《2015自考金融理论与实务》试题

金融理论与实务试题 一、单项选择题（本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题 目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错 选、多选或未选均无分。 1．布雷顿森林体系确定的国际储备货币是(A)62 A．美元 B．日元 C．英镑 D．人民币 2．信用活动的基本特征是(C)67 A．一手交钱，一手交货 B．无条件的价值单方 面让渡 C． 约期归还本金并支付利息 D． 无偿的赠予或援 助 3．下列关于银行信用的表述错误的是 (B)76 A．银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生 B．银行信用的形成与商业信用无关 C．银行信用是以货币形态提供的信用 D．银行在信用活动中充当信用中介的角色 4．政府金融管理部门或中央银行确定的利率是 (B)90 A．实际利率 B ． 官 定 利 率 C ． 行 业 利率 D．市场利率 5．2005 年以后我国股权分置改革方案的核心是 (A)123 A．对价支付 B．增资扩股 C．股权激励 D．股权合并 6．一张面额为 1000 元，3 个月后到期的汇票， 持票人到银行贴现，若该票据的年贴现率为 4%， 则 持 票 人 可 得 的 贴 现 金 额 为 (D)143 计 算 1000-1000*3/12*4% A．1000 元 B．999 元 C．10 元 D ． 990 元 7．下列不属于货币市场的是(C)130 A．同业拆借市场 B．票据市场 C．股票市场 D．国库券市场 8．上海证券交易所实行的交易制度是(C)159 A．做市商交易制度 B．报价驱动制度 C．竞价 交易制度 D．协议交易制度 9． 投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常 会买入(D)193 A．美式期权 B．欧式期权 C．看跌期权 D．看涨期权 10．债券的票面年收益与当期市场价格的比率为 (A)153 A．现时收益率 B． 名义收益率 C． 持有期收 益率 D．到期收益率 11．下列关于金融期货合约表述错误的是(D)186 A．在交易所内进行交易 B．流动性强 C．采取盯市原则 D．为非标准化合约 12．金融互换合约产生的理论基础是(A)195 A．比较优势理论 B．对价理论 C．资产组 合理论 D．合理预期理论 13．国际货币基金组织最主要的资金来源是 (B)214 A．国际金融市场借款 B．成员国认缴的基金 份额 C．资金运用利息收入 D．会员国捐款 14．我国金融机构体系中居于主体地位的金融机 构是(A)206 A．商业银行 B．政策性银行 C．证券公司 D．保险公司 15．由政府出资设立的专门收购和集中处置银行 业不良资产的金融机构是 (C)210 A．投资银行 B ． 政 策 性 银 行 C．金融资产管理公司 D．财务公司 16．汇兑结算属于商业银行的(C)231 A．负债业务 B．资产业务 C．表外业务 D．衍生产品交易业务 17．保险经营中最大诚信原则的内容主要包括 (B)258 A．诚实与信任 B．告知与保证 C．诚实与保证 D．告知与信任 18．强调利率对货币需求影响作用的经济学者是 (C)271 A．费雪 B．卡甘 C．凯恩斯 D．弗里德曼 19．经常转移记入国际收支平衡表中的(A)294 A．经常账户 B．资本账户 C．金融账户 D．储备资产 20．目前我国货币政策的中介指标是(D)330 A．利率 B．汇率 C．股票价格指 数 D．货币供给量 二、多项选择题（本大题共 5 小题，每小题 2 分， 共 10 分） 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合 题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。 错选、多选、少选或未选均无分。 21 ． 下 列 关 于 回 购 协 议 表 述 正 确 的 是 (ABDE)135~138 A． 本质上是一种以一定数量的证券为质押品进行 的短期资金融通行为 B．回购价格高于出售价格 C．期限通常在一年以上 D．回购利率通常低于同业拆借利率 E．属于货币市场金融工具 22．公募发行债券的优点是(BDE)150 A．手续简便 B．可上市交易，流动性强 C．发行成本低 D．债权分散，不易被少数大债权人控制 E．筹集的资金量大 23．中国人民银行的主要职责有 ABDE)205 A．垄断人民币的发行权，管理人民币流通 B． 防范和化解系统性金融风险， 维护国家金融稳 定 C．审批银行业金融机构及其分支机构的设立 D．持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备 E．依法制定和执行货币政策 24．不良贷款包括(CDE)227 A．正常贷款 B．关注贷款 C．次级贷款 D．可疑贷款 E．损失贷款 25．投资银行可经营的业务包括(ABCD)252 A．证券承销业务 B．并购业务 C．资产管理业务 D．财务顾问与咨询业务 E．吸收活期存款业务 三、名词解释题（本大题共 5 小题，每小题 3 分， 共 15 分） 26．货币市场基金140 答：货币市场基金是集合众多小投资者的资金投 资于货币市场工具的基金。货币市场基金使得众 多小投资者借以有机会间接进入货币市场,并分 享其收益。货币市场基金的特点：安全性高、流 动性强。 27．信用交易 161 答：信用交易又称垫头交易或保证金交易，是指 股票的买方或卖方通过交付一定数额的保证金， 得到证券经纪人的信用而进行的股票买卖。我国 股票市场酝酿多时的“融资融券”业务实际上就 是信用交易。信用交易分为保证金买长交易和保 证金卖短交易两种。 28．欧式期权 193 答：欧式期权是只允许期权的持有者在期权到期 日行权的期权合约，对期权的买方来说，美式期 权比欧式期权更为有利，美式期权的期权费通常 比欧式期权的期权费要高一些。 29．次级金融债券 225 答：次级金融债券是指商业银行发行的、本金和 利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先 于商业银行股权资本的债券。这类债券的期限比 较长，一般为 10 年，最低不低于 5 年。所筹集到 的资金可以按规定计入银行的附属资本。 30．保险利益 257 答： 保险利益,是指投保人对投保标的具有法律上 承认的利益，它体现了投保人或被保险人与投保 标的之间的利害关系。保险利益原则规定，投保 人或者被保险人要对保险标的具有法律上承认的 利益，否则不能签订保险合同，即使签订了，保 险合同也无效。 四、计算题（本大题共 2 小题，每小题 6 分，共 12 分） 31．假设某银行向其客户发放了一笔金额为 100 万元、期限为 4 年、年利率为 6%的贷款，请用单 利和复利两种方法计算该银行发放这笔贷款可以 获得的利息额。(计算结果保留整数位)87 答： （1）按单利计算该银行发放这笔贷款可以获 得的利息额 C=P×r×n =1000000×6&×4 =240000元 （2） 按复利计算该银行发放这笔贷款可以获得的 利息额 C=P×(1+r)4 －P =1000000×(1+6%)4 －1000000 =262477元 32．据中国人民银行统计，2009 年 12 月 31 日， 我国的 M0 为 4 万亿元，M2 为 67 万亿元，商业银 行等金融机构在中国人民银行的准备金存款为 10