金融营销教案

教学教案教学教案 1 1 授课教 师 授课主 题 授课课 时 初识金融服务和金融金融市场 课程名称金融产品营销 授课对象 6 课时 知识目标： 授课地点专业教室 1、了解金融行业和金融行业的产生与发展； 2、了解金融服务和金融企业当前提供的主要金融服务产品； 3、认识金融市场的内涵； 4、掌握金融市场的构成要素； 5、了解金融市场的运行； 教学目 标 6、认知金融市场的类型。 能力目标： 学会用营销的视角看待金融产品。 思想情感目标： 1、体验知识、技能与能力同步增长的成就感，提高学习的主动性； 2、树立喜爱本专业并立志学好本专业的意识； 3、培养学生观察思考的能力和提出、分析与解决问题的能力、自主学习能 力，表达沟通能力； 4、建立团队合作精神与互帮互学的责任感。 重点： 重点难 点 1、金融产品的种类； 2、掌握金融市场的构成要素； 3、认知金融市场的类型。 难点： 1、金融产品的种类 2、掌握金融市场的构成要素； 教学手 段 教学方 法 第一步：课堂纪律要求 课堂游戏规则 1、武器装备 三个一：书、笔、纸 2、战场纪律 手机静音——全神贯注跟踪敌情 保持安静——不暴露目标 有事报告——尊重上级 坚持胜利——守住阵地最后一分钟 3、奖惩办法 两个弹性：5% 弹性、pass 弹性 多媒体、黑板、学习材料 讲授法、 小组讨论法 教学过程与教学内容 关于笔记 切勿“埋头苦干”—— 一直在记，什么都记，没有重点，劳民伤财 切勿“狗熊掰棒”—— 正记这个，没听到那个，得停笔处且停笔 切勿“两手空空”—— 人在心不在或自诩记忆超群，课本崭新如初，好记性 不如烂笔头 笔记本用处大，写多少算多少，随心所欲，心得、疑难都可记，但章节顺序 标清晰，到头来千万不要找不到北！ 最适合你的就是最好的。 第二步：金融产品营销导入 经典案例回放 第三步：主体 一、金融服务 （一）金融行业的产生与发展 1、金融行业的产生 货币产生：商品交换过程中出现的固定一般等价物。 信用活动：发生在商品交易活动中的借贷行为。 货币借贷：随着商品经济发展，刺激社会对货币需求增加，促进了货币借贷 活动。这样，金融行业就产生了。 2、金融行业的发展 （1）货币兑换： 中世纪的欧洲，新城市大量涌现，贸易繁荣起来。当时，欧洲发型货币种类 繁多，换算混乱。市场上出现了贵金属货币质量低劣和伪币流行现象。商人在进行 交易之前，必须分辨对方所使用货币的真伪和质量，确定各种货币的兑换价值，否 则无法进行交易。于是，集市上就出现了专门以鉴定、估量、兑换货币为职业的商 人，他们被称为货币兑换商人。 （2）汇票： （3）信贷业务：高利贷 （4）现代金融业： 涉及行业——银行、保险、证券投资等众多行业； 涉及金融企业——有银行、保险公司、信托投资公司、证券公司、信用合作 社、财务公司、金融租赁公司等； 涉及业务——货币发行与回笼、存款的吸收与付出、贷款的发放与回收、金 银与外汇的买卖、有价证券的发行与转让、保险、信托、国内与国际的货币结算 等。 （二）金融服务的含义 凡是涉及货币流动与信用活动的一切服务行为。 1、社会经济的发展，促使货币流动增加，客观上要求建立货币资金的金融渠 道，金融服务行业应运而生。 2、随着货币信贷规模的增大，金融服务必然日益影响社会经济各个领域。 （三）金融服务产品 1、银行业金融服务产品 狭义：银行创造、提供的金融工具，反映资金供需双方债权债务关系或所有 权关系的合约和文件。 广义：银行向市场提供并由客户取得、利用或消费的一切产品和服务。 从银行产品的性能和表现形式看，银行产品主要分为三大类： 核心产品 形式产品 扩展产品 核心产品：是满足客户某中需要的属性，也称利益产品，是客户购买到的基 本服务或利益组成银行产品的核心。 产品设计与开发时必须首先充分考虑客户的基本需求与利益，它是银行产品 最基本、最核心的部分。是银行产品使用价值所在。也是银行产品吸引 和满足客 户需求所在。 产品的功用和品质始终是构成产品的核心 储蓄存款满足客户资金增值的需要；贷款满足客户经营使用资金或生活使用 资金的需要。 形式产品，也称特征产品，是指产品的具体形式，表现产品的外部特征。如 存款分定期、活期，信用卡根据其清偿方式不同分为借记卡和贷记卡；季节性产品 中，具有明显的季节性特征的：如贺岁类存单、助学贷款；具有隐含季节性特征的 如：旅游类贷款、周转类贷款等。 扩展产品，也称附加产品，在满足客户基本需要外，为客户提供的更多服务 和额外利益，即核心产品的附加值。如储蓄支取前后的各项服务，与存取方便想联 系的多币种配套产品、与代收代付相联系的配套产品、贷款归还前后的相关服务、 与信贷相联系的配套产品、与投资活动相联系的配套产品，以及与电脑设施相联系 的配套产品等。还包括以后独特的服务技能赋予核心产品的高附加值。 从银行产品的业务划分上可以分为负债业务产品、资产业务产品和中间业务 产品。 （1）负债业务产品：存款、借款 （2）资产业务产品：贷款、贴现、投资 （3）中间业务产品：教材 P7 银行产品的特点 无形性 可变性 增值性 不可分性 易模仿性 2、保险产品 （1）人身保险：人身意外伤害险、健康保险、人寿保险 （2）财产保险：企业财产保险、机动车辆保险、家庭财产保险、船舶保险、 工程保险、货物运输保险。 （3）信用、保证保险： （4）我国保险市场上主要的保险产品： 意外保险、健康保险、商业养老保险、投资型保险（分红、万能、投资连 结）、少儿生存金保险、女性保险（女性重大疾病、生育、整容）、机动车保险 （车辆损失险和第三者责任险）、家庭财产保险。 3、证券业产品 （1）经纪业务 （2）证券自营业务 （3）证券投资咨询 （4）证券承销与保荐：代销或包销 （5）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问 （6）资产管理业务 二、金融市场 1、金融市场定义：指资金的供应者和资金的需求者为了融通资金而进行货币 借贷、票据买卖、证券投资等资金交易的场所。 广义的金融市场：由货币资金借贷、有价证券的发行和交易以及外汇、黄金 买卖活动所形成的市场。 狭义的金融市场：专指股票和债券的发行与交易市场。 2、金融市场的功能： （1）融通资金——基本功能 （2）有利于提高社会资金的使用效率 （3）有利于企业成为自主经营、自负盈亏的商品生产者 （4）有利于市场机制功能的发挥 （5）有利于全国统一市场的形成和发育 3、金融市场的构成要素： （1）交易主体：资金供给者、资金需求者、中介人、管理者 （2）交易对象：货币资金 （3）交易工具：金融工具 （4）交易价格：金融工具的价格 4、金融市场的运行方式： （1）直接融资： （2）间接融资：通过金融中介机构（商业银行、邮政储蓄、人寿保险公司、 信托公司等）融资。 5、金融市场的类型 按融资期限分货币市场同业拆借市场 票据贴现市场 回购市场 短期外汇市场 资本市场股票市场 债券市场 基金市场 期货市场 外汇市场 黄金市场 按交易程序分发行市场 流通市场 按市场组织形式分场内交易市场：证券交易所交易 场外交易市场：柜台交易（在证券交易所之外的其他证券交易机构的柜台上 进行的） 6、金融市场小常识 （1）企业债券与股票的比较 种类 性质 收益 企业