湖北基金从业资格基金国际化试题

湖北省基金从业资格：基金国际化试题湖北省基金从业资格：基金国际化试题 本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。 一、单项选择题一、单项选择题( (在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。将其代码填写在题干后的括号内。 错选、错选、 多选或未选均无分。多选或未选均无分。 本大题共本大题共 3030 小题，小题， 每小题每小题 2 2 分，分，6060 分。分。) ) 1、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。 A．25% B．30% C．45% D．50% 2、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。 A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B．能规避基金投资所固有的风险 C．能保证投资人获得收益 D．是替代储蓄的等效理财方式 3、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。 A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D．基金份额持有人是基金公司的出资人 4、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。 A．营销能力 B．资产管理规模 C．投资和研究能力 D．风险控制能力 5、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金份额的发 售。 A：3 B：6 C：9 D：12 6、目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。 A．商业银行 B．证券公司 C．证券投资咨询机构 D．专业基金销售机构 7、投资人在申购、赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。 A．管理费 B．托管费 C．净购费 D．赎回费 8、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。 A．如果市场有效，两者的平均收益率相等 B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率 C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系 D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率 9、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于____ A：特种国债 B：赤字国债 C：建设国债 D：战争国债 10、目前，我国证券市场推出的权证为__。 A．债权权证和股权权证 B．其他权证 C．债权权证 D．股权权证 11、一只基金在收益分配前的份额净值是 1.23 元，假设每份基金分配 0.05 元收 益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。____ A：1.16 元 B：1.28 元 C：1.23 元 D：1.18 元 12、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。 A．对基金销售机构的资格审核 B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核 C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D．对基金销售各环节的监管 13、 、主要被用来判断证券是否被市场错误定价。 A：单因素模型 B：多因素模型 C：CAPM 模型 D：APT 模型 14、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有__。 A．封闭式基金的交易时间比股票交易时间短 B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则 C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 1000 份或其整数倍 D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格 10%的涨跌幅限制 15、 政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种 一般仅限于__。 A．股票 B．债券 C．开放式基金 D．封闭式基金 16、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。 A．经营风险 B．管理水平风险 C．职业道德风险 D．合规风险 17、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。 A．中国证监会 B．中国银监会 C．财政部 D．中国人民银行 18、近年来，欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。 A．商业银行 B．保险公司 C．基金超市 D．独立的投资顾问 19、关于理财经理，下列说法正确的有__。 A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品 B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险 C．了解客户的风险属性和投资偏好 D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解 20、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。 A．现场检查 B．随机抽查 C．非现场检查 D．重点检查 21、备兑权证通常由__发行。 A．证券交易所 B．投资银行 C．上市公司 D．央行 22、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____ A：更低 B：一样 C：更高 D：二者回报率没有关系 23、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。 A．操作风格 B．从业经验 C．投资能力 D．过往业绩 24、封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基 金份额持有人人数达到 200 人以上， 基金管理人应当自募集期限届满之日起____ 日内聘请法定验资机构验资。 A：5 B：10 C：20 D：30 25、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。 A．个人 B．保险公司 C．证券公司 D．非金融机构 26、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。 A．基金管理人 B．基金发起人 C．基金投资者 D．基金托管人 27、考察基金经理投资哲学的要点有__。 A．基金经理是否追求中长期战略市场 B．基金经理是否重视公司调研 C．基金经理是否倾向于集中投资 D．基金经理是否追求绝对收益 28、下列关于目标市场细分的说法，不正确的有__。 A．目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要 把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率 B．基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者 C．基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势 D．差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开 的个性化营销方式 29、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。 A．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品 C．股权结构化理财产品 D．挂钩不同标的资产的理财产品 30、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。 A．分销 B．承购包销 C．余额包销 D．代销 二、多项选择题（在每题的备选项中，有二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 2 个或个或 2 2 个以上符合题意，至少有个以上符合题意，至少有 1 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.50.5 分，本大题共分，本大题共 3030 小小 题，每小题题，每小题 2 2 分，共分，共 6060 分。分。) ) 31、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。 A．政府债券基金 B．金融债券基金 C．公司债券基金 D．垃圾债券基金 32、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。 A．高于 B．低于 C．等于 D．高于或等于 33、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。 A．开放国内资本市场 B．在