交通银行企业融资创新产品概览

附件附件 交通银行企业融资创新产品概览交通银行企业融资创新产品概览 产品产品 名称名称 指指借借款款人人向向我我行行申申请请授授 信，出质人以其所有的动信，出质人以其所有的动 产质押给我行作为授信担产质押给我行作为授信担 保。我行、出质人、仓储保。我行、出质人、仓储 公司，签署三方监管协议，公司，签署三方监管协议， 出质人将出质动产交付给出质人将出质动产交付给 仓储公司占有并办理仓储仓储公司占有并办理仓储 动动 产产 质质 押贷款押贷款 后，我行与出质人共同向后，我行与出质人共同向 仓仓储储公公司司发发出出出出质质通通知知 书，仓储公司根据我行的书，仓储公司根据我行的 委委托托占占有有和和监监管管质质押押动动 产，我行以贷款、承兑、产，我行以贷款、承兑、 国际贸易融资等各种融资国际贸易融资等各种融资 形式发放的，用于满足企形式发放的，用于满足企 业贸易或为生产领域配套业贸易或为生产领域配套 流动资金需求的授信融资流动资金需求的授信融资 业务。业务。 是指生产厂家（卖方）是指生产厂家（卖方） 、经、经 销商（买方）和交行签订销商（买方）和交行签订 厂厂 商商 银银 业务业务 厂商银三方合作协议厂商银三方合作协议 进行合作，由交行为经销进行合作，由交行为经销 商向生产厂家购买货物提商向生产厂家购买货物提 供授信支持，生产厂家按供授信支持，生产厂家按 购销合同约定的货物购销合同约定的货物 适用于适用于 与生产与生产 厂家有厂家有 稳定买稳定买 卖关系卖关系 的经销的经销 商，因商，因 经经 营营 周周 转转 经销商除满足交行授信业务的经销商除满足交行授信业务的 一般规定外，还须满足以下条一般规定外，还须满足以下条 件；件； 1 1 具有经营生产厂家产品的具有经营生产厂家产品的 资格和资质。资格和资质。 2 2 与生产企业之间与生产企业之间 至少建立一年以上的正常业务至少建立一年以上的正常业务 往来。往来。3 3 净资产不低于净资产不低于 500500 万万 1 1生产厂家与经销商签订销生产厂家与经销商签订销 售合同。售合同。2 2 经销商在交行开经销商在交行开 户并申请开立银票户并申请开立银票 （交存一（交存一 定比例的保证金）定比例的保证金） 。。3 3 交行交行 将银票递交生产厂家。将银票递交生产厂家。4 4 生生 产厂家向指定物流公司发产厂家向指定物流公司发 根根 据据 协协 议议 确定确定 授授信信期期限限最最 长长不不超超过过一一 年，年， 单笔业务单笔业务 期期限限不不超超过过 六个元。六个元。 基基 准准 利利 率率 加加 浮浮 点点 无无 贸贸 易易 融融 资资 类类 贷贷 款款 21755402175540 适用于适用于 生产型生产型 企业及企业及 贸易流贸易流 通通企企 业。业。 经经 营营 周周 转转 1 1 出质人拥有完整、出质人拥有完整、合法、合法、有效有效 的所有权，的所有权， 质押动产不存在任何质押动产不存在任何 瑕疵，瑕疵，未被依法查封、未被依法查封、扣押、扣押、监监 诉讼等情况。诉讼等情况。 2 2 属于出质人正常属于出质人正常 经营周转中的短期存货、经营周转中的短期存货、 有良好有良好 流通变现能力。流通变现能力。 3 3 有成熟交易市有成熟交易市 场，场， 有通畅销售渠道，有通畅销售渠道， 市价易于市价易于 确定，确定， 价格波动区间能够合力预价格波动区间能够合力预 测。测。4 4 质量稳定、质量稳定、易于仓储、保易于仓储、保 管、管、不宜变质、不宜变质、毁损、毁损、有形及无有形及无 形损耗均能合理预测。形损耗均能合理预测。 5 5 规格明规格明 确，确， 数量便于计量，数量便于计量， 质量便于检质量便于检 验。验。 1 1 借款人、仓储公司、交行借款人、仓储公司、交行 借款人将动产质押我行。借款人将动产质押我行。3 3 仓储公司在厂区或第三方仓储公司在厂区或第三方 仓库进行质押监管操作。仓库进行质押监管操作。4 4 我行向借款人提供融资。我行向借款人提供融资。5 5 借款人向我行提前还款或借款人向我行提前还款或 缴付保证金。缴付保证金。6 6 仓储公司办仓储公司办 理动产的出库手续或根据理动产的出库手续或根据 我行授权以货换货手续。我行授权以货换货手续。 不不 超超 过过 质质 押押 动动 产产 的的 7070。。 最最长长不不超超过过 一年，一年， 单笔业单笔业 务务期期限限不不超超 过六个月。过六个月。 基准利基准利 率加浮率加浮 点点 无无 贸易融贸易融 资类贷资类贷 款款 管，不存在争议、抵押、质押、管，不存在争议、抵押、质押、 签订三方监管协议签订三方监管协议。。2 2 产品特点产品特点服务对服务对 象象 资金资金 用途用途 审批要求审批要求流程概要流程概要额额 度度 期限期限利利 率率 费费 率率 类类 别别 咨询咨询 电话电话 21755402175540 元，年销售额元，年销售额 50005000 万元以上，万元以上， 货，货， 由物流公司办理货物质由物流公司办理货物质 数量、品种、规格向交行数量、品种、规格向交行 指指定定的的物物流流监监管管公公司司发发 货、同时经销商将所购买货、同时经销商将所购买 的货物质押于交行，交行的货物质押于交行，交行 根据经销商提前还款或补根据经销商提前还款或补 存提货保证金（或货物）存提货保证金（或货物） 的状况通知物流监管公司的状况通知物流监管公司 释放相应金额质押货物的释放相应金额质押货物的 一种金融服务。一种金融服务。 经销商经销商 向生产向生产 厂家采厂家采 购货物购货物 时需先时需先 支付货支付货 款而存款而存 在融资在融资 需求的需求的 情况情况 主要适主要适 且非生产厂家的关联企业。且非生产厂家的关联企业。 4 4 主主 营产品销售顺畅，营产品销售顺畅， 应收账款和存应收账款和存 货周转天数低于三个月。货周转天数低于三个月。 5 5 企业企业 财务状况良好，近两年连续赢财务状况良好，近两年连续赢 利，利，无不良资信记录。无不良资信记录。6 6 交行内交行内 部评级客户评级在部评级客户评级在1111级以上或级以上或 世行评级在世行评级在 6 6 级以上。级以上。 押入库手续。押入库手续。5 5 经销商向交经销商向交 行交存提货保证金或货物。行交存提货保证金或货物。 6 6 交行通知物流公司发货。交行通知物流公司发货。 7 7 物流公司发货给经销商。物流公司发货给经销商。 21755402175540 经销商除满足交行授信业务的经销商除满足交行授信业务的 一般规定外，还须满足以下条一般规定外，还须满足以下条 件；件； 1 1 具有经营生产厂家产品的具有经营生产厂家产品的 资格和资质。资格和资质。 2 2 与生产企业之间与生产企业之间 至少建立一年以上的正常业务至少建立一年以上的正常业务 往来。往来。3 3 净资产不低于净资产不低于 500500 万万 经经 营营 周周 转转且非生产厂家的关联企业。且非生产厂家的关联企业。 4 4 主主 营产品销售顺畅，营产品销售顺畅， 应收账款和存应收账款和存 货周转天数低于三个月。货周转天数低于三个月。 5 5 企业企业 财务状况