银行案件防控试题

中小金融机构案件风险防控实务考试题 一 、 填 空 （ 10 分 ） 1. （操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操 作风险的重 要表现形式。 2. 突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展 性）、变化 发展的不确定性、处置的紧迫性。 3. 签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请-受 理调查-审查审批-签订 合同-承兑出票-（承兑后 检查）-到期付款。 4. 办理抵押登记的主要风险点：抵押登记办理； （ 抵 押 登 记 信 息 ）； 抵 押 登 记 期 限 ； 5. （ 同 城票据交换），亦称票据清算，一般指同 一城市各金融机构 对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算 资金的一 种活动。 6. 风 险 因 素 、 （ 风 险 事件 ） 和 风 险 结 果 是 风 险 的 基 本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（ 岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8. 加强安全保卫工作，实 现人防、物 防、（ 技防） 相结合，切实 防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身 安全的重要保 障。 9. 尾箱的主要风险点：（尾箱现金）。 10. 柜 员 卡 发 放 的 防 控 措 施 ：不 得 向 非 柜 员 或 非 正 式 员工发放柜员卡， 柜员与柜员卡必须对应， 一人一 号、 一人一卡、 （一人一密） ， 严禁混岗。 二 、 判 断 题 （ 10 分 ） 1. 2. 操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的 主要风险。（“ 所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统 中各子系统、各项 工作之间长期有效的相互影响、相 互作用的过程和方式。（X） 3. 中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清 楚、证据确凿、责任 明确、处理适当、手续完备、程 序合法、权责对等、逐级追究的原则。（“ 4. 银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分 级管理、集 中 签批（签发）、责 权分明、稳健经营”的管理原则。（X） 5. 银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构 信贷业务，是企业融 通资金的重要渠道。（“ 6. 银行印章主要包括行政印章、 业务印章、 财务 印章、 贷款合同专用章、 风险专业章、 银行预留印鉴 等 。（ X） 7. 卡基支付工具包括借记卡、 贷记卡和储值卡。 （V） 8. 银行安全保卫风险一般分为案件、事 件（ 事故） 两 大 类 。（ X） 9. 押运是指专职押运人员将银行的现金、 有价证 券、重要空白凭证、 贵重物品等安全运送到指定地点。 （V） 10. 查询、冻 结、扣 划的 主要风险点是执法人员身 份；执法文书、公 函；领导批示（ 资金扣划）。 （ X） 三 、 单 选 题 （ 10 分 ） 1. （ B ）是职业行为规范的总称，职业行为是指从 业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A. 职业守则 B.职业操守C.职业习惯D.职业范畴 2. ( C)必须本人办理，不允许代办。 A. 存款业务B.取款业务 C.密码挂失D. 口头挂失 3. 营业期间，柜员临时离开岗位，必须退出( B)， 做到人离卡收。 A.系统B.操作界面C.密码D.关机 4. 银 行 业 是 一 个 高 度 依 赖 负 债 经 营 的 行 业 ，( C ) 是银行的生命线。 A.合规B 保密C.声誉D.尽责 5. 注 销 抵 押 登 记 主 要 风险 点 ( B) A.注销B.注销手续的办理 C.到注销登记处D.注销登记 6. (A)是指按照《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的 动 产或权利作为质物， 按照一定的 比例发放的担保贷款。 A.质押贷款B.动产质押贷款 C.权利质押贷款D.抵押贷款 7. 保函业务一般分五个操作环节：申请受理、调查审查审批、(A)、保 函出具、保函管理。 A.反担保落实B.担保C.反担保D.反抵押落实 8. （ C）指发卡银行给予持卡人一定的信用额度， 持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。 A.借记卡B.IC 卡C.贷记卡D.透支卡 9. 营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对 于行政公章、重要业 务印章，实行“双人保管、（D）” 的原则，即实行用印审批登记制度，印章 双人保管、 共同见证、使用分离。 A.相互监督B.约束监督C.相互制约D.相互复核 10 印押证卡、（A）、尾箱是银行业务经营活动 的基本要素。 A.重要空白凭证B.现金 C.信用卡D.公章 四、多项选择（ 10 分） 1. 银行风险的主要特征：（ ABCDE ） A.客观性 C.扩散性 B.隐蔽性 D.加速性E.可控性 2. 中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重 要内容，提出了 （ ABCD ”）的全新监管理念，不断 强调银行业金融机构内部控制建设的重 要性。 A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度 3. 合规文化的方法与渠道（ABC） A. 在 各 级 管 理 人 员 中 倡 导 依 法 合 规 经 营 理 B. 在员工中营造合规守纪气氛 C. 高度重视员工的行为管理 D. 培养员工的集体和整体观念 4. 案 件 责 任 追 究 的 有 关要 求 （ ABD ） A. 一案四问责 B.双线问责 C.上追一级D.上追两级 5. 凭证使用的主要风险点：（BCD） A.凭证使用方式B.凭证号与使用顺序 C.使用程序C.外来重要空白凭证 6. 贷 款 发 放 的 防 控 措 施（ AD ） A. 严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所 面签合同。 念 B. 严格坚持借款人本人及配偶当场制度。 C. 严格坚持户主借款制度。 D. 柜面会计人员必须将贷款资金直接转入借款人 账 户 。 7. 案件责任追究的原则（ ABCD ） A.教育惩罚相结合B.依据要充分 C.处理要公平C.处理轻重要适度 8. 个人储蓄存款主要包括：（ABC） A.活期储蓄B.定期储蓄 C.个人通知存款D.企业活期存款 9. 贷款审批的主要风险点： （ ABCD ） A.审批人员B.审批程序 C.审批权限D.审批意见 10. 风险预后包括： （ ABCD ） A. 影 响 补 救 B. 教 训 总 结 C.堵漏整改D.完善预案 五 、 简 答 题 （ 20 分 ） 1. 中 小 金 融 机 构 合 规 文化 建 设 的 内 容 答案：（ 1）合规创造价值。（2）合规从高层做起。 （ 3）合规人人有责（4）主动合规（5）有效互动 2. 操作风险管理包括？ ？ 答 ： （ 1） 风 险 识 别 （ 2） 风 险 计 量 （ 3） 风 险 评 估 （ 4） 风 险 控 制/缓 解 （ 5） 风 险 监 测与 报 告 3. 内部控制的五大要素？ 答 ：（ 1）内 部 控 制 环 境 （2）风 险 识 别 与 评估 （3） 内 部 控 制 措 施 （ 4）信 息 交 流 与 反 馈 （5）监 督 评 价 与纠正 4. 农村合作金融机构案件专项治理工作的主要成 效？ 答 ：（ 1）案 件 高 发 势 头 得 到 有 效 遏 制 。（2）案 件 治 理 高 压 态 势 全 面 形 成 。（ 3）案 件 防 控 主动 性 明 显 增强。 （4） 案 件查处协调联动机制初步建立。（5） 案件治理长