仓储、保管、管、不宜变质、不宜变质、毁损、毁损、有形及无有形及无形损耗均能合理预测。形损耗均能合理预测。 5 5 规格明规格明确，确，数量便于计量，数量便于计量，质量便于检质量便于检验。验。 1 1 借款人、仓储公司、交行借款人、仓储公司、交行借款人将动产质押我行。借款人将动产质押我行。3 3 仓储公司在厂区或第三方仓储公司在厂区或第三方仓库进行质押监管操作。仓库进行质押监管操作。4 4 我行向借款人提供融资。我行向借款人提供融资。5 5 借款人向我行提前还款或借款人向我行提前还款或缴付保证金。缴付保证金。6 6 仓储公司办仓储公司办理动产的出库手续或根据理动产的出库手续或根据我行授权以货换货手续。我行授权以货换货手续。不不超超过过质质押押动动产产的的 70%70%。。最最长长不不超超过过一年，一年，单笔业单笔业务务期期限限不不超超过六个月。过六个月。基准利基准利率加浮率加浮点点无无贸易融贸易融资类贷资类贷款款管，不存在争议、抵押、质押、管，不存在争议、抵押、质押、签订《三方监管协议》签订《三方监管协议》。。2 2 产品特点产品特点服务对服务对象象资金资金用途用途审批要求审批要求流程概要流程概要额额度度期限期限利利率率费费率率类类别别咨询咨询电话电话 21755402175540 元，年销售额元，年销售额 50005000 万元以上，万元以上，货，货，由物流公司办理货物质由物流公司办理货物质数量、品种、规格向交行数量、品种、规格向交行指指定定的的物物流流监监管管公公司司发发货、同时经销商将所购买货、同时经销商将所购买的货物质押于交行，交行的货物质押于交行，交行根据经销商提前还款或补根据经销商提前还款或补存提货保证金（或货物）存提货保证金（或货物）的状况通知物流监管公司的状况通知物流监管公司释放相应金额质押货物的释放相应金额质押货物的一种金融服务。一种金融服务。经销商经销商向生产向生产厂家采厂家采购货物购货物时需先时需先支付货支付货款而存款而存在融资在融资需求的需求的情况情况主要适主要适且非生产厂家的关联企业。且非生产厂家的关联企业。 4 4 主主营产品销售顺畅，营产品销售顺畅，应收账款和存应收账款和存货周转天数低于三个月。货周转天数低于三个月。 5 5 企业企业财务状况良好，近两年连续赢财务状况良好，近两年连续赢利，利，无不良资信记录。无不良资信记录。6 6 交行内交行内部评级客户评级在部评级客户评级在1111级以上或级以上或世行评级在世行评级在 6 6 级以上。级以上。押入库手续。押入库手续。5 5 经销商向交经销商向交行交存提货保证金或货物。行交存提货保证金或货物。 6 6 交行通知物流公司发货。交行通知物流公司发货。 7 7 物流公司发货给经销商。物流公司发货给经销商。 21755402175540 经销商除满足交行授信业务的经销商除满足交行授信业务的一般规定外，还须满足以下条一般规定外，还须满足以下条件；件； 1 1 具有经营生产厂家产品的具有经营生产厂家产品的资格和资质。资格和资质。 2 2 与生产企业之间与生产企业之间至少建立一年以上的正常业务至少建立一年以上的正常业务往来。往来。3 3 净资产不低于净资产不低于 500500 万万经经营营周周转转且非生产厂家的关联企业。且非生产厂家的关联企业。 4 4 主主营产品销售顺畅，营产品销售顺畅，应收账款和存应收账款和存货周转天数低于三个月。货周转天数低于三个月。 5 5 企业企业财务状况