河北基金从业资格：投资风险的管控试题

河北省基金从业资格：投资风险的管控试题河北省基金从业资格：投资风险的管控试题 本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。 一、单项选择题一、单项选择题( (在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。将其代码填写在题干后的括号内。 错选、错选、 多选或未选均无分。多选或未选均无分。 本大题共本大题共 3030 小题，小题， 每小题每小题 2 2 分，分，6060 分。分。) ) 1、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。 A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录 音 D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或 岗位 2、对基金的分析和评价应当遵循__原则。 A．长期性 B．全面性 C．一致性 D．客观公正性 3、__给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。 A．特雷诺指数 B．夏普指数 C．詹森指数 D．加权平均收益率 4、__是基金投资运作的具体执行部门。 A．投资部 B．研究部 C．交易部 D．投资决策委员会 5、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于 3 个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12 个月 C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3 个月 D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于 36 个月 6、基金交易费用的核算一般是按__计提的。 A．年 B．季 C．日 D．月 7、 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息 管理平台的建立和维护应当遵循__原则。 A．安全性 B．实用性 C．系统化 D．简单化 8、 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信 息管理和信息系统的各项技术标准。 A．前台业务系统和自助式前台系统 B．后台管理系统 C．信息管理平台应用系统的支持系统 D．监管系统信息报送 9、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。 A．持股 5%以上的股东 B．全体股东 C．全体员工 D．公司高级管理人员 10、 ____负责组织和监督基金的上市交易， 并对上市交易基金的信息披露进行监 督。 A：中国证券监督管理委员会 B：中国证券业协会 C：证券交易所 D：证券登记结算公司 11、开放式基金的代销方式，应通过__等代销机构进行。 A．证券公司 B．保险公司 C．银行 D．独立投资顾问 12、 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内编制并披露临时报告 书。 A．2 B．3 C．5 D．7 13、 ____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金 财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权 利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 A：招募说明书 B：基金合同 C：托管协议 D：基金份额发售公告 14、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。 A．复苏阶段——股价下跌 B．高涨阶段——股价上涨 C．危机阶段——股价低迷 D．萧条阶段——股价回升 15、结合紧密的行动方案。 A．行动方案 B．组织结构 C．决策和奖励制度 D．人力资源和企业文化 16、基金销售客户服务的售前服务包括__。 A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法 C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 17、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。 A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金 B．每个有效证件可以开设 1 个以上基金账户 C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户 18、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。 A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销 售协议，约定支付报酬的比例和方式 D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申 购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 19、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。 A．最高价 B．最低价 C．开盘价 D．收盘价 20、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。 A．研究能力 B．从业经验 C．投资能力 D．操作风格 21、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有__。 A．时效性 B．持续性 C．规范性 D．专业性 22、考察基金经理投资哲学的要点有__。 A．基金经理是否追求中长期战略市场 B．基金经理是否重视公司调研 C．基金经理是否倾向于集中投资 D．基金经理是否追求绝对收益 23、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。 A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日 基金份额的余额数量计算 B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换 C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的， 其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格 D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3 个工作日内，对该申 购、赎回的有效性进行确认 24、 基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要 法律文件。 A：商业银行 B：基金公司 C：基金托管人 D：证券公司 25、 我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展 的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形 成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。 A．法制、监管、自律、规范 B．公平、公正、公开、公信 C．调整、改革、整顿、提高 D．开拓、求实、严谨、效率 26、 专业基金销售机构申请基金代销业务资格， 取得基金从业资格的人员应不少 于__人，且不低于员工人数的 1/2。 A．10 B．20 C．30 D．50 27、2006 年 6 月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》 ， 要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则， 强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。 A：基金管理人 B：基金份额持有人 C：基金托管人 D：监管机构 28、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括__。 A．特雷诺指数 B．夏普指数 C．道-琼斯指数 D．詹森指数 29、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。 A．揭示基金某一阶段的风险收益特征 B．展现