2020银行客户经理个人述职报告

20202020 银行客户经理个人述职报告银行客户经理个人述职报告 2020 银行客户经理个人述职报告【一】尊敬的领导、亲爱的 同事们： 大家好！ 2019 年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮 助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务 知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公 客户，成功主办了 xx 支行转型以来第一笔授信业务，截至 20 xx 年末，实现总授信额度 xx 亿元，带动对公存款 xx 多万元，实现 利息收入 xx 多万元，实现中间业务收入 xx 万元。个人管户企业 XX 成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一 批 XX 下游企业。 在小企业营销方面， 也成功营销了一家 XX 企业， 利用交叉营销，实现年末新增对私存款xx 万元。在对公客户经理 小指标考核方面，我的成绩排在全分行前 5 位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我 较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经 理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习， 我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户 交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合 理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时， 我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加 分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合 规征文中， 我撰写 《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》 一文被评为总行二等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高 个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方 面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一 方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的 需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于 了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发 掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客 户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年， 是进步的一年， 同时， 这些个人成绩的取得与支行领导的关心、 指导、 鞭策是分不开的。 当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护 存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来 需要努力的。 2020 年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下， 努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额 度的创利化。其次是，紧紧抓住xx 区域特色，开拓专业市场，做 好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户 的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上 门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第 五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。 2020 年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各 个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 谢谢大家！ 述职人：xx 2020 年 x 月 x 日 2020 银行客户经理个人述职报告【二】尊敬的领导、亲爱的 同事们： 大家好！ 2019 年 x 月我从 xx 分理处调至 xx 支行从事客户经理工作， 静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学 习工作情况汇报如下： 一、加强学习、提高素质 我今年二月份从 xx 分理处调到 xx 支行从事客户经理工作， 以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需 要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我 自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产 品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮 助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好 的为客户提供服务。 作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客 户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联 系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一 方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么， 另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户 的需求，才能去有的放矢的服务客户。 在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高 自身政治素质。我时时刻刻严格要求自己，我积极拥护中国共产 党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性 文件，认真践行党的群众路线。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要 是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险， 不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心， 观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好 存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力 来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工 作，保证信贷资金的安全。 三、存在不足 对挖掘现有客户资源， 客户好中选优， 提高客户数量和质量， 提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进 一步克服年轻气躁， 做到脚踏实地， 提高工作主动性， 多干少说， 在实践中完善提高自己。 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业 务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作， 增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经 理。 谢谢大家！ 述职人：xx 2020 年 x 月 x 日 2020 银行客户经理个人述职报告【三】尊敬的领导、亲爱的 同事们： 大家好！ 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2019 年就过去了，在担 任 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自 身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的 进步。现将 2019 年工作状况汇报如下： 一、2019 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我 用较短的时光熟悉了新的工作环境 在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织 的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新 的工作环境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加之支 行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工作 中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的 支持，扩大自身客户数量，在较短的时光内透过优质的服务和业 务专业性， 搜集信息、 寻求支持， 成功营销 xx 贵族白酒交易中心、 xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和 业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存 款和贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全 年日均 1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新 的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责 和使命 客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系 的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平 时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业” 的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优 质客