金融产品营销策划方案范文

金融产品营销策划方案范文 概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮 政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树 立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专 业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展 临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客 户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还 有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优 势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡， 和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力， 提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： (一)、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治 冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放 心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我 国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的 负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。 为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建 立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。 3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机 对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国 内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和 理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、 鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。 4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如 花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们 具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。我 们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小 额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。 5.人口环境：20_年_月_日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第 29 次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至2022 年 12 月 底，中国网民规模突破 5 亿，达到 5.13 亿，全年新增网民 5580 万报告显 示，中国手机网民规模达到 3.56 亿，同比增长 17.5%。随着网络的普及 和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人 的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会 越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。 (二)金融产品 SWORT 分析 1.优势 (1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银 行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有 较好的环境以及市场优势。 (2)政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策 优惠。银银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目 标明确，在本地易得到政府的支持。 (3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推 进。 (4)自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构 组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、活力的一个群体,它们以特有的 生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小型银行业务规模发展 的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。 2.劣势 业对邮政银行了解甚少;规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不 能成为首选。 (2)认知度。临汾邮政银行于 08 年 3 月正式开业，市场对其认知度很 低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认 知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄”到“商业银 行”的转型并不了解。 (3)形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出 个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。 (4)员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素 质不高，专业化水平相对较弱。 (5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。 3.机遇. (1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在 学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到 相关的金融产品。 (2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。 (3)世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳 交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。在低碳经济背 景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不 断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳 金融体系，迎接未来世界低碳经济新格局的挑战。 4).近些年，中国银行业取得了飞速的发展，在经济全球化形势下， 中国银行业面临着巨大的机遇：宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经 济发展模式的变化对商业银行带来的机遇;另外，很多商业银行把房地产 开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业发展模式变化 的过程中，不断寻找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的， 这些产业将来会有更好的前景。 4.威胁 (1).世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。 (2).外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈 (3).受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张受到限制 成立背景： 为贯彻学习党的十八次代表大会的方针政策，在前一阶段学习贯彻讲 话精神的基础上，以更加饱满的政治热情、更加扎实有力的举措，不断把 学习贯彻引向深入。要在深化学习理解上取得新收获，在文化建设方面， 坚持贴近实际、贴近生活、贴近群众的原则，树立高度的文化自觉和文化 自信，推动社会主义精神文明和物质文明全面发展。努力以青年学生为主 体，以大学校园为主要空间，以社会主义文化为根基，营造优良的校园文 化氛围。 目前，金融理财在全国引起了普遍的关注与重视，金融理财已经成为 我国金融机构进行产品与服务创新的重要的表现。各种各样的理财推介活 动吸引了越来越多的人参与，各类丰富的金融理财产品也受到人们的欢迎。 校内关注金融投资与理财的同学也越来越多。因此，成立金融协会以尽自 己最大努力来为需要的同学提供理财方面的咨询。另外，金融协会主体成 员是金融系广大同学，成立金融协会也为金融系同学的学习、实践提供平 台。 一、协会名称：金融协会一、协会名称：金融协会 二、协会宗旨：学习实践二、协会宗旨：学习实践 三、协会机构： 主席团：荣誉会长、会长、书记、秘书长结合制。荣誉会长为老师， 会长为学生，各设正副会长;副会长分为三种，若干老师位老师为荣誉副 会长，各班长均为副会长，另外设常务副会长两名负责平时工作;各班团 支书均为书记，另设常务书记一名负责平时工作 ;各班学习委员委秘书长， 另设常务秘书长一