客户风险评价问卷

共享知识分享快乐 客户投资风险偏好评估调查表客户投资风险偏好评估调查表 尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解 您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请 您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺 对您的个人资料保密。 （以下各题如未特别标注，均为单选题） 步骤步骤 1 1————填写调查问卷填写调查问卷 1 1 您的年龄： A、55 岁以上 B、45-55 岁 C、30-45 岁 D、30 岁以下 2 2 您接受的最高教育程度是？ A、高中及以下 B、专科 C、本科 D、硕士及以上 3 3 您投资基金的目的是: A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老 B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财 C、听基金公司的宣传，有很高的收益 D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值 4 4 您的投资年限： A、1 年以内 共享知识分享快乐 B、1-5 年 C、5-10 年 D、10 年以上 5 5 您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例： A、1/3 以下； B、1/3 至 2/3； C、2/3； D、2/3 以上； 6 6 您的投资经验可以被概括为： A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验 B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导 C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出 投资决定 7 7 您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种： A、债券； B、基金； C、股票； D、期货； 8 8 您愿意选择投资期限的产品的年限为： A、半年以下 B、半年-1 年 C、1-2 年 D、2 年以上 9 9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间: A、几个月甚至更长； B、几天； C、几个小时； D、几分钟甚至更短； 共享知识分享快乐 1010 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过 的最高风险的金融产品： A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品； B、委托他人或专业机构投资股票类资产； C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资； D、直接投资股指期货、期权等衍生品； 1111 您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少： A、最大本金亏损 5%以内 B、能最大本金亏损 5%-20% C、最大本金亏损 20%-50% D、最大本金亏损 50%以上 1212 您对投资风险的适应程度是： A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同 期定期存款收益 B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下， 我愿意接受投 资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益 C、在本金安全或者有较大保障的情况下， 我愿意接受投资收益的 波动，以便有可能获得大于同期存款的收益 D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成 长性 E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致 本金损失的风险 共享知识分享快乐 F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而 导致本金大比例损失的风险 1313 如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会: A、哪有这么好的事情，才不会上当 B、找出股票走势图，看是否值得买 C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨 D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨 1414 若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了 20%，您会怎么做: A、全部卖掉以取得眼前利润 B、卖掉部分以取得部分眼前利润 C、不卖出，静等价格的进一步上涨 1515 若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？ A、为避免更大的损失，全部卖掉 B、再等等看，也许可以收回投资 C、再买入，这正是投资的好时机 1616 如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类 产品信息[可多选]： A、国债、货币型基金 B、债券型基金、信托、 C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金） D、股票 E、股指期货、权证 共享知识分享快乐 1717 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗: A、有风险，有亏损的可能 B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大 C、专家理财，不会亏损 1818 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦 虑情绪： A、本金无损失，但是收益未达到预期 B、出现本金损失 C、本金 10%以内的亏损 1919 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动: A、赎回，不投资了 B、赎回，改为投资股票 C、继续持有，相信会止跌 D、坚持长线持有 E、在大势调整时增加投资 20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑 境外投资的意愿？ A 是的B 没有 选 B 的客户可填写《海外资产配置市场调研》 步骤步骤 2 2————检视您回答的一致性检视您回答的一致性 您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的 理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。 共享知识分享快乐 评判标准评判标准 从第四题开始计分计分标准如下： 4 4A A：1 分B B：2 分C C：：3 分D D：：4 分 5 A5 A：1 分B B：2 分C C：：3 分D D：：4 分 6 A6 A：1 分B B：2 分C C：：3 分 7 A7 A：1 分B B：2 分C C：：3 分D D：：4 分 8 A8 A：1 分B B：2 分C C：：3 分D D：：4 分 9 A9 A：1 分B B：2 分C C：：3 分D D：：4 分 10 A10 A：1 分B B：2 分C C：：3 分D D：：4 分 11 A11 A：1 分B B：2 分C C：：3 分D D：：4 分 12 A12 A：1 分B B：2 分C C：：3 分D D：：4 分 E E：：5 分 F F：：6 分 13 A13 A：1 分B B：2 分C C：：3 分D D：：4 分 14 A14 A：1 分B B：2 分C C：：3 分 15 A15 A：1 分B B：2 分C C：：3 分 16 A16 A：1 分 B B：2 分C C：：3 分D D：：4 分 E E：：5 分 17 A17 A：1 分B B：2 分C C：：3 分 18 A18 A：1 分B B：2 分C C：：3 分 调查结果归纳调查结果归纳 A A 保守型保守型（0-30 分）在投资中，保证本金不受损失和保持资产的流 动性是客户的首要目标。 客户对投资的态度是希望投资收益 极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，不愿意承受投资 波动对心理的煎熬，追求稳定。 风险承受能力：风险承受能力：极低 获利期待：获利期待：稳定收益 对应风险类型：对应风险类型：低 对应基金类型：对应基金类型：货币市场基金保本基金 共享知识分享快乐 B B 安稳型（安稳型（31-61 分）在任何投资中，稳定是客户首要考虑的因素。 客户希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。 追求 较低的风险，对投资回报的要求不高 风险承受能力：风险承受能力：低 获利期