自助设备外包方案可行性报告

自助设备运营外包项目 可行性报告 一、一、 项目背景项目背景 目前我行共有自助设备 xxx 台，其中离行式设备 xxxx 台。现场清机 加钞人员数量：每人维护 xx-xx 台设备，xx 人一组可以维护 xx 台到 xx 台设备。市内 xx 台设备需要 xx 组 xx 人维护，再加清分计划与调帐人员 x-xx 人；业务共需人员 xx-xx 人。运钞车配置：武装押运运钞车1 台车 平均维护 xx 台设备，需要 xx 台车。每台车每年租赁费用 xx 万元，xx 台车 xxx 万元/年。 我行对自助设备采用附行式维护管理的模式，即由投放设备支行指 定辖属某个网点负责维护管理该台设备。今年以来我行离行设备投放力 度加大、规模迅速扩增，空间分布日趋分散，原有的管理模式已经逐渐 显露出弊端： 1、 风险隐患： 一是设备的日常管理、 现金配送等都由兼职人员负责， 不能及时维护和监控，存在隐患；二是人员变更较快，业务和制度交接 频繁，容易造成错误操作，引发风险。 2、资金运营管理不科学、成本增加：由于设备附行式管理，部分支 行对库存现金管理粗放、效益意识淡薄；离行式设备地域分布广，使得 现金加钞周期延长，设备加钞次数减少、额度增加，部分现金被闲置在 设备钞箱中，库存现金被大量占用，资金运营成本提高。 3、设备数量增加会使维护负担加重， 影响和制约着设备的投放和规 模扩张。由于自助设备管理维护占用了支行网点的大量人力物力，使得 他们在投放离行设备上有顾虑、营销积极性降低。随着设备数量的进一 步增加，支行网点的负担逐渐加重；当设备数量达到一定程度时，支行 网点的维护能力将不能支持自助渠道的拓展，无法继续投放和管理新增 设备，势必会造成我行自助设备规模扩张脚步减缓、甚至停步不前。 4、ATM 等自助设备经营的集约化、规模化优势还没有成型，管理滞 后跟不上业务的发展速度，成本无法摊薄。 由于离行式自助设备管理中存在上述问题，原有的管理模式对自助 设备投放与运营已经产生了制约，所以目前对我行离行式设备进行集中 管理是有必要和非常迫切的。分行“ _____”文件中对自助设备的外包 业务也提出明确的要求,。由外包公司完成现金清分、清机加钞、设备故 障维护等全部业务。比照外包公司在不同区域承包管理商业银行自助设 备的价格，每台设备管理费用 xx 万元/年，xx 台设备 xxx 万元/年。 优势分析：降低运营成本，风险转嫁，业务流程化，效率提高，业 务拓展快速，可以提高资金的使用率。 二、自助设备外包方案的主要内容二、自助设备外包方案的主要内容 1 1、自助设备外包服务方案的内容包括：、自助设备外包服务方案的内容包括： 针对所辖离行式 ATM 提供加钞清机服务，具体服务内容包括： 1、按要求制订每天的加钞计划，报运管部门审批； 2、根据批准的加钞计划现金领入、配款装箱； 3、ATM 自助设备现场清机、加钞，回收余款钞箱和废钞； 4、按需更换流水纸、色带和客户凭条； 5、整点回收的钞箱现金，废钞，流水纸带，并上缴金库； 6、设备及设备操作间保洁。 7、吞没卡送交指定处理网点； 8、非技术性故障处理、紧急报警查看，对设备进行检查、监控录 像回放； 9、配合完成清机加钞对账及差错核实处理， 10、 协助完成查库 11、 应急取卡，紧急状况现场处理。 12、 配合现场软件升级及技术维修等临时性任务。 2 2 运作模式运作模式 服务场地：确定提供自助设备加钞清机服务所需场地，包括金库自 助设备专用配钞区、符合相关标准的自助设备操作间和自助设备监控场 地。 加钞资金：我行提供自助设备加钞所需现金。 设备上收行划拨， 每台 xx 万左右。 自助设备：负责自助设备以及保证其正常使用的维修服务保障； 自 助设备及维护保修也由维护公司负责。 清分设备： 准备现金整点清分工作所需的相关设备以及正常使用的 服务保障；相关设备及维护也可由外包服务公司负责，相关成本和服务 费用需要进行单独核算。 钞箱：提供清机加钞工作所需周转钞箱。 耗材：提供自助设备相关耗材，如流水打印纸、色带、封签等；也 可以将耗材供应给设备维护公司。 人员：根据自助设备运营服务的工作量，合理配置各项岗位工作人 员。外包服务公司负责保持服务队伍的稳定，并对服务人员的安全管理 负责。 武装押运、护卫：清机加钞现金、钞箱武装押运和清机加钞作业武 装护卫由押运公司执行。 应急处理交通工具：负责提供废钞及吞没卡专用信封、应急处理交 通工具、解款员防护装备。 三、服务商资质与能力分析三、服务商资质与能力分析 1 1、从外包企业的资质上，需要考虑：、从外包企业的资质上，需要考虑： 企业实力要求：企业实力要求： 外包服务商拥有雄厚的企业背景与实力。 服务资质要求：服务资质要求： 外包服务商拥有合法的 “自助设备管理” 、 “自助设备技术服务”、“现 金处理”服务资质。 服务能力要求：服务能力要求： 外包服务商拥有对我行全市范围内自助设备运营管理全流程外包的 服务能力，能够保证外包项目发展可行性和服务范围可拓展性。 网络覆盖要求：网络覆盖要求： 外包服务商拥有自助设备服务背景（设备运维服务、技术服务等）， 并且拥有覆盖我行所有分支机构的服务网络。 服务团队要求：服务团队要求： 拥有自有的自助设备选址、工程监理、清机加钞、技术服务团队。 外包经验要求：外包经验要求： 外包服务商需具备3 年以上的自助设备外包经验， 外包服务数量达 到 1000台以上，具有完善的运营管理全流程实施、监管制度。 2 2、实施要求、实施要求 服务技术要求：服务技术要求： 外包服务商的清机加钞团队了解自助设备， 能够提供自助设备运行 检查、设备简易故障维护等服务。 管理技术要求：管理技术要求： 外包服务商利用IT 技术，使得服务全程可控，并实现历史数据追 溯和分析，降低操作风险，利于我行监督管理。 监管体系要求：监管体系要求： 外包服务商拥有完备的服务过程监管体系，和服务质量评测体制。 3 3、各项费用比较情况：、各项费用比较情况： 由于没有固定的收益模型进行测算，特别是对品牌贡献、综合效应 等进行量化评估，所以对收益进行三个可以量化指标的简单测算（就XX 地区而言）：  指标 1：交易量与人工替代 目前我行的日台均交易量已经超过了 200 多笔，完全超过了一个传 统柜员的日平均柜台交易量。我行 200 台设备的人工替代成本为（每个 员工年薪 10 万元计算）：200*10 万=3000 万元 通过外包服务， 若提高 10%的交易量， 相当与增加了 20 台自助设备， 则相当于人工替代：20*10 万=200 万，意即减少人工成本 200 万。  指标 2：内部管理成本 按我行 200 台自助设备计算，每 5 台一个自助设备管理员计算，每 个员工年薪 10 万元计算，可以节约的人力成本为： 200/5*10 万=400 万元  指标 3：现金空置率 200 台设备，假设每台每天的现金装钞量为 30 万， 则 200 台*30 万==6000 万元， 若现金空置率下降 10%，为 600 万元，按同业 5%的同业拆解利率计 算，则一年节约的资金成本大致为：600 万*5%=30 万元。  其他指标：