金融风险管理习题集

《金融风险管理》习题集《金融风险管理》习题集 第一章、中国金融业概论第一章、中国金融业概论 一、名词解释一、名词解释 1 1、“大一统”的银行体系、“大一统”的银行体系 2 2、双重银行体系、双重银行体系 3 3、政策性银行、政策性银行 4 4、信用合作社、信用合作社 5 5、汇率并轨、汇率并轨 二、单项选择二、单项选择 1 1、在中国银行业的分类中，下列选项属于“国有银行”的是（、在中国银行业的分类中，下列选项属于“国有银行”的是（）） A.A. 商业银行商业银行 B.B. 农村商业银行农村商业银行 C.C. 政策性银行政策性银行 D.D. 信用合作社信用合作社 2 2、、20012001年中国成立了第一家政策性保险公司，它是（年中国成立了第一家政策性保险公司，它是（）） A.A. 中国人民保险公司中国人民保险公司 B.B. 太平洋保险公司太平洋保险公司 C.C.平安保险公司平安保险公司 D.D. 中国进出口信用保险公司中国进出口信用保险公司 3 3、下列选项中不属于我国按照债券品种分类的市场是（、下列选项中不属于我国按照债券品种分类的市场是（）） A.A. 银行间债券市场银行间债券市场 B.B. 债券柜台交易市场债券柜台交易市场 C.C.交易所债券市场交易所债券市场 D.D.凭证式债券市场凭证式债券市场 4 4、下列监管职能中，自、下列监管职能中，自20032003年年4 4月起不属于人民银行监管范围的有（月起不属于人民银行监管范围的有（ A.A. 不良贷款及银行的资本充足率不良贷款及银行的资本充足率 B.B. 银行间拆借市场银行间拆借市场 C.C. 银行间债券市场银行间债券市场 ）） D.D. 执行存款准备金的管理执行存款准备金的管理 5 5、根据中国对世贸组织的承诺下列城市中，属于第一批开放的城市是（、根据中国对世贸组织的承诺下列城市中，属于第一批开放的城市是（）） A.A. 成都成都 B.B. 大连大连 C.C. 南京南京 D.D. 北京北京 6 6、《境外金融机构投资入股中金融机构管理办法》中规定，境外金融投资机构、《境外金融机构投资入股中金融机构管理办法》中规定，境外金融投资机构 中资机构入股比例的上限是（中资机构入股比例的上限是（）） A.A. 15%15% B.B. 20%20% C.C. 25%25% D.D. 30%30% 7 7、下列选项中，不属于中国银行业三个有待解决的问题是（、下列选项中，不属于中国银行业三个有待解决的问题是（）） A.A. 使应该中国银行的资本充足率达到《巴塞尔协议Ⅱ》的要求使应该中国银行的资本充足率达到《巴塞尔协议Ⅱ》的要求 B.B. 改革四大国有银行改革四大国有银行 C.C. 改革农村信用合作社改革农村信用合作社 D.D. 充足小型银行和困难银行充足小型银行和困难银行 8 8、保监会对设立中外合资寿险公司中外资参股比例的规定是（、保监会对设立中外合资寿险公司中外资参股比例的规定是（）） A.A. 不得超过不得超过25%25% B.B. 不得超过不得超过30%30% C.C. 不得超过不得超过50%50% D.D. 不得超过不得超过51%51% 9 9、、19951995年《中国商业银行法》中第一次明确规定所有商业银行的资本充足率不年《中国商业银行法》中第一次明确规定所有商业银行的资本充足率不 得低于（得低于（）） A.A. 2%2% B.B. 4%4% C.C. 6%6% D.D. 8%8% 1010、下列选项中，不属于《巴塞尔协尔Ⅱ》的三大核心内容的是（、下列选项中，不属于《巴塞尔协尔Ⅱ》的三大核心内容的是（）） A.A. 信息披露信息披露 B.B. 资本充足率要求资本充足率要求 C.C. 金融监管金融监管 D.D. 市场约束市场约束 三、简答题三、简答题 1 1、请简要回答中国金融业的发展过程。、请简要回答中国金融业的发展过程。 2 2、请简要回答中国银监会的主要职能与目标。、请简要回答中国银监会的主要职能与目标。 3 3、请简要回答外资银行进入中国的五个阶段。、请简要回答外资银行进入中国的五个阶段。 4 4、请简要回答中国监管当局目前关于资本充足率的规定。、请简要回答中国监管当局目前关于资本充足率的规定。 5 5、请回答银监会对不同类型银行的风险管理有什么样的规定。、请回答银监会对不同类型银行的风险管理有什么样的规定。 四、论述题四、论述题 1 1、请详述中国银行业的分类。、请详述中国银行业的分类。 2 2、请详述中国银行业改革的三个亟待解决的问题以及四个保障措施。、请详述中国银行业改革的三个亟待解决的问题以及四个保障措施。 第一章第一章 答案答案 一、名词解释一、名词解释 1.1.中国人民银行负责全国几乎所有的金融活动。全国所有的信贷资金，由中国人民银行负责全国几乎所有的金融活动。全国所有的信贷资金，由 中国人民银行统一管理，各级银行吸收的存款上缴总行统一使用；银行的各种中国人民银行统一管理，各级银行吸收的存款上缴总行统一使用；银行的各种 贷款，则由总行按计划指标下达，各级银行在其指标范围内发放贷款。贷款，则由总行按计划指标下达，各级银行在其指标范围内发放贷款。 2 2、、19931993年中国国务院发布了关于金融体制改革和外汇体制改革的两个重年中国国务院发布了关于金融体制改革和外汇体制改革的两个重 要文件，开始了新中国新一轮的金融体系改革和银行体制改革。这一时期的金要文件，开始了新中国新一轮的金融体系改革和银行体制改革。这一时期的金 融和银行改革把中国人民银行转型为在国务院领导下执行货币政策和金融监管融和银行改革把中国人民银行转型为在国务院领导下执行货币政策和金融监管 职能的现代中央银行；把国有专业银行转变为国有商业银行。职能的现代中央银行；把国有专业银行转变为国有商业银行。19951995年，全国人年，全国人 大颁布了《人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》等。这些法律文件也大颁布了《人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》等。这些法律文件也 确立了中央银行和商业银行分离的双重银行体制。《人民银行法》正式确立了确立了中央银行和商业银行分离的双重银行体制。《人民银行法》正式确立了 中人民银行作为中央银行的两大职责，即：在国务院的领导下制定和实施货币中人民银行作为中央银行的两大职责，即：在国务院的领导下制定和实施货币 政策，对金融业（包括商业银行、证券公司和保险公司）实施金融监管。银行政策，对金融业（包括商业银行、证券公司和保险公司）实施金融监管。银行 、证券和保险开始分业经营。、证券和保险开始分业经营。 3 3、为了使四大专业银行变成真正的国有银行，、为了使四大专业银行变成真正的国有银行，19941994年中国政府批准成立年中国政府批准成立 了三家政策性银行，目的是把政府直接指导下的政策借贷业务从商业银行经营了三家政策性银行，目的是把政府直接指导下的政策借贷业务从商业银行经营 业务中分离出去。这三家政策性银行分别是：国家开发银行，它负责对国家基业务中分离出去。这三家政策性银行分别是：国家开发银行，它负责对国家基 础建设进行融资；中国进出口银行，负责国际贸易融资；中国农业发展银行，础建设进行融资；中国进出口银行，负责国际贸易融资