2024年银行客户部个人总结

下载后可任意编辑 2024年银行客户部个人总结 今年以来，原支行个人业务部和公司业务部仔细贯彻上级行会议精神，以全年计划为目标，狠抓各项营销措施落实，分管业务均取得了较快进展。___月份组建客户部以来，我部及时理顺工作关系，调整工作思路，整合客户资源，突出发挥前台职能作用，狠抓重点客户拓展营销，为全行整体业务经营奠定了坚实基础。 一、主要业务指标计划完成情况 (一)负债业务 截至___月___日，全行各项存款余额___万元，比年初增加___万元，完成年度计划的___%。其中，单位存款余额___万元，较年初增长___万元，完成年度计划的___%;个人存款余额___万元，较年初增加___万元，完成年度计划的___%。 (二)资产业务 截至___月___日，全行法人客户人民币贷款余额___万元，净增流动资金贷款___万元，办理借新还旧___万元，累计发放信用证贷款___万美元，累计办理全额质押承兑___万元。 全行非住房个人贷款余额___万元,较年初增加___万元，其中：个人生产经营贷款余额___万元，累放___万元;个人综合消费贷款余额___万元，累放___万元;个人汽车消费贷款余额___万元，累放___万元;个人质押贷款余额___万元，累放___万元;农户小额贷款累放___笔___万元，余额___笔___万元。 全行个人住房贷款余额___万元，累计发放___万元，清收不良贷款___万元。 (三)中间业务 截至___月末，全行实现银行卡业务收入___万元，完成年度计划的___%;新增贷记卡发卡___张，完成年度计划的___%，其中惠农卡___张，完成年度计划的___%，激活率___%;办理转账电话___部，完成年度计划的___%;个人网银和企业网银客户新增___户、___户，分别完成年度计划的___%和___%;新增电话银行客户___户，完成年度计划的___%;新增银联特约商户___户，完成年度计划的___%;代理开放式基金新开户___户，实现基金销售收入___万元，分别完成年度计划的___%和___%。 截至___月末，实现代理新单保额___万元，完成全年计划的___%，代理保险费收入___万元，完成全年计划的___%;实现国际结算量___万美元，国际结算业务收入___万元，结售汇业务量___万美元，结售汇收入___万元，分别完成年度计划的___%、___%、___%和___%;实现常年财务顾问收入___万元，完成年度计划的___%。三方存管新增开户___户，完成年度计划的___%。 二、主要工作措施 (一)加大业务宣传力度，努力扩___影响力。元月份，订制了___万张“福”字、___份四联、___份年画和___个布兜，在春节前后___客户经理和各营业网点外勤人员，实行上门走访、送“福”进家、座谈调研、短信拜年等多种形式，集中开展了宣传活动，并在各营业网点悬挂了“金钥匙春天行动带给您财宝春天”宣传横幅，利用电视媒体自春节至元宵节广做字幕广告和拜年广告，多种形式提升了我行社会影响力。 (二)细化营销措施，夯实负债基础 1、加强春天行动的___领导。制定了《“伴你成长金钥匙春天行动”综合营销实施方案》，对活动计划进行了分解落实，匹配了___万元绩效工资和___万元费用，细化和明确了各项奖惩措施，力促活动深化扎实开展，取得了明显成效。___月末，各项存款较年初增长___万元。 2、努力扭转单位存款增长乏力局面。一是重点维护好一棉、华建、电力公司等重点法人客户和财政集中支付中心、劳动保险处、医疗保险处、土管局、国税局等机构大户，做好企业流动资金、国库资金、医保资金、住房公积金、税务代保管资金、安监局安全保证金等各类资金的归集工作，同时对县委县府机关单位及广电局、公安局、卫生局、交通局、计生局等在他行开立基本帐户的单位加大公关力度，最大限度地将资金归集到我行。二是积极开办全额质押承兑业务，增加派生单位存款。全年累计办理全额质押银行承兑汇票___万元，增加派生存款___万元。三是结合县委(府)招商引资进度，及时做好分析讨论，积极与招商局、经贸委等单位联系，捕捉信息，跟踪公关，年内新拓展客户___家，增加对公存款___万元。___月___日全行对公存款余额达___万元，较年初增加___万元，完成年度计划的___%。 3、进一步细化个人存款营销措施 一是依托“迎奥运文明法律规范服务系列活动”和我行“文明服务优胜单位”评选活动，坚持每月___优质文明服务检查，按月通报报，严格兑现奖惩，促进了柜___务质量不断提高，增强了门市吸储蓄能力。 二是督导营业网点建立个人优质客户台帐，建档率达到了___%以上。通过上门走访，征求客户意见，及时改进服务，积极做好维护工作。同时对他行客户上门重点营销，积极宣传推介我行网络优势和产品优势，有针对性地为客户制定服务方案。 三是建立了分层次责任营销机制。网点主任和客户经理实行责任营销，行长和中层领导实行包户营销，有效提高了负债业务营销实效。在此基础上建立了负债业务营销进度每周统计、按旬通报制度，对进度缓慢的网点实行电话督促、实地蹲点帮促相结合的办法，促进了业务全面开展。___月___日个人存款余额达___万元，较年初增加___万元，完成年度计划的___%。 (三)稳步加快有效信贷投放步伐。今年以来，本着法律规范操作、加大有效信贷投入的原则，我部立足维护优质存量客户、放眼拓展增量客户，将信贷投放的重点放在aa级以上法人客户、小企业贷款、住房贷款、银行承兑汇票及个人类贷款等方面。 1、加大对优质法人客户信贷投入，支持其合理流动资金需求。在对aa级以上法人客户全年流动资金需求调查摸底的基础上，建立了《企业资金需求档案》，加强了对企业生产经营的___，作为营销重点，全年累计为___家企业发放流动资金贷款___万元，办理借新还旧___万元，办理全额质押承兑___万元。 2、加大对小企业客户群体支持力度。对全县符合小企业标准的___多个客户进行了调查，摸清了企业的经营状况和资金需求，年内累计为___家企业办理小企业贷款___万元。 3、以住房按揭贷款作为新的利润增长点，先后与临朐县兴隆置业有限公司和青岛天一集团樱珠山房地产开发有限公司签定了《住房按揭协议》，按揭贷款金额___万元。同时，对去年签定《住房按揭协议》___处楼盘，继续___对剩余待售房产的营销工作。全年累计发放个人住房贷款___万元，清收不良贷款___万元。 4、以公务员、私营企业主等星级客户为个人资产业务营销主体，积极营销个人综合消费贷款、个人汽车消费贷款、个人生产经营贷款等产品，进一步简化手续，提高效率，以资产业务的有效进展为依托，充分发挥资产业务的辐射、拉动和衍生效益，全年累计发放非住房个人贷款(含小额农户)___万元。 5、以收入稳定、信用度高的农户为营销主体，加快小额农户贷款投放，全年累计发放小额农户贷款___组___万元。同时根据“整体推动，稳步营销，加快投放，防范风险”的原则，制订了《临朐县支行三农综合服务方案》，确定了至___年全行服务“三农”总体目标。 6、加强贷款管理，做好不良资产剥离工作 在积极营销信贷业务的同时，严格按信贷新规则运行程序操作，严把