金融场学模拟试卷和答案

北京语言大学网络教育学院 《金融市场学》模拟试卷一 注意： 1.试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。请监考老师负责监督。 2.请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。 3.本试卷满分 100 分，答题时间为 90 分钟。 4.本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。 一、 【单项选择题】(本大题共 10 小题，每小题 2 分，共 20 分)在每小题列出的四个选 项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处答题卷相应题号处。 1、金融市场上的（）剧烈波动，吸引了更多的投资者。 [A] 利润[B] 利润率[C] 收入[D] 价格 2、金融市场的主体．是指（） 。 [A] 金融工具[B] 金融中介机构 [C] 金融市场的交易者[D] 金融市场价格 3、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为， 称之为（） 。 [A] 贴现[B] 再贴现[C] 转贴现[D] 承兑 4、大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类 行情尚未波动的股票，称作（） 。 [A] 转帐[B] 烘托[C] 轮做[D] 轧空 5、银行汇票是指（） 。 [A] 银行收受汇票[B] 银行承兑的汇票 [C] 银行签发的汇票[D] 银行贴现的汇票 6、再贴现是（） 。 [A] 中央银行的负债业务[B] 中央银行的授信业务 [C] 中央银行的资产业务[D] 商业银行的授信业务 7、短期国债的典型发行方式是（）方式。 [A] 公募发行[B] 拍卖投标发行 [C] 拍卖[D] 推销人员推销 8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用（）的方式发行，对发行人来说较简 单，在费用上体现规模经济。 [A] 私募[B] 公募[C] 直接公募[D] 间接公募 9、股票行市的最大特点是（） 。 [A] 收益高[B] 风险大 [C] 波动性较强[D] 变幻莫测 10、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（） 。 [A] 产生票据权利义务关系的原因 [B] 票据产生的原因 [C] 票据转让的原因 [D] 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因 二、 【多项选择题】(本大题共 5 小题，每小题3 分，共 15 分)在每小题列出的四个选项 中有二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。 多选、少选、错选均无分。 11、我国金融市场的要素（） [A] 种类少[B] 种类多[C] 规模小[D] 规模大 12、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（） [A] 办理票据承兑 [B] 向企业发放抵押贷款 [C] 向消费者发放消费贷款 [D] 向企业发放长期贷款 13、场外交易的参与者主要有（） [A] 证券商[B] 股票出售者 [C] 股票购入者[D] 银行机构 14、场外交易的主要形式有（） A．柜台交易B．垫头交易 C．第三市场交易D．现货交易 15、外汇市场的主要参与者包括（） A．商业银行B．中央银行及政府主管外汇机构 C．外汇经纪人和交易商D．外汇的实际供应者和需求者 三、 【名词解释】 （本大题共 5 小题，每小题 5 分，共 25 分）请将答案填写在答题卷相答题卷相 应题号处应题号处。 16、 货币市场 17、 外汇 18、 证券公司 19、 优先股 20、 金融工具 四、 【简答题】 （本大题共 3 小题，每小题10 分，共30 分）请将答案填写在答题卷相应答题卷相应 题号处题号处。 21、 简述债券的交易方式。 22、 简述股票公开发行的基本条件。 23、金融期货市场的特征。 五、 【论述题】 （本大题共 1 小题，每小题10 分，共10 分）请将答案填写在答题卷相应答题卷相应 题号处题号处。 24、据深圳商报报导，最牛私募3 个月赚 24%。在股市大跌中维持不亏损已经是奇迹， 但竟然还有“牛人”能赚大钱。阳光私募基金泽熙瑞金1 号刚刚成立 3 个月，最新净值 高达 1.2423 元。这意味着，从 2010 年 3 月 5 日成立以来，该产品最近 3 个月的收益率 达到 24.23%。这样的“暴富神话”连私募同行都觉得不可思议。请结合自己所学的相 关知识，解释一下什么是私募基金，什么是公墓基金，以及私募基金有什么特点。 《金融市场学》模拟试卷一 答案 一、 【单项选择题】(本大题共 10 小题，每小题 2 分，共 20 分) 题号 答案 1 D 2 C 3 B 4 C 5 C 6 B 7 C 8 D 9 C 10 A 二、 【多项选择题】(本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分) 题号 答案 11 AC 12 BC 13 ABC 14 AC 15 ABC 三、 【名词解释】 （本大题共 5 小题，每题 5 分，共 25 分） 16、货币市场 标准答案：货币市场是融资期限在1 年以内的短期资金交易市场。 复习范围或考核目标： 考察金融市场按照时间的分类， 这里考察的是货币市场。 见网络 课件“第一章第二节——金融市场的基本要素与市场类型”中的“金融市场的分类” 17、外汇 标准答案： 是指外国货币及其用外币表示的用于国际间结算的支付手段。 外汇的含义包 括两个方面：一是指外国货币，如美元、日元、德国马克等；二是指以外币表示的外国 信用工具和有价证券，如商业汇票、银行汇票以及在外国银行的存款等。 复习范围或考核目标： 考察外汇的基本概念。 见网络课件“第五章第二节——外汇市场 概述”中的“外汇市场的概念” 18、证券公司 标准答案：是专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业。 复习范围或考核目标： 考察直接融资市场的主要参与者之一的证券公司的基本概念。 见 网络课件“第一章第二节 金融市场的基本要素与市场类型” 。 19、优先股 标准答案：在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权的股票。 复习范围或考核目标： 考察基本金融工具之一的优先股。 见网络课件“第三章第一节— —股票”中的“特殊股票” 。 20、金融工具 标准答案：最初又称信用工具，指表示债权、 债务关系有价证券或凭证，是具有法律关 系的契约。 复习范围或考核目标： 考察金融工具的基本概念， 见网络课件“第一章第二节——金融 市场的基本要素与市场类型”中的“金融市场的交易工具” 。 四、 【简答题】 （本大题共 3 小题，每题 10 分，共 30 分） 21、简述债券的交易方式。 标准答案：答： （1）现货交易，即卖者交出债券，买者支付现金。 （2）期货交易，在将来规定日期进行交割清算。 （3）回购协议交易，进行一种短期的资金借贷融通。 复习范围或考核目标： 考察资本市场中的债券市场交易方式， 见网络课件“第四章第三 节——债券流通市场” 。 22、 简述股票公开发行的基本条件。 标准答案：答： （1）必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司， 股东人数 要在一定数量以上； （2）公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策； （3）公司的资产总值及净值要达到一定数额以上； （4）公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录。 （5）