设计—施工总承包建设项目的风险管理

设计—施工总承包建设项目的风险管理 引言建设项目是在不同合同体系和项目管理模式的约束 下进行，选择不同的合同体系和项目管理模式对建设项目的 顺利实施具有至关重要的作用。对于一般的建设工程，合同 体系从根本上可以划分为三类：设计—招标—建造（D－B－ B） 、设计—施工总承包（D－B） 、建设管理（CM） ［1］ 。其 中，总承包的模式近年来在世界范围内得到广泛应用。工程 总承包企业可依法将所承包工程中的部分工作发包给具有相 应资质的分包企业；分包企业按照分包合同的约定对总承包 企业负责。工程总承包主要有如下两种方式：设计 —施工总 承包（D－B） 、设计采购施工（EPC）/交钥匙总承包。本文 主要针对 D－B 模式的总承包建设项目展开讨论。实行项目 总承包具有很多优点。对于业主来说， 由于其将工程的设计、 施工全部承包给一家承包商， 从而减少了管理和协调的工作， 并有利于工程的进度和质量控制，有效降低工程造价。国外 经验证明，采用项目总承包的模式可以降低造价10%左右 ［2］ 。对于承包商来说，由于可以从设计开始，从项目的整 个建设周期的角度来更合理的分配资源，将其丰富的建材采 购、结构形式、产品市场知识运用于管理过程中，更好地发 挥管理优势，实现更好的经济效益。1、工程项目风险及风险 管理风险指干扰目标实现并可能带来损失的不确定性。工程 项目风险指工程项目在设计、施工、竣工验收等各个阶段可 能遭受的风险。由于工程项目具有规模大、周期长、单件性 和复杂性等特点，在实施工程中存在更多的不确定性，因而 比一般商品具有更大的风险。同其他项目风险一样，工程项 目风险也具有客观性、必然性、可变性、相对性、阶段性等 特性。风险管理指人们对潜在的意外损失进行识别、评估、 预防和控制的系统过程，表 1 为不同合同类型的风险分担[3]. 从表 1 中可以看出，总承包（EPC 和 D－B）模式下承包商 所承担的风险显然大于施工总承包或分项直接发包的风险。 因而总承包项目的风险管理尤为重要。工程项目的风险管理 贯穿于项目管理和合同管理的整个过程，并且根据环境和条 件的变化进行动态的调整。风险管理程序见图 1.2、项目总承 包（D－B）模式的风险识别在项目总承包的模式下，业主不 仅赋予承包商建造工程的责任，还要求承包商负起设计的责 任。表面上看，业主几乎将所有的风险都转移到承包商的头 上。但实际上，如果不能在项目的实施中对风险进行认真的 识别和有效的管理，这种模式会给双方带来严重的风险。对 于业主而言，将大部分风险转嫁给承包商的同时，也失去了 对项目相应的控制权。业主应该明白转嫁大部分的风险会带 来两个潜在的后果：要么承包商已经将风险可能带来的损失 考虑到报价中去了；要么承包商将面临财务危机，无法完成 项目。又因为承包商单一，所以，如果承包商不合作或能力 不足，业主面临的风险反而更大。这是在总承包项目中业主 必须面临的决策风险和组织风险。对于承包商而言，他不仅 要承担建造过程中的风险而且要承担设计过程中的风险。我 国现阶段的承包商，一方面，往往只在设计和建造中具有优 势，如果不能很好的协调设计和建造过程，其风险反而会大 于作为专业承包商的风险。另一方面，又存在管理能力不足 的普遍问题，如果难以有效地对分包商进行控制和管理，则 会面临较大的组织风险。可见，风险分析和风险管理对于业 主和承包商都具有重要作用。风险管理的首要工作是对风险 的辨识。风险识别的方法很多，可以参照以往经验和资料进 行风险因素的统计，也可以采取专家访谈等方法。表 2 描述 了总承包项目中的风险因素及其类型和影响后果。对于总承 包的建设项目，选择不同支付方式对业主和承包商风险的分 担也有着明显的不同，见表 3[5].3、风险的评估对风险进行 识别和分类后，需要评估风险发生的可能性和可能带来的损 失。风险发生概率的估计方法很多，可以利用已有的数据资 料构造概率模型，进行统计分析；可以请专家依据经验评估； 可以研究概率发生的周期规律，设置先行指标进行推断。目 前国际上比较常用的方法是蒙特卡罗（MonteCarlo） 模拟法。 应用这种方法对土耳其的一个总承包项目进行了进度和成本 的风险分析，实证了这种方法的有效性。风险大小的排序和 相互作用后的综合影响判断常用的方法有：PERT 法、层次 分析法（AHP） 、综合评价法、模糊综合评价法等。4、风险 的防范和控制风险的防范和控制涉及到这样几个问题：风险 怎样在业主和承包商中间进行合理的分配；怎样尽可能的降 低风险发生的概率和减小可能带来的损失；有那些风险防范 和控制手段等。 4.1 风险分配的方法 M.OsamaJannadia、 SadiAssaf、A.A.Bubshait、AllamNaji[6]曾就“项目参与方对 合同解决争端的态度和观点”向 11 位业主、59 位承包商和 23 咨询机构做过调查。调查显示大多数人肯定了 5 种解决争 端的合同管理方法：公平的分配合同风险、起草争议解决条 款、组建专门机构、中立的仲裁机构的支持和招投标仲裁机 构的支持。公平的分配合同风险位于首位，也说明了项目的 参与各方对这个问题的关注程度。实际上，每一个合同都有 风险分配的问题，但并不是所有的合同风险平均的分配，风 险的分配与权利的分配是相关联的。如果业主乐意和承包商 之间有一个清楚的风险分配，这样的分配既有利于减小合同 风险又可以提高企业业绩。合理的风险分配对降低一些特殊 工程的交易成本来说也很有效。然而调查显示， 74%左右的 合同由业主起草。 业主为了尽可能多地避免承担风险的目的， 必然会分配尽可能多的风险给承包商。 4.2 风险分配的原则设 计—施工总承包风险分配应遵循以下原则： （1）责、权、利 的平衡。风险应和收益并存。承担风险的一方，应可以得到 风险不发生带来的收益。如在总承包合同中因为承包商必须 要承担对分包商的组织风险，则如果承包商管理能力较强， 组织工作较好，则它应得到较高管理费的收益。 （2）风险分 配给容易控制的一方。从项目全寿命周期的角度来看，风险 分配给容易控制的一方，一方面，控制方可以通过有效控制 风险得到相应收益，另一方面，可以降低项目的全寿命周期 费用，是比较合理的。 （3）对于难以预计的风险，应由业主 承担。对于总承包项目，承包商承担的风险相比其他合同体 系是最大的。如果还要承担难以预计的风险，会迫使其大幅 度的提高造价，而且会打击其工作积极性（4）应符合工程惯 例。一方面，惯例是大家公认的处理方法，较公平合理。另 一方面，大家对惯例比较熟悉，产生分歧可以较快解决。4.3 风险转移的方式在西方发达国家和地区，风险转移是工程风 险管理的采用最多的措施。 风险转移的方式各种各样主要有： 工程保险、工程担保、联合投标、工程分包。风险转移将风 险转移给第三方，但并不能完全消除风险。而且将风险转移 给他人，也并不意味着他人一定会因此受到损失。在某些条 件下，反而可以实现双赢或多赢。5、减少设计—施工总承包 风险的设想和建议 5.1 业主和承包商相互信任，实现双赢或 多赢无论是风险的分配还是纠纷的解决，相互信任都是重要 基础。国外一项研究表明：信任程度的高低直接决定了索赔 条款的使用，而