2024年风险控制部年度总结范文

下载后可任意编辑 2024年风险控制部年度总结范文 ___年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，根据公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、___项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下： 一、主要工作内容 (一)引入专业人才，加强风控制度建设 1、___年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。 2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探究，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步法律规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。 3、在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步法律规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。 (二)揭示拟投资项目风险 1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门沟通意见以便更好地筛选项目。 2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。 3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目推断依据。 4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。 (三)___已投资项目情况 1、收集、汇总___年已投资项目的资料，对每一家企业___年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《___年已投项目经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。 2、实时___已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师协商解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。 (四)加强法务事项管理 1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。 2、与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。 3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。 (五)协助各部门的工作 1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。 2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。 3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。 总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的进展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面： (一)风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。 回顾以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。 (二)未及时督促业务部门开展保后检查。 今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。 (三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素养专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。 (四)制度虽有，执行欠佳。 今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,假如执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面： 1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行基础; 2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。 总之，在新的一年里，我们将根据公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，仔细开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快进展贡献一份力量。 风险控制部 第4页共10页 下载后可任意编辑 2024年风险控制部部长年度工作总结 ___年，在公司各位领导及同仁的支持配合下，本人___部门积极开展风险控制工作，仔细履行了风险控制部部长的职责，在公司项目投资、已投项目管理等重点风险控制方面取得了一定的成效，为公司的投资业务提供了决策依据。本人___年主要工作内容如下： 一、完善风控流程，加强风控制度建设 风险控制部成立于___年末，由于成立的时间较短，风控工作一直处于不断探究与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。 经多次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实际，进一步修订了《风险控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《风险评估意见》、《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。并在《风险控制制度》的基础上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，进一步法律规范公司项目投资工作的同时，也完善了公司的风险控制体系。 二、加强投资风险监督，揭示拟投资项目风险 ___、___部门员工及时收集投资各部的项目立项资料，并进行初步风险分析，并与投资部门沟通意见以便投资部更好地筛选项目。 ___、___、督导部门员工在获得项目具体资料后做进一步的风险分析，并向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。 ___、___拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目推断依据。 ___、___风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委员会的评审意见，并按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。 5、督导风险控制制度的具体实施，并监督项目投资严格根据业务流程法律规范操作。 三、汇总已投项目情况，加强已投项目管理 ___、___年已投资项目的资料收集与汇总，对每一家企业___年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《已投项目___年经营情况报告》，以便管理层更好地