银行支付结算工作汇报(共4篇)

银行支付结算工作汇报（共 4 篇） 第 1 篇：支付结算工作汇报 湖南**** 支付结算及反洗钱工作情况报告 一、****基本情况 **县地处湖南省东南部。 。 。 。 。 。 ，全县总人口约**万人，其中农业人口**人， 总面积**平方公里，辖镇乡，共有**个行政村。 ****于**年**月**日正式挂牌开业， 是**由县级信用联社直接改制组建的**， 下辖**个营业部、**个支行、**个分理处，在职员工 263 人。 二、****业务情况 截至**年四月末，各项存款余额**亿元，比年初净增**亿元，增长 12.78%; 各项贷款余额**亿元，比年初净增**亿元;1 至 4 月实现财务总收入**万元，同 比增加**万元；总支出**1 万元，同比减少**万元，实现利润总额**万元，净利 润**万元。 三、支付结算业务 （一）资金清算管理 1、 我行清算备付资金管理是由金融市场部负责；安排专人负责对清算备付资 金账户余额进行实时监测、资金调拨管理和清算账户印鉴保管及变更等日常业 务；明确由各网点会计负责支付系统查询查复等信息类业务的及时回复。 2、目前上存省联社支付结算中心的清算备付金按照上月各项存款余额的 1.5%的比例设定预警值， 我行认为是否可以根据行社存款规模来设定一个清算备 付金的最小值。 3、清算备付资金的调拨 4、制定了《湖南****备付金暂行管理办法》 、 《湖南****资金管理办法》 、 《湖 南****支付清算系统暂行管理办法》 及 《湖南****资金汇划及现金支付审批权限 管理办法（试行） 》 。 （二）结算账户管理 1、 账户管理我行是由各个网点会计兼职， 每年不定期对会计进行账户管理培 训，并将账户管理纳入会计基础考核。 2、账户管理制度建设情况：我行制定了《湖南****人民币银行结算账户操作 办法》 、 《湖南****人民币银行结算账户管理办法》 。 3、开户管理情况：开立新的结算账户时，要求必须签订银行结算账户开户协 议，由开户网点存档。 4、 存款实名制执行情况： 我行在前台配置了身份识别仪对客户身份进行识别。 5、单位账户管理情况：开户的资料审核由财务管理部专人审核并记载，开户 资料由开户网点保管； 账户变更时， 审核组织机构代码证是否变更； 账户撤销时， 审核提供的撤销文件的真实性。对账我行实行按月对账，每半年全面交叉对账。 对账回单我行回收率为 99%以上。 6、个人账户管理情况：个人账户开户必须提供身份证，并进行联网核查。 7、 我省农村信用社账户风险主要存在： 对公客户在他行因违规而被要求撤销 的账户又到我行开户及个人账户多头开户情况，可能提供洗钱机会，系统是否可 以设置对开卡超过 4 张、发生过法院冻结等异常情况进行提示，开户过程中能实 现系统自动拦屏，并针对客户在多行多头或违规开户情况实现信息共享，达到开 户控制目的。 单位对账回单其一现在要求加盖单位全套印鉴， 我行村组开户较多， 村组账户是由财政统一管理，印鉴如何加盖；其二零余额账户是否要求按月进行 对账。省联社是否可以统一要求，以便各行社方便业务的操作。 （三）业务运行情况 1、现金管理 （1）我行现金总库设在营业部，有 5 个网点寄库在营业部，其余 18 个网点 均设有库房；每个营业网点均配置了清分机，都有记录冠字号功能。网点现金的 调拨，首先电话通知营业部上（下）介头寸金额，营业部统一作出计划。 （2） 柜面人员发现的假币持有人主要来源于老年人，因为老年人对这方面的 知识面不多，且文化层次相对较低。 （3）我行反假币宣传方式主要有：现场宣传、电子显示屏、宣传资料及广播 电视。 2、前台操作 （1） 对前台要求客户填写的申请书之类可否改为电脑打印，此流程可否实现 在开户过程中对客户信息资料的审核，保证客户开立账户合规；新开户的操作是 否可以将电子银行、手机银行、网上银行的开通直接在一个操作界面上勾选。 （2）电子银行业务登记簿是否可以整合或取消。 3、核心业务风险预警系统管理 （1）我行**、**年违规、差错前十项指标为： 1、操作员登录或授权柜员授权忘记输入修改后的新密码或输密码按键错误。 2、客户支票取现时未按查询余额后记账的程序操作。 3、综合柜员自己给自己办理业务。 4、记账反方、串户、重复入账、账号、户名、金额造成的账户撤销。 5、重要空白凭证当日出库当日未入库。 6、网点机构连续超限 3 天且超 200%的橙色预警。 7、网点机构连续超限 5 天且超额度超 20%的橙色预警。 （2）进一步完善和优化预警方面：要保持网络的相对稳定，如 3041 科目头 寸上下介， 系统有时未双向预警 （经查为我们的预警系统抓捕时间为下午 17:00， 而综合业务系统关账时间大概要滞后 1 个小时） ，客户 ATM 机查询账户余额次数 过多没有预警提示，建议设置客户查询 3 次以上自动冻结；建议预警核查表中无 密码取款及无折（卡）存取款（5 日内累计交易金额超过 100 万现金收付提示可 疑交易） 账号用卡号代替，因为综合业务系统这类业务打印的传票显示全部为卡 号；现金入库（操作码 0601） ，无金额限制，无预警，建议增加。 （3）我行采 用的是市集中风险预警管理模式，还是这种模式较好。因为工作的组织与管理工 作趋于成熟，软件、硬件设施较完善，可以节约资源。 （四）凭证管理 （1）目前我行在用的业务凭证中，重要空白凭证现金支票、转账支票及银行 承兑汇票是由人民银行统一订购，其余普通凭证在湖南邵阳金融印刷厂定制。 （2）我行使用的《重要空白凭证领取单》是由我行自制凭证，属于重要空白 凭证，用于重要空白领取。 （3） 我行目前在用有关重要空白凭证登记簿有：《重要空白凭证登记簿》 、 《重 要空白凭证销号登记簿》 。 （4） 营业网点在总行领取重要空白凭证流程： 先开具 《重要空白凭证领取单》 ， 在领取单上加盖网点印鉴，在财务管理部领取后，交一联给营业部，营业部做凭 证出库，网点做凭证入库；网点柜员领取凭证流程：柜员根据需要在网点会计处 领取重要空白凭证， 在会计的 《重要空白凭证登记簿》 上签字， 柜员在自己的 《重 要空白凭证销号登记簿》记载领取日期及凭证号段，使用及时销号。 （5）作废的重要空白凭证统一在总行保管，销毁时要造好清册，由财务管理 部、审计合规部一起审核销毁；作废的普通凭证由各网点自行销毁。 （6）我行要求每个网点对重要空白凭证每月两次的检查，做到账实相符。 (五）差错业务管理 （1）目前柜面支付结算类业务由财务管理部负责指导与监督。 （2） 我行已开通收单业务， 与长沙卡友信息服务有限公司签约了第三方服务， 服务内容没有包括差错处理。 （3）差错业务指定为每个网点会计专人负责。 第 2 篇：银行支付结算工作总结 恒丰银行南通分行 2021 年支付结算总结 2021 年是恒丰银行南通分行立足 南通，加速发展的一年，是我行新核心系统上线的一年， 也是人行大小额支付 系统更新换代的一年。回顾一年的工作， 我行能严格执行人民银行和上级行各项 支付结算制度，力求在办理每笔业务时能做到规范准确、快速迅捷，同时在对农 村支付结算环境的改善方面做出应有的贡献。具体地说有以下几点： 一 、账户管