金融牌照汇总

在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、 基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当 12 种。 一、中国金融牌照一览表 二、 主要金融牌照简介 （申请条件、 审批机构、 法律依据以及注册资本要求） （一）银监会审批的金融牌照 1、银行牌照 根据银监会公布的信息，截止 2014 年 10 月，全国共有商业银行 773 家， 政策性银行 2 家， 农村合作银行 108 家， 农村信用合作社 399 家， 村镇银行 1105 家。 目前已允许民营资本共同参加设立银行， 首批参与民营银行的试点单位共有 五家，包括阿里巴巴等十家企业参与了试点工作，他们分别在天津、上海、浙江 和广东开展试点。民营银行从监管层的要求出发会更加突出特色化服务、差异化 经营，重点是服务小微企业，服务社区功能。 1.1 审批机关 设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。 1.2 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》 1.3 申请条件 设立商业银行，应当具备下列条件： （一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程； （二）有符合本法规定的注册资本最低限额； （三）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员； （四）有健全的组织机构和管理制度； （五）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。 设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。 1.4 注册资本要求 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。 设立城市商业银 行的注册资本最低限额为一亿元人民币， 设立农村商业银行的注册资本最低限额 为五千万元人民币。 注册资本应当是实缴资本。 2、信托牌照 拥有信托牌照可以从事的业务包括各类信托业务、 作为投资基金或者基金管 理公司发 起人从事投资基金业务等。 根据银监会公布的信息显示，全国共有 71 家信托公司，最早批准成立的日 期为 1984 年。 目前银监会已暂停发放信托牌照。 因此最实惠的获得信托牌照的方法是收购 小型信托公司以获得牌照价值。 2.1 审批机关 设立信托公司， 应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证 2.2 法律依据 《信托公司管理办法》（银监会令[2007]第 2 号）、 《中国银行业监督管理 委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令[2007]第 13 号） 2.3 申请条件 设立信托公司，应当具备下列条件： （一）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定 的公司章程； （二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东； （三）具有本办法规定的最低限额的注册资本； （四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人 员和与其业务相适应的信托从业人员； （五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度； （六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施； （七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。 2.4 注册资本要求 信托公司注册资本最低限额为 3 亿元人民币或等值的可自由兑换货币， 注册 资本为实缴货币资本。申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务， 应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。 3、金融租赁牌照 根据银监会公布的信息，截止 2014 年 10 月，共有 26 家金融租赁公司， 最早批准成立的时间为 1986 年 12 月。 拥有该牌照的公司可经营下列部分或全部本外币业务： （一）融资租赁业务； （二）吸收股东 1 年期（含）以上定期存款； （三）接受承租人的租赁保证金； （四）向商业银行转让应收租赁款； （五）经批准发行金融债券； （六）同业拆借； （七）向金融机构借款； （八）境外外汇借款； （九）租赁物品残值变卖及处理业务； （十）经济咨询； （十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 3.1 审批机关 设立金融租赁公司， 应由主要出资人作为申请人向中国银行业监督管理委员 会提出申请 3.2 法律依据 《金融租赁公司管理办法》（银监会令[2007]第 1 号） 3.3 申请条件 申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件： （一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程； （二）有符合规定条件的发起人； （三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为 1 亿元人民币或等值的 可自由兑换货币； （四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金 融或融资租赁工作经历 3 年以上的人员应当不低于总人数的 50%； （五）建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系； （六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务 经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施； （七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施； （八）银监会规定的其他审慎性条件。 3.4 注册资本要求 注册资本为一次性实缴货币资本， 最低限额为 1 亿元人民币或等值的可自由 兑换货币。 4、货币经纪牌照 根据银监会公布的数据显示，截止 2014 年 10 月全国共有 5 家货币经纪公 司，最早批准成立的日期为 2005 年 12 月。 4.1 审批机关 筹建货币经纪公司， 应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局 提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申 请材料之日起 4 个月内作出批准或不批准的书面决定。 4.2 法律依据 《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》 （银 监会令 2007 年第 13 号） 4.3 申请条件 设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件： （一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程； （二）有符合规定条件的出资人； （三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000 万元人民币或者 等值的可自由兑换货币； （四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员； （五）从业人员中应有 60%以上从事过金融工作或相关经济工作； （六）有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度； （七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施； （八）银监会规定的其他审慎性条件。 4.4 注册资本要求 注册资本为一次性实缴货币资本， 最低限额为 2000 万元人民币或者等值的 可自由兑换货币。 5、贷款公司牌照 贷款公司是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境 内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、 农业和农村经济 发展提供贷款服务的非银行业金融机构。 贷款公司是由境内商业银行或农村合作 银行全额出资的有限责任公司。 根据银监会公布的信息显示，截止 2014 年 10 月，全国共有 14 家贷款公 司，最早批准日期为 2007 年 2 月。 5.1 审批机关 贷款公司的筹建申请， 由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决 定。贷款公司的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。 5.2 法律依据 《贷款公司管理暂行规定》 5.3 申请条件 设立贷款公司应