2018年运管部工作计划及措施

2018 年运管部工作计划及措施 2018 年运营管理部将以确保全行安全运行为中心， 以操 作风险及案件防控为重点，以全面推进运营改革为契机，认 真部署、积极落实各项工作，确保全行安全运营。 一、主要工作 （一）按照总行会计检查辅导管理。 1、常规现金、 重空、 印章管理检查。（按月检查、 季度履盖） 。 2、账户管理。检查单位结算账户的开立、变更、撤销情况； 抽查个人结算账户的开立情况；检查单位结算账户、个人结算账 户网银情况。 3、对账管理。包括检查存款（含上门收款） 、贷款、同业账 户的对账情况。 4、合规性操作检查。监控调阅内容包括但不限于早晚账款 箱交接、 存取款交接、双热线验证、 出售重空、 有权人查库碰库、 特殊业务、 开户业务、网银业务、 柜员一日操作流程、 柜员交接、 主管交接、自助设备管理重要时段等。 5、各类登记簿。包括登记簿的接旧建新、各类登记簿的登 记内容完整性、合规性及连续性等。 6、内部资金账户。检查有无违规使用内部资金账户情况。 7、询证函。检查验资、增资、审计询证函资料和审批流程 的完整性、合规性，连续性。 8、档案管理。检查档案是归档、调阅、保管情况。 9、重要岗位管理。检查重要岗位轮岗情况。 10、反洗钱工作检查。 （重点检查反洗钱数据监测报送系统 的反洗钱报告制度执行情况） 。 （二）会计培训。 11、 督促检查支行对新的规章制度和总行下发的会计核算通 知、银监案防通报 、风险提示、事后监督通报、内外各种检查 通报发现问题的分析总结培训和学习情况。 12、按季举行事后监督、应知应会业务知识、点钞的技能培 训。 （三）反洗钱工作。 13、 组织辖区支行开展反洗钱日常工作， 负责与当地人民银 行的反洗钱工作联络事宜，收集、整理、汇总本行的风险案件事 例，以及工作过程中遇到涉嫌洗钱风险的可疑交易案件、重大事 项， 经有效识别后及时向反洗钱监测中心报告。 配合反洗钱检查、 调查,依法协助、配合司法机关和行政执法机关预防和打击洗钱 活动，依照法律、行政法规等规定协助有权部门查询、冻结、扣 划客户存款。 配合反洗钱监测中心对可疑交易的案件调查 （核实） 涉及的交易及客户甄别结论， 提供尽可能详细的文字描述或影像 资料等工作。 14、按人民银行要求完成反洗钱的宣传、信息报送、调研文 章报送工作。 15、 按要求完成年度反洗钱工作制度报告和年度反洗钱报表 报送。 16、组织一次反洗钱知识专题培训。 （四）现金管理。 17、 按时向人民银行报送现金收支季度分析报告、 现金存取 计划表及报告、月度现金投放回笼计划表、人民币流通管理六大 类报表、人民币反假工作报告及总结。 （五）支付结算工作。 18、 按时向人民银行报送半年支付结算自律评估报告、 报表， 年度支付结算自律评估报告、报表。 （六）事后监督。 19、 按要求完成广元分行会计凭证的事后监督、 风险预警账 户的识别、判定。按季对事后监督工作进行总结。 （七）档案管理。 20、做好分行各类档案的装订、交接、保管。配合客户、执 法机关的各项查询工作。 （八）其他工作。 21、 按日完成存款风险系统筛选的存款风险账户的识别、 判 定。 22、 按季完成会计条线案件风险排查， 上报排查报告和排查 工件情况汇总表。 23、 接受上级部门会计、 营运等检查， 并陪同配合检查工作， 接受外部有关会计、营运检查报总行营运管理部，并配合检查工 作。 24、完成人民银行、银监、总行要求的各项自查。 25、 完成监管机构、 总行各项检查发现问题的落实整改和整 改报告的报送。 26、 负责收集、 审核、 汇总辖内机构的各类上报报表及报告， 保证信息的准确性、及时性、完整性。 27、完成领导临时交办的工作。 二、工作措施二、工作措施 （一）加强员工队伍建设，提高员工的风险防范意识和业务 合规意识。 一是强化人本管理。加强队伍建设和团队管理，加强部门 联动，下好全行“一盘棋” ，各部门、网点负责人必须以身作则， 敢于担当，关注员工思想动态及异常行为，加强排查和管理，看 好自己的门、管好自己的人，真正管理好自己的“一亩三分地”。 二是强化履职能力， 加强合规意识。 员工是单位的 “细胞” ， 每个员工分工各异，引导员工干一行、爱一行、专一行，严格按 照分工履行自己的职责，加强职业道德素质的提高，严格执行各 项规章制度和操作流程，要求各网点要充分利用晨会、例会及晚 上时间组织员工学习、讨论加强合规经营的重要性，紧迫性，让 合规意识深入员工心处，时刻绷紧合规经营这根弦不放松，各网 点负责人、主管更要以身作则，加强履职，对重要部位、重要事 项、重点人员实行重点监控，对高风险、易发案部位实行盯防， 教育和引导员工依法办事、合规经营，不踩红线、不碰制度“高 压线” 。 三是强化日常管理。银行的日常管理工作相对来说枯燥乏 味，而且日复一日，每天基本上都是如此，但一旦放松管理则孕 育着风险和案件，因此要做好日常管理的基础性性工作，狠抓精 细化管理，从细微处入手，根据“细化分工、执行到位、奖罚分 明、运管高效”原则，对日常管理做到全面、细致、到位，“严” 字当头，绝不允许侥幸过关，根据措施和制度按照“一对一”原 则“对号入座”进行管理，并辅之严格的组织纪律进行约束、监 督，使员工人人都在组织之中，人人都在管理之中，增强员工队 伍的亲和力、创造力和向心力。 （二）强内控制度建设，狠抓会计基础工作规范化，防范风 险的发生。 一是在总行营运管理部门制定的制度框架内认真开展工 作，细化落实制度要求。负责好分行的整体营运统筹实施工作， 保证分行营运工作顺利开展。 二是指导、监控辖内各机构日常营运工作的效率和质量。检 查所辖各经营机构账务核算的真实、准确、及时和完整，对网点 提出的业务处理中出现的问题进行解决， 同时形成记录对各网点 不规范的业务进行统一落实。 严格核算手续， 消除风险案件隐患， 防止事故的发生。 （三）继续加强检查与监督，防范会计结算业务操作风险。 一是严格按照总行下发的《营运管理检查辅导办法》 ，按月 对所辖各网点进行现场检查， 涉及内容包括但不限于按总行查库 管理办法的规定频次查库、会计业务检查辅导等。 二是根据总行营运管理部和其他相关部门的各项检查计划 安排组织辖内各经营机构的检查工作， 按时上报检查汇总情况及 整改情况， 对于检查中发现的风险隐患问题及时向分行领导和总 行营运管理部反映，并提出处理意见及整改方案，对上级部门和 其他监管部门检查发现的问题，负责督促整改并上报整改情况。 三是积极配合上级部门会计、营运和外部有关会计、营运检 查。 （四）严格考核，使各项规章制度落到实处。 一是 2017 年我部对柜面人员会计工作质量进行了考核评 比，对我行的临柜人员产生了一定的积极作用。2018 年我们将 更好地利用这一个考核机制，按照《绵阳市商业银行广元分行星 级柜员评比管理办法》和《绵阳市商业银行广元分行员工末位淘 汰管理办法》，将优秀员工评为星级柜员进行上调绩效系数的奖 励，对评为末位的柜员进行下岗学习，学习考核仍然不合格的进 行末位淘汰，让更多的柜员参加到这个考核中来，以提高柜员的 工作主动性与责任心。根据总行下发的季度事后监督通报，安排