2017年中级经济师考试金融实务真题及答案

2017 年中级经济师考试《金融实务》真题及答案 一、 单选题 （共 60 题， 每题 1 分。 每题的备选项中， 只有 1 个最符合题意。 ） 1.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定， 但最长不 得超过（）。 A.1B.60C.91D.365 答案：C。 2.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括（）。 A.流动性 答案：D。 3.人民币普通股票账户又称为（）。 A.基金账户 C.B 股账户 答案：B。 4.在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）。 A.中国人民银行 答案：B。 5.假定年贴现率为 6%，2 年后一笔 10000 元的资金的现值为（）元。 A.8900 答案：A。 6.在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是（）。 A.马克思利率理论 C.可贷资金理论 答案：D。 7.通常情况下， 当市场利率 （债券预期收益率） 低于债券收益率 （息票利率） 时，发债企业多采用（）。 A.折价发行 答案：B。 B.溢价发行C.等价发行D.止损价发行 B.流动性偏好理论 D.古典利率理论 B.8929C.9100D.9750 B.中国银监会 C.中国证监会 D.中国保监会 B.A 股账户 B.安全性C.收益性D.永久性 D.人民币特种股票账户 8.在均衡状态下,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的投资组 合均为于资本市场线的（ ）。 A.上方 答案：C。 9.假设某公司股票的β系数为 1.15，市场投资组合的收益率为 8%，当前国 债的利率（无风险收益率）为 3%。则该公司股票的预期收益率为（ ）。 答案：C。 10.根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（） A.宏观形势变动 B.税制改革 答案：D。 11.目前，各国商业银行普遍采用的组织形式是（） A.单一银行制度 连续银行制度 中级经济师真题答案：B。 12.下列国家中，采用超级金融监管模式的是（） A.英国 答案：A。 13.银行间市场交易商协会由（）监管。 A.中国人民银行B.中国银行协会 D.中国证券监督管理委员会 B.美国C.中国D.澳大利亚 B.分支银行制度C.控股公司制度D. C.政治因素 D.公司经营风险 B.线上C.下方D.不确定位置 C.中国银行业监督管理委员会 答案：A。 14.我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金，以 及来自（）。 A.公众存款 C.发行债券 答案：D。 15.我国负责监管期货市场的机构是（）。 A.中国人民银行B.中国银行业协会 D.中国银行业监督管理委员会 B.政府出资 D.不超过两个银行业金融机构的融入资金 C.中国证券监督管理委员会 答案：C。 16.随着经济全球化和金融自由化的深入， 商业银行的营销越来越注意 （ ） 。 A.产品营销B.关系营销 D.“4C”营销组合策略C.“4P”营销组合策略 答案：B。 17.下列因素中,属于商业银行贷款经营“5C”标准的是（ ）。 A.客户（Consumer） C.资本（Capital） 答案：C。 18.2005 年中国银监会发布了《商业银行风险监管核心指标》，其中属于信 用风险指标的是（ ）。 A.核心负债比率 C.不良资产率 答案：C。 19.下列经营活动中，属于商业银行中间业务特点的是（） A.运用银行自有资金 C.赚取利差收入 B.以收取服务费的方式获得收益 D.留存管理现金 B.流动性比率 D.利率风险敏感度 B.成本（Cost） D.便利（Convenience） 中级经济师真题答案：B。 20.在资产负债管理中，商业银行衡量利率变动影响全行经济价值的分析方 法是（） A.久期分析B.缺口分析 D.情景模拟分析C.外汇敞口分析 答案：A。 21.经济资本是商业银行为了应对未来一定时期内的非预期损失而应该持有 的资本金，其管理内容不包括（） A.经济资本的计量 C.经济资本的评价 答案：B。 22.在商业银行成本管理中，能够计入经营管理费用的是（） B.经济资本的并表 D.经济资本的分配 A.利息支出 答案：D。 B.研究开发费C.固定资产折旧D.保险费 23.巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低 于银行风险资产的（） 答案：C。 24.在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票 数量在 4 亿股（含）以下的，有效报价投资者数量应不少于（）家。 A.10 答案：A。 25.根据 2016 年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债券 股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（） A.30% 答案：D。 26.根据 2016 年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最 多可以申请开立的 A 股账户数量为（）个。 A.1B.2C.3D.5 B.50%C.60%D.70% B.20C.50D.100 中级经济师真题答案：C。 27.在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是（） A.投资基金规模 C.投资时间长短 答案：B。 28.证券投资基金中，契约型基金营运的依据是（） A.基金性质 答案：C。 29.与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为（） A.委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产 B.委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产 C.受托人以自己的名义管理或者处分信托财产 D.受托人为受益人的利益或者特定目的管理信托财产 B.公司章程C.基金合同D.股东大会 B.二级市场供求关系 D.上市公司质量 答案：C。 30.信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）。 A.信托财产 C.消费 答案：C。 31. 《金融租赁公司管理办法》 规定,信托公司如果不能按期开业， 可以 （） 。 A.申请延期 1 次，延长期限不得超过 3 个月 B.申请延期 1 次，延长期限不得超过 6 个月 C.申请延期 2 次，延长期限不得超过 3 个月 D.申请延期 2 次，延长期限不得超过 6 个月 答案：A。 32.《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司对单一承租人的全部融 资租赁业务余额不超过资本净额的（）。 A.10% 答案：C。 33.金融租赁公司在开展租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是 （）。 A.转租赁B.直接租赁C.委托租赁D.杠杆租赁 B.20%C.30%D.40% B.赠与信托财产 D.转让信托财产 中级经济师真题答案：D。 34.根据《信托公司管理办法》规定，信托公司的同业拆借余额不得超过其 净资产的（）。 A.10% 答案：B。 35.某投资者欲买入一份 6×12 的远期利率协议，该协议表示的是（） A.6 个月之后开始的期限为 12 个月贷款的远期利率 B.自生效日开始的以 6 个月后利率为交割额的 12 个月贷款的远期利率 C.6 个月之后开始的期限为 6 个月贷款的远期利率 D.自生效日开始的以 6 个月后利率为交割额的 6 个月贷款的远期利率 答案：C。 B.20%C.30%D.40% 36.某公司打算运用 6 个月期的沪深 300 价指数期货为其价值 600 万元的股 票组合套期保值，该组合的值为 1.2，当时的期货价格为