XX支付机构许可存续期间自评报告

附件附件 XXXX 支付机构许可存续期间自评报告支付机构许可存续期间自评报告 （模板）（模板） 一、基本情况一、基本情况 XX 公司成立于 XX 年， XX 年获得 XX、 XX 和 XX 等 X 项支付业务许可。 （注： 多次申请获得许可的，需分别列明各项业务获得许可的时间） （一）出资人情况。（一）出资人情况。（注：描述出资人及股份构成，以及主要出资人存 续期内资信及经营情况；发生过股权结构变更的，说明变更情况，并符合规 办理变更的证明材料） 公司注册资本为 XX 万元，其中实缴货币资本为 XX 万元，目前出资人包 括 XX、XX、XX……，股份比例分别为 XX、XX、XX……。公司各主要出资人 资信状况……（注：近3 年的资信记录情况、有无违法犯罪行为、是否受到 行政或刑事处罚） 。 截止 XX 年 XX 月， 公司各主要出资人经营情况…… （注： 近 2 年盈利情况，附主要财务指标） 。 （二）内部管理情况。（二）内部管理情况。（注：对公司内部管理与控制的基本评价，以及高 级管理人员的情况。发生过高级管理人员变更的，说明变更情况，并附合规 办理变更的证明材料） 公司现有正式员工 XX 名，其中总公司人员 XX 名，分公司员工 XX 名。 设立了 XX、XX 等 X 个部门，在 XX、XX 等 X 个省（区、市）设立了分（支） 公司，其中完成业务备案的分公司 XX 家（注：需附备案回执或说明） 公司现有高级管理人员 X 名。 其中， 具备人民银行规定资质条件的 X 名， 按照人民银行规定备案的高级管理人员分别是：XX 为总经理（分管 XX、XX 业务） ，XX 为副总经理（分管 XX、XX 业务）……，分管风险、合规、资金 管理、系统运维的 XX、XX、XX（注：说明职务级别；如财务负责人、技术 负责人不同，单独说明） 。 二、业务开展情况二、业务开展情况（参照附表分析） （一）业务量情况。（一）业务量情况。 公司自获得互联网支付业务、移动电话支付业务……互联网支付业务、移动电话支付业务……（注：区分网络业 务的具体类型分别阐述）许可以来，历年客户数量分别为 XX 万户、XX 万 户，……；历年特约商户数量分别为 XX 万户，XX 万户，……；历年开立支 付账户数量分别为 XX 万个，XX 万个，……；历年业务量分别为 XX 万笔、 XX 亿元，……。 公司自获得银行卡收单业务银行卡收单业务许可以来，历年收单业务量分别为 XX 万笔、 XX 万元，XX 万笔、XX 万元，……；历年特约商户数量分别为 XX 万户，XX 万户，……。 公司自获得预付卡发行与受理支付业务预付卡发行与受理支付业务许可以来， 历年预付卡发行情况： 分别发行 XX 万张、 XX 万元、 卡均 XX 元； XX 万张、 XX 万元、 卡均 XX 元； ……。 历年合作商户数量及结算金额分别为 XX 户、 XX 万元； XX 户、 XX 万元； ……。 历年年末预付卡合计余额分别为 XX 万元，XX 万元，……。历年预付卡受理 笔数及金额分别为 XX 万笔、XX 万元；XX 万笔、XX 万元；……。（注：仅获 得预付卡受理，或者仅限线上充值使用预付卡资质的支付机构，需参照本段 文字要求反映相关业务情况） （二）业务拓展范围。（二）业务拓展范围。 目前，公司预付卡发行与受理已在 XX、XX 等 X 省实质开展业务，并在 XX、XX 等 X 省设立了分公司。各省及分公司历年业务量见附表。 公司银行卡收单业务已在 XX、XX 等 X 省实质开展业务，并在 XX、XX 等 X 省设立了分公司。（注：参照附表分析） （三）创新业务情况。（三）创新业务情况。（注：描述在市场上有影响力的业务、技术创新， 以及响应人民银行及有关政府部门号召，参与的农村支付环境改善、普惠金 融、服务民生等有关项目情况；如有相关主管部门评价，需附书面证明） 获得支付业务许可以来，公司根据……需要，开发推广了……等业务， 产品，解决……问题，得到了……的肯定。 公司获得了外汇局（证监会等）……资质（许可） ，开展了……业务。历 年业规模情况。（注：参照前面支付业务相关分析，包括商户、客户、业务 笔数、业务金额等定量分析） 三、公司运营情况三、公司运营情况（注：主要描述公司财务情况，参照附表分 析） （一）资产负债情况。（一）资产负债情况。 历年年末，公司资产总额分别为 XX 万元、XX 万元、XX 万元，……。剔 除客户备付金存款余额后的资产总额为 XX 万元。 其中固定资产总额为 XX 万 元， 无形资产为 XX 万元， 流动资产 （剔除客户备付金存款余额） 为 XX 万元， 现金和银行存款（剔除客户备付金存款余额）合计为 XX 万元。负债总额为 XX 万元，剔除客户备付金后的负债总额为 XX 万元。其中，短期借款为 XX 万元，长期借款为 XX 万元。 （二）盈利情况。（二）盈利情况。 公司营业收入主要包括……，自获得支付业务许可以来，历年营业收入 分别为 XX 元、 XX 元……； 其中历年支付业务收入分别为 XX 元、 XX 元……， 分别占营业收入的比例为 XX%、XX%……。公司历年营业利润分别为 XX， XX……，历年净利润为 XX、XX……。XX 年末，公司累计亏损与实缴货币资 本之比为 XX%（如公司存在亏损） 。 （三）所有者权利情况。（三）所有者权利情况。 公司历年净资产总额（所有者权益）分别为 XX 元、XX……。各年净资产 收益率分别为 XX%、XX%……；各年净资产增长率分别为 XX%、XX%……。 四、备付金管理情况四、备付金管理情况（注：描述备付金银行合作情况、账户开 设情况、备付金存放数量、形式以及合规、安全管理自评） （一）备付金银行情况。（一）备付金银行情况。 公司现有备付金银行 X 家，其中备付金存管银行为XX，备付金合作银行 X 家，分别为……。所有建立了合作管理的备付金银行中具有备付金银行资 质有 X、X 等 X 个，不具备资质有 X、X 等 X 个。 （二）备付金账户及备付金存放情况（二）备付金账户及备付金存放情况 公司开设备付金存管账户 X 个， 备付金收付账户 XX 个， 汇缴账户 XX 个， 备付金风险准备金账户 X 个，与备付金相关的自有资金账户 X 个。XX 年 XX 月末， 各备付金银行存款余额为 XX 万元， 业务系统备付金余额 XX 万元（注： 应对两者匹配情况进行说明）。 备付金以活期方式存放的合计 XX 万元， 以……方式存放的合计……。 备 付金存管账户余额合计 XX 万元，占各备付金银行存款余额合计的X%。公司 平均实缴货币资本与备付金日均余额比率为 XX%。（注：平均实缴货币资本 指支付机构本期1期初与本期期末实缴货币资本平均值，备付金日均余额指支 付机构本期每日日终备付金余额的平均数）自 XX 年 XX 月起， 按季 （月、 年） 计提风险准备金， 计提比例为 X%， 现已累计计提风险准备金 XX 元， 全部 （部 分）按要求存放在风险准备金账户。 （三）备付金使用情况。（三）备付金使用情况。 与 XX、XX 等家备付金银行进行了系统对接，系统功能情况，备付金信息 核对校验的情