广西北部湾银行新一代反洗钱监测系统项目

个人资料整理，仅供个人学习使用 广西北部湾银行新一代反洗钱监测系统项目 需求书 一、系统概述 随着我国反洗钱、反恐怖融资、反逃税力度不断加强， 国内反洗钱监管要求日趋严格，为适应新的监管要求，我行 决定重新建设一套专业性更强、更加符合监管要求，能够以 有效性分析为设计基础的反洗钱监测系统。 矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔。 二、采购清单 本次招标采购的软件如下表： 序 号 1反洗钱监测系统 名称 量 1 数 三、系统建设目标 在监管新规出台的大背景下，我行积极顺应当前反洗钱 形势，在完善相关制度、流程的同时，加大系统建设力度， 提升反洗钱管理精细化水平，按照“风险为本”、法人监管 等要求新建反洗钱监测系统。具体目标包括： 聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測。 （一）建立完善的反洗钱处理流程，满足监管要求。 通过反洗钱监测系统建立完善反洗钱报送业务处理流 程，实现大额和可疑交易的监测、预警以及报告、洗钱和恐 怖融资风险评估，并通过反洗钱监测系统的运行、自评估， 检查确认我行各级机构与部门在反洗钱内部控制制度的制 1 / 42 个人资料整理，仅供个人学习使用 定、执行等各个环节存在的缺陷，监督各级机构完善和健全 系统内部的反洗钱机制体制，促进全行加强管理、全面满足 和覆盖最新监管要求，以支撑我行未来几年的反洗钱管理工 作。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒。 （二）实现模型定制管理。系统建设厂商能提供经过实 践检验的健全、成熟、有效的可疑监测模型，模型覆盖我行 所有业务场景，通过数据分析、外部案件分析和监管文件解 读，挖掘可疑事件，设计定制反洗钱模型，并对模型进行验 证、审核、投产的发布管理过程，实现反洗钱监测模型全生 命周期管理。后续对模型的有效性、真实性、完整性、命中 率等进行持续跟踪分析，及时进行优化调整，提高反洗钱工 作效率。酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭。 （三）实现报告自动化并提升报告的规范性。反洗钱监 测系统须具备可靠、强大的校验功能，可实现洗钱交易的监 测、调查、跟踪与上报处理流程的自动化。系统生成的报告 文件应该完全符合上级监管机构的监管要求，能按照正确的 文件格式要求及时进行上报，准确及时地向监管机构提交大 额可疑交易报告。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔。 （四）提高全行风险管控水平。通过建设高质高效的反 洗钱监测系统，借助完善的系统功能促进全行操作风险的管 控能力和水平的提高，有效防范操作风险，确保合规工作持 续、安全、健康发展，有效促进各项业务稳定发展。謀荞抟箧飆鐸 2 / 42 个人资料整理，仅供个人学习使用 怼类蒋薔點鉍。 四、业务需求 （一）总体要求 1.满足国家反洗钱监管机构对各金融机构的监管要求， 以客户为基本单位，实现大额可疑交易监测报告与客户、产 品、机构、服务、业务风险评级功能的统一信息管理平台构 建。有效利用监测模型进行可疑量化与预警处理，提供多种 分析手段和方法进行调查分析为 KYC 服务，自动化地进行反 洗钱案例及报告的生成、校验、审核、报告以及反馈的全过 程处理， 满足客户风险等级评定， 有效支持业务端信息查询， 具备稽核（审计）功能，满足监管机构非现场监管检查的要 求。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩。 2.反洗钱监测系统应以有效性分析为设计基础，功能灵 活高效，参数化程度高。应实现页面友好、简洁，操作简易、 高效的特点，并且具备较好的可扩展性，便于根据未来业务 需要添加新的系统功能。系统模块全部采用参数化配置，增 加功能做到只修改参数，不修改相应程序。 茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐。 3.反洗钱监测系统支持多种作业模式，包括分散作业、 集中作业、集中+分散作业等模式，能够根据行方需求灵活 切换作业模式。支持多法人机构和多核心系统的业务办理模 式。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘。 4.反洗钱监测系统应当与核心系统、名单系统、信贷系 3 / 42 个人资料整理，仅供个人学习使用 统、信用卡系统、客户关系管理系统等多个业务关联系统实 现信息交互，确保每日能及时、便利、完整地输入、输出相 关客户尽职调查、风险等级划分、黑名单、有关部门调查和 查处洗钱案件等相关信息，保障监测标准运行的数据要求。 籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞。 5.对核心系统及外围系统等交易源系统采集的交易数 据的完整性及时进行自动检测校验，杜绝因交易源系统供数 不全引起的大额可疑交易漏报风险。預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥。 6.对用户密码保存、数据传输加密、关键数据的访问控 制等安全保密的要求应符合我行内部管理规定和安全规范。 渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨。 7. 反洗钱监测系统应当具有可追溯性，确保可以完整、 准确、便利地重现系统所有数据及交易、故障情况、用户的 操作痕迹等重要内容，特别是确保能对非正常状态用户操作 痕迹进行回溯性调查。铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝勵。 8.按照监管机构相关规定对客户身份资料和交易记录 保存的要求，支持对行方各源系统抓取的数据进行数据清洗 并导入反洗钱监测系统，支持对行方现有反洗钱系统数据的 数据移植，满足监管要求。系统数据在线查询时限不低于 5 年。备份数据永久保留。 擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報赢。 9.反洗钱监测系统可提供包括人民银行等监管机构要 求定期上报的各类监管报表、必要的行内监督检查报表，并 4 / 42 个人资料整理，仅供个人学习使用 可按我行需求设计开发自定义报表。贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛汉。 （二）反洗钱监测系统主要功能模块及需求说明 我行反洗钱监测系统具体需求在中标方进场后，以与我 行相关业务和技术部门共同确定的功能需求说明为准，包括 但不限于以下功能需求：坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻馱。 序 号 功能模块需求说明 实现对全量客户的身份识 1 查 客户识别与调 别及尽职调查工作的执行与管 理。并能以简洁明了的方式全 面展现客户信息。 能准确、及时上报大额可 2 报告 大额可疑交易 疑交易，实现上报流程自动化， 满足各级监管机构的监管要 求。 风险评估与管 具备完整的风险评估模 块，支持对客户、机构、产品、 业务、服务进行有效评估。 能提供健全有效的可疑监 4 理 模型设计与管 测模型，能覆盖我行现有业务 场景。满足自主监测模型灵活 定制、发布要求及模型全生命 5 / 42 3 理 个人资料整理，仅供个人学习使用 周期管理功能；提供模型设计 与演练实验室环境，且满足建 模业务诊断分析功能。 能满足监管机构及行方各 5名单管理类名单标识、查询、回溯性筛 查等需求。 6 管理 现场检查数据能及时准确地提供符合监 管机构规范要求的检查数据。 提供学习培训、宣传、检 查等材料的接收平台及反洗钱 工作考核平台。 能自动生成监管机构及我 8报表统计管理行要求的各类报表、并具备自 定义报表功能。 包括不同层级的权限设置 9系统管理管理、参数规则管理、公共管 理、批处理管理等。 1.客户识别与调查 （1）建立客户统一视图，能查询展现客户身份信息、 交易数据、产品信息、负债信息、特殊事件、影像等，用户 在执行其他交易时可随时调用客户查询交易，而不必退出原 交易画面。蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜葦。 6 / 42 7 理平台 反洗钱工作管 个人资料整理，仅供个人学习使用 （2）根据交易特征指标，进行客户交易行为在不同时 间频度下的特征分析，