精选企业经营计划书

1 201x 年为公司初创之年，公司管理层确定的年度主要任务包括三个方面：一 是按现代企业制度和市金融办的整体要求，建立健全企业各项管理制度，为公司 正常运转提供保障;二是打造一支高素质的管理团队;三是实现良好的经济效益。 为全面完成前述三项任务，特制定本经营计划书。 一、201x 年经营方针 在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司发展趋势的基 础上，公司确定 201x 年的经营方针为：灵活策略赢市场，扩大规模增实力，加强 管理保利润。 经营方针是公司阶段性经营的指导思想;公司各部门的经营管理活动， 包括政 策制订、制度设计、日常管理，都必须始终不逾地围绕经营方针展开、贯彻和执 行。 二、201x 年的经营目标 (一)核心经营目标 201x 年，公司的核心经营目标是：比年同比增长 10% (1)收入及利润指标： 年度贷款利息及中间业务收入 4861.01 万元，其中，XX 公司完成利息收入 3369.11 万元，XX 公司完成中间业务收入 1491.90 万元;年度税后利润(净利 润)3480.11 万元，税后利润率 71.59%，资产回报率 34.80%，其中，XX 公司完成 净利润 2144.17 万元，XX 公司完成净利润 1335.94 万元。 三、主要经营策略 201x 年，公司立足 XX 区的基础上，向主城九区逐步扩大影响范围，扩大实 质客户群，大幅提升各项收入。为此，公司将 2011 年确定为“市场拓展年” ，在 适量投放广告的基础上，充分利用银行、工商、税务等资源，建立目标客户群， 2 有针对性地开展市场营销、发展客户、争取业务。市场营销方面，公司将采取下 列措施： 1.全公司必须以市场为导向，以营销为龙头开展经营和管理活动。公司制订 各项营销政策，鼓励公司全体员工参与营销工作。 2.市场营销部和风险管理部必须积极整合各项资源， 在 2011 年上半年， 采取 一切措施，集中精力做好 XX 区内企业客户群的开发和业务拓展工作。 四、实现目标的保障措施 (一)资金保障 为全面完成公司各项预算，在公司注册资金 10000 万元基础上，计划于 2011 年 4 月初向银行申请融资 5000 万元，同时从 5 月份开始启动“委托贷款”业务， 全年力争完成 2000 万元的委托贷款业务。 (二)人力资源及后勤保障 市场拓展，人才引进起着至关重要的作用。为此，必须从以下四个方面做好 人力资源管理工作： 1.加快人才引进：以公司目标责任为基础，加快市场营销部人员的引进和补 充， 确保市场营销部、 风险管理部用人需求;建立人才激励机制， 保证引进人才 “进 得来、用得上、留得住、 ” ，2011 年 3 月底前，全部紧缺岗位人员应该补充齐全; 建立人员淘汰和人才储备机制和计划，在 2011 年 6 月 31 日前完成全部员工的试 用期考核及定岗，将应淘汰更换人员全部淘汰完毕，将储备人才全部引进到位。 2.加强教育训练：建立培训体系，以素质培训为核心，对公司员工进行系统 的培训，提升员工职业和经营素质。 3.建立合理的分配体系：建立起对外具有竞争性、对内具有公平性、对员工 具有激励性的员工薪酬体系。员工薪酬体系应当包括员工薪资、福利、奖励在内， 3 并在施行中不断地加以检讨和完善，各项分配体系将尽最大限度向公司营销一线 倾斜。 4.建立合理的绩效管理体系：按照“有计划、分步骤、可量化、可持续”的 原则，由人力资源部门牵头，以目标管理为基础，建立起工作绩效管理体系，按 照分级管理、分层考核的原则，2011 年 1 月 11 日起，董事会对总经理实施目标 责任考核;总经理对公司各级管理人员施行考核。 绩效管理必须与分配体系联动推 行，以确保目标管理切实落实。 (三)综合管理保障 公司将 201x 年定义成为未来三年的经营发展奠定基础的“管理基础年” ，高 效顺畅的管理是公司的核心竞争力。 1.由人力资源部门主导， 集合内外资源， 自 2011 年 3 月 1 日起， 公司推展 “建 构管理体系，增强公司体质”活动，用 6 个月时间，建立起包括营销管理、风险 管理、财务管理、综合管理等在内的顺畅的、高效的管理体系。管理体系的建构， 必须以“理顺脉络、提升效率”为目标，注重先进性与实战性、阶段性与前瞻性 的有机结合，为公司将来升级为村镇银行时的达标验收打好基础。 2.按照分权管理的原则，由经营团队成员负责，大力推进管理团队建设、骨 干队伍建设、经营目标落实检讨等工作。 (四)财务资源保障 201x 年，公司将为市场营销部门提供优势财务资源，在广告、人力、费用、 收益分配等各项投入上向一线倾斜。与此同时，财务部门必须从下列三个方面加 大监测和监控力度： 1.增收节支，严格预算管理，财务部在实施全面预算的基础上，财务部重点 加强各项费用支出的合理性审核，严格预算管理和检查，尽最大努力节约各项支 出; 4 2.健全财务管理体系：财务部必须积极参与“建构管理体系，增强管理体质” 活动，理顺、健全财务管理体系，重点关注市场营销活动背后的财务信息流，及 时清收应收利息费用，关注贷款贷后检查，为公司高层决策提供信息。 3、制定合理的税收筹划方案，按时交纳各项税费，有效降低企业涉税风险。 (五)组织管理保障 1.由董事长负责，与总经理签定《201x 年度经营目标责任书》 ，总经理与公 司各级经营管理团队签定《201x 年度经营目标责任书》 ，明确各部门的目标、责 任和相应的权利。 2.由各部长负责，于 201x 年 2 月 28 日前，对各项目标进行层层分解，制定 可行性方案和年度工作计划。 3.由财务经理负责，201x 年 2 月 20 日前，编制《201x 年度财务预算》 ，明确 全年各项成本费用控制目标，制定月度、季度、年度预算执行检查计划，明确责 任和奖惩事项，并每月组织检讨和通报等工作。 4.由市场营销部部长负责， 组织每月/季 “经营目标达成总结会” ， 总结成果， 检讨差距，研拟对策，跟进结果。 五、总体要求 公司高层清醒地认识到：201x 年的经营目标，是在全面权衡和全面分析的基 础上制定的，是一个充满机遇和机会的计划，也是一个具有挑战和风险的计划; 要将这一理想变为现实，需要全体员工的共同努力。 (一)更新观念，创新管理 公司认为，要达成 201x 年的经营目标，首先要更新观念，各级干部和全体员 工必须彻底摈弃“因循守旧、得过且过、小步前进、等米下锅”的思想观念，应 该以宏观的立场，树立“行业争先、三年升级”的目标意识、 “行业洗牌、不进则 5 退”的危机意识和“发展公司、分享成果”的捆绑意识，在市场营销创新、贷款 产品创新、财务管理创新等方面，创新经营思维、创新管理模式，为建立现代企 业管理制度奠定良好的基础。 (二)切实负责，重在行动 行动，是一切计划得以实现的首要;执行，是一切目标得以达成的关键。没有 行动和执行，一切都是空谈。 公司要求，各级员工以“负责任”的态度做好各项工作，特别是经营团队和 中层干部，必须以“责任”主管的立场开展各项工作，不得形成“功在我责在他” 的遇事推诿的恶习和恶行。 公司强调：干部和员工的价值在于行动和执行，公司将以行动力和执行力考 察所有干