投资者适当性管理工作总结3篇

投资者适当性管理工作总结投资者适当性管理工作总结 为了提高客户管理和客户服务水平，切实保护投资者合法权益， 确保为适当的投资者提供适当的产品和服务，引导投资者理性参与证 券市场投资，根据监管局、协会的相关规定、法律法规，严格按照公 司下发相关指导文件，我营业部计划在____年度深入学习，在工作中 积极落实投资者适当性管理制度，现将____年投资者适当性管理工作 总结如下： 一、一、按照监管机构、交易所、协会、公司制度的要求，结合我营 业部的实际情况，坚持投资者适当性管理以“了解自己的客户”为基 础，以持续监控和针对性服务为手段，并坚持合规及持续管理原则。 二、二、营业部成立投资者适当性工作小组。由营业部经理____任组 长，由客服主管、技术部主管及合规专员构成营业部的适当性管理小 组，全体员工参与。管理小组负责制定营业部适当性方案的实施、向 客户告知所推送产品的风险特征、反馈问题、并调查评价适当性管理 工作效果开展，发现问题及时处理，好的方案、建议____讨论推行。 要求全体员工在办理业务过程中和客户营销中全员开展投资者适当性 管理工作的开展。 三、三、定期开展管理小组、全员工员学习相关法律法规、新产品和 新业务，保证在员工掌握的基础上在工作的每一个环节将适当性管理 工作将适当的产品推荐给适当的客户。做好营销规范化管理，在营销 人员展业过程中，推荐与客户风险承受能力相匹配的产品。 四、四、定期____投资者教育，举办交流会、讲座等形式及时介绍证 券投资知识，交易规则介绍及产品推荐规范投资者交易行为，对不同 第1页共7页 分类的客户提出与之相适应的投资建议、理财规划建议、产品风险特 征、研究报告和投顾产品等。同时，配合好公司____年新业务的上 线，保证适当性工作的顺利推进，提高客户管理和客户服务水平。 五、营业部继续加强在办理业务过程中的日常开户、产品推送等 环节做好风险承受能力调查，明确告知客户所提供服务或者销售产品 的风险特征，按照规定程序，建议客户购买与风险承受能力相适应的 产品，严格做好留痕工作并以书面或者电子方式记载、留存。 营业部根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验 和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时， 对客户进行初次风险承受能力评估，要求客户填写《客户风险承受能 力评估表》，将测评结果告知投资者。根据测评结果对客户进行分类 管理，将投资者划分为积极成长型、一般型和保守型三种类型，引导 投资者树立正确的投资理念，审慎选择适当的产品。 对于风险较高的业务。如创业板权限的开通及创业板投资者的后 续跟踪等继续加强落实高风险业务的适当性管理，在后续评估过程 中，认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应 当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。公司的 提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。个人投资者 坚持要求参与同其风险承受能力不相适应的证券产品或业务的，营业 部应要求投资者亲自书写自愿承担投资风险的情况说明。从而达到揭 示投资风险，并且将适当的产品提供给适当的客户。 沪市风险警示板、沪深退市整理板块，加强这两项新业务制度的 适当性管理工作。如遇客户坚持要求参与同其风险承受能力不相适应 第2页共7页 的证券产品或业务时。营业部要求投资者亲自书写自愿承担投资风 险，并进行留痕备案。 六、六、每半年向经纪业务事业部客户服务____汇报营业部投资者适 当性管理工作的进展情况及发现的问题。 在认真做好监管机构、交易所、协会、公司关于投资者适当性管 理工作的要求，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合，从我 营业部客户的实际情况出发，切实保护投资者合法权益，引导投资者 理性参与证券市场投资。 投资者适当性管理工作总结（二）投资者适当性管理工作总结（二） 在证券营销中 应怎样贯彻投资者适当性制度 投资者适当性制度是指规范投资者与证券公司之间权利义务关系 的重要制度，是证券公司向客户提供金融产品或服务时，应确保其所 提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识经验 以及风险承受能力等相匹配。不得将高风险产品或服务推荐或销售给 低风险承受能力的客户而到指客户利益受损。本质上投资者适当性制 度就是投资者保护制度。 证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容： 1 1、了解客户的标准、程序和方法、了解客户的标准、程序和方法 2 2、了解金融产品或金融服务的标准、程序、方法、了解金融产品或金融服务的标准、程序、方法 3 3、评估适当性的标准、程序、方法、评估适当性的标准、程序、方法 4 4、执行投资者适当性制度的保障性措施、执行投资者适当性制度的保障性措施 第3页共7页 要贯彻投资者适当性制度，证券公司应当建立健全内部控制，确 保公司投资者适当性制度得到有效执行，证券公司应当明确管理层、 金融产品或金融服务的设计、评审、销售等部(或机构)及其工作人员 各自的适当性工作职责，应当要求公司履行内部控制监督职责的部门 加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。中国证 券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管 理。 证券公司基于委托协议向投资者提供诸如证券经营、投资顾问、 资产管理等服务并收取佣金等费用。因此，可以规制市场主体经营行 为的角度在证券市场基本法律《证券法》修订时规定，证券公司应当 在向投资者提供相关投资服务时承担“适当性义务”，确保通过适当 的途径和方式提供适当的产品和服务，否则应承担违反适当性义务引 发的各项法律责任，尤其是民事赔偿法律责任。 此外，证券公司作为向投资者提供投资产品和服务市场主体，同 时也是实施适当性管理工作并接受监督者，其为有效地执行客户开发 管理制度和开户审核等工作制度的要求，根据法律及监管规则制定的 公司内部工作机制和业务流程可被看作是构建适当性制度的重要基 础，有助于在实践中控制或防范公司的经营风险与法律风险。 投资者适当性管理工作总结（三）投资者适当性管理工作总结（三） 投资者适当性管理制度 第一条第一条 第4页共7页 为规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据 《____证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督 管理暂行办法》及其他相关业务规则，制定本办法。 第二条第二条 公司向投资者提供的产品或相关服务，适用本办法、本公司其他 业务规则及相关行业自律____有关投资者适当性管理的规定。 本公司可按照本办法的规定，制定具体产品或服务的投资者适当 性管理指引。严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资 金。 第三条第三条 投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不 会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用 由投资者自行承担。 第四条第四条 投资者适当性管理包括以下内容： ( (一一) )了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力； ( (二二) )了解拟提供的产品或服务的相关信息；了解拟提供的产品或服务的相关信息； (三)向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进 行持续跟踪和管理； (四)提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的