反洗钱阶段终结性考试多选题汇总汇总

三、多选 (共20题，40分) 1、反洗钱内部控制制度特点包括（ ）× A. 内容广泛性 B. 对象特定性 C. 形式完整性 D. 执行强制性 2、被查单位在反洗钱现场检查实行阶段应从如下哪些方面进行配合？（ ）√ A. 提供必要工作条件 B. 配合进行现场会谈 C. 及时、精确提供检查组所调阅资料和数据 D. 做好检查保密工作 3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一，由人民银行责令限期改正；情节严重处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责董事、高级管理人员和其他负责人员，处一万元以上五万元如下罚款：（ ）√ A. 违反保密规定，泄露有关信息 B. 故意提供虚假材料 C. 拒绝、阻碍反洗钱检查 D. 未指定专人联络现场检查事项 4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ ）√ A. 开立基本存款账户规定证明文献 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款协议 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明 5、如下说法对有（ ）√ A. 金融机构及其工作人员应当对汇报可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动状况通报客户。 C. 金融机构违反《反洗钱法》保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上五百万元如下罚款。 D. 金融机构违反《反洗钱法》保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，直接负责董事、高级管理人员和其他直接负责人员可被处以五万元以上五十万元如下罚款。 6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ ）√ A. 向银行出具其开立基本存款账户规定证明文献 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门证明 7、实行现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列资料：（ ）√ A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供信息和资料 B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下记录信息和有关凭证 C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关纸质资料 D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关电子或音像资料 8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ ）√ A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B. 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行同意银行卡章程规定出具有关证明和资料 C. 证券交易结算资金，应出具证券企业或证券管理部门证明 D. 期货交易保证金，应出具期货企业或期货管理部门证明 9、有关反洗钱调查中封存措施，如下说法错误是（ ）√ A. 调查组可以对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料予以封存。 B. 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存文献、资料。 C. 调查人员封存文献、资料时，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列《反洗钱调查封存清单》。 D. 调查人员不能对封存文献、资料进行拍照或扫描。 10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ ）√ A. 金融机构寄存同业资金，应出具其证明 B. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关证明 C. 党、团、工会设在单位组织机构经费，应出具该单位或有关部门批文或证明 D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门批复文献，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门证券投资业务许可证 11、申请开立临时存款账户，银行应规定客户出具如下（ ）√ A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设置临时机构批文 B. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其从属单位营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发许可证或建筑施工及安装协议 C. 异地从事临时经营活动单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门批文 D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发企业名称预先核准告知书或有关部门批文 12、开立对公外汇存款账户识别对象有 （ ）√ A. 经营部门负责人 B. 拟开立账户对公客户 C. 法定代表人 D. 开户经办人 13、金融机构配合反洗钱调查义务包括（ ）√ A. 配合调查义务。 B. 如实提供信息义务。 C. 保密义务。 D. 拒绝调查义务。 14、境内机构（外商投资企业除外）开立常常项目下外汇账户，银行应（ ）√ A. 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记状况 B. 审核工商行政管理部门颁发营业执照或者民政部门颁发社团登记证 C. 审核组织机构代码证和税务登记证 D. 审核国家授权机关同意成立有效批件 15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）√ A. 提供必要工作场所、设备，按照调查告知规定准备好调查需要档案资料、电子数据。 B. 告知调查波及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查顺利进行。 C. 审核调查人数与否符合规定，审核执法证件合法性，并审核调查告知书。 D. 配合开展现场调查，包括协助安排有关人员接受问询，协助查阅或复制有关文献和资料，以及协助封存有关资料。 16、外商投资企业开立常常项目下外汇账户，需要出示证明文献包括（ ）√ A. 国家外汇管理局核发“开户告知书”和《外商投资企业外汇登记证》 B. 中华人民共和国外商投资企业同意证书和外经委批文 C. 企业章程、验资证明、股权证明等 D. 工商行政管理部门颁发营业执照或者民政部门颁发社团登记证，国家授权机关同意成立有效批件，组织机构代码证和税务登记证等 17、配合开展反洗钱调查所得到信息可以用作：（ ）× A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客户身份重新识别 D. 发现反洗钱工作中合规风险 18、开立外汇常常项目账户时应注意（ ）√ A. 留存客户或其代理人有效身份证件、其他身份证明文献复印件或影印件 B. 理解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户与否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 D. 外汇账户信息交互平台登记信息与实际状况不一致，不得为其办理开户手续，同步告知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续 19、如下说法对是（ ）√ A. 按照保留介质不一样，保留方式可分为纸质保留介质、电子保留介质、磁带保留介质以及不可更改介质。 B. 纸质档案保留环境应保持一定温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。 20、从融资主体来划分，恐怖融资体现形式分为