2024年银行客户经理年度考核个人工作总结范文
下载后可任意编辑 2024年银行客户经理年度考核个人工作总结范文 时间飞逝,一年的工作转瞬间又将成为历史,___年即将过去,___即将到来,新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战。现将我个人___年的工作总结以及___的工作计划汇报如下: 一、___年工作总结 1.分行开业前的半年多时间里,在部门领导的带领下,我们走访了各大房产公司、各家制药公司等企业,进行前期的业务拓展,得到了客户的认可,虽然后期因种种原因未能和一些客户做成业务,但对我行扩大影响力还是有一定的帮助。在此期间,部门领导对我的工作特别是信贷报告方面进行了指导,同事们也给予了我很多帮助,让我快速成长起来。 2.截止___月___日,我总共开户___户,销售理财产品___万元,发放贷款两笔___万元,一笔为___某的个人经营性贷款,___万元,是分行第一笔___业务;另一笔为___某的个人消费性贷款,___万元。通过这两笔贷款,我积累了一定的经验,并总结成文字供同事参考。 3.我们参加了分行___的各项培训,了解了总行和分行的各项政策,对我们工作有较大的帮助。我们参加了行里的活动,积极到附近社区进行宣传,扩大了我行的影响力。 二、___年工作中存在的问题和困难 1.业务开拓能力有待加强,尤其是在跟踪潜在客户,挖掘客户资源方面。 2.理财等零售业务开展情况不够理想,需要在今后的工作中加以注意。 3.对报表的报表中出现的一些异常细节不够___,比如收入利润与成本的非同步性增长、实收现金与营业收入的不相称性增长、净利润和经营性净现金流量的不对等性增长、交易金额与营业收入的倒挂性增长、营业利润与非常常性损益的背离。 三、___工作计划 1.在目前客户缺乏的状况下,努力维护现有优质客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。 2.紧紧抓住几个主要拟授信客户,做好营销,加强沟通,力争将贷款顺利拿下。 3.加强交叉检验、交叉营销,与同事一起,全方位服务客户。 4.关怀时事,加强自己对宏观经济走势的推断,用以指导自己的信贷业务。根据相关专家预测,随着利率市场化的大幕逐渐拉开,___年的社会融资成本在升高,由于社会融资对增长的影响一般要到两个季度后才能体现出来,这就意味着:最迟到___第三季度,我国经济增速或将再度出现下滑。这对我们的风险把控提出了更高的要求,在今后的工作中我要多___企业的行业风险以及融资情况。 第2页共7页 下载后可任意编辑 ___年银行客户经理年终工作总结 我于___年___月接到省分行的调令,调任___支行客户经理。在___支行___个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在___年三个季度的工作情况总结汇报 ___年二季度我在___支行行长和各条线同事的关怀指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够仔细学习各项金融法律法规,积极参加行里___的各种学习活动,不断提高自己的理论素养和业务技能。___年___月至___月,我参加了___金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于___年___月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探究新理论、新问题,制造性的开展工作。 到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们___银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的___,因此要求其综合素养必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清楚的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题: 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平; 二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,制造出更大的辉煌; 个人职业进展的愿景: 由于银行业的特别性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在___年能争取到的培训机会,使自身的综合素养得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。 总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的进展做出自己更大的贡献。 第5页共7页 下载后可任意编辑 2024年银行客户经理年度考核个人总结 我于__年__月接到省分行的调令,调任__支行客户经理。在__支行___个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在__年三个季度的工作情况总结汇报如下: __年二季度我在__支行行长和各条线同事的关怀指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够仔细学习各项金融法律法规,积极参加行里___的各种学习活动,不断提高自己的理论素养和业务技能。__年__月至__月,我参加了___金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认