A4金融理财竞争力标准
A4金融理财竞争力标准 课件号:18分值:3分 考试时刻:90分钟 一、单选题(请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1. FPSB什么缘故要制定金融理财竞争力标准? ■为全球的金融理财行业制定标准 r让客户和潜在客户受益于金融理财竞争力标准 r确认金融理财专业人士所需的能力、技能与知识 r以上各项全是 2. 按照FPSB金融理财竞争力标准,作为一名专业理财师,他(她)需 要具备: r实现理财规划目标的实践能力 广恰当的专业技能 r金融理财专业知识 r实现理财规划目标的实践能力、金融理财从业体会以及金融理财专 业知识 ■实现理财规划目标的实践能力、恰当的专业技能以及金融理财专业 知识 3. 金融理财实践能力包括哪些功能模块? ◎收集、分析与综合整理 r收集、评估、分析与综合整理 r制定和评估策略 制定策略、收集信息、评估、分析与综合整理 4. FPSB将金融理财师的实践能力归纳为哪些组成部分? 1. 财务治理 2. 资产治理 3. 风险治理 4. 教育规划 5. 退休规划 6. 遗产规划 7, 税务规划 8. 创业打算 1 1.2.3.4.5.6 口 1.2.3.5.6.7 r 1.2.3.6.7.8 r 1.2.3.4.5.6.7 5. 在金融理财师实践能力矩阵中,以下哪项不属于风险治理的内容? r考量当前和可能的风险治理策略 -确定客户的投资风险承担能力 按优先顺序排列关心客户实施风险治理建议的行动步骤 r确定客户采取主动步骤治理财务风险的愿望 6. 什么是税务规划? 用于最大化税后家庭净财产的现值的各种策略和技术 r用于最大化税后家庭投资净收益的各种策略和技术 r用于最小化家庭纳税的现值的各种策略和技术 r用于最大化家庭税后净资产的各种策略和技术 7. FPSB认为,金融理财专业人士必须具备哪些专业技能? r专业责任、实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力 r专业责任、职业道德、沟通能力和分析能力 r实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力 专业责任、实践能力、沟通能力和认知能力 8. 在金融理财师专业技能矩阵中,下面哪项不属于实践能力? 。当不存在有关行为标准时做出适当的判定 ■使用逻辑和推理去考虑潜在行动的优劣势 r进行分析和制定策略时要做适当的研究 r为客户服务期间,承担责任确保自己和/或公司提供服务的能力 9. 按照FPSB金融理财全球竞争力标准,关于金融理财专业知识,以下 哪项是错误的讲法? ■ 一旦把握了金融理财知识体系,他/她就能够把这种知识与专业技能 和能力结合起来提供称职的金融理财服务 「把握金融理财专业的知识体系,能够使专业的理财专业人士能够赢 得客户的尊重和信任 r把握金融理财专业的知识体系,能够建立起金融理财师对自己工作 能力的信心 「把握金融理财专业的知识体系,能够为客户带来更高的投资收益和 更低的投资风险 10. FPSB将金融理财知识体系归类为以下哪些领域? %税务保险投资退休、储蓄和收入打算法律财务分析债务经济 和法规环境政府福利打算行为金融学道德和行为标准 税务保险投资退休、储蓄和收入打算法律财务分析经济学经 济和法规环境政府福利打算行为金融学道德和行为标准 税务保险投资退休、储蓄和收入打算法律财务分析经济学经 济和法规环境政府福利打算心理学行为金融学道德和行为标准 税务保险投资退休、储蓄和收入打算法律公司财务经济学经 济和法规环境政府福利打算行为金融学道德和行为标准 11. 以下哪项不属于金融理财知识体系? r 私法 r个人财务比率 企业治理 r经济环境 r业绩评估 12. 在收集时期,金融理财核心竞争力体现为: 广收集制定理财规划所需的定量信息 广收集制定理财规划所需的定性信息 商收集制定理财规划所需的定量与定性信息 广收集制定理财规划所需的必要信息 13. 以下哪项不属于分析时期和综合整理时期的金融理财核心竞争力: r考量潜在的机会和限制条件来制定策略 广评估各项信息来制定策略 广制定和评估各种策略以创建理财规划 6整理客户信息以利分析 14. 在金融理财师实践能力矩阵中,以下哪项属于财务治理的内容? 广评估承担的财务风险状况 *评估融资替代方案 广评估现有的税务策略和结构的适宜性 广评估退休时财务方面的要求 15. 在金融理财师实践能力矩阵中,以下哪项不属于遗产规划的内容? r制定各种遗产规划策略 r评估每种遗产规划策略优缺点 r考量可能的各种遗产规划策略 a考量潜在的各种现金治理策略 16. 以下哪项不属于FPSB专业理念的核心? ◎运用专业技能更好的服务于理财专业人士所在机构 r要求金融理财专业人士为了整个社会的利益运用他们的专业技能为 客户利益服务 r爱护并促进金融理财行业的利益 r运用专业技能更好的服务于社会 17. 在金融理财师专业技能矩阵中,以下哪项属于沟通能力: 广恰当使用公式或数学方法 •与客户和他人建立良好关系 。当不存在有关行为标准时做出适当的判定 r认识到职业的公益性,并尽力做好 18. 在金融理财师专业技能矩阵中,以下哪项属于认知能力: *展现适应不同思维方式和行为的能力 「阐述合乎逻辑的有讲服力的推理 r随时洞悉经济、政治和法规的变化 ,■进行分析和制定策略时做适当的研究 19. 分析时期的差不多金融理财实践包括: r考量各金融理财组成部分的有关性 r考量经济、政治和政策法规的阻碍 广衡量成达理财规划目标的进展情形 以上各项全是 20. 以下哪项不属于综合整理时期的差不多金融理财实践? 广按优先次序排列来自金融理财不同组成部分的建议,从而优化客户 状况 r整合建议和行动打算,从而形成理财规划 r;鉴不客户个人和财务状况的重大变化 确定评估理财规划的合适周期