银行风险合规工作总结(共3篇)

银行风险合规工作总结（共 3 篇） 第 1 篇：农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是 效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各 项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制， 推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经 理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机 构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今 年 5 月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐** 名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格， 最终由分管领导审定聘任人员名单 并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》 ，通过召开会议 和内网传达， 学习合规审查的范围， 掌握合规审查的流程， 明确合规审查的分工。 201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法） 、合同和协议等进行了合规审查， 合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于 及时调整相关机构组成人员的风险提示》 、《关于农村中小金融机构行政许可事项 实施办法正式实施的提示》 、 《关于加强存款偏离度管理的合规提示》 、 《关于做好 员工行为整治年重考工作的合规提示》 、 《关于加强内部控制的合规提示》 、 《关于 加强合规审查的提示》 共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提 示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面 的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函 ** 份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法） 、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》 。为增强我行员工合规意识，落实合规职责， 杜绝违规行为， 使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201* 年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》 。 5、 开展非法集资风险专项排查活动， 并组织员工签订禁止参与非法集资承诺 书。 按照银监部门和省联社相关文件精神， 我部从*月份开始,在全行开展非法集 资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室 外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支 行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时， 组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承 诺书》 。 通过排查以及员工自报情况， 未发现我行员工利用机构名义或员工身 份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民 间融资提供担保、 员工为企业民间融资牵线搭桥、 员工自办或参与经营担保公司、 小额贷款公司等情况。 6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从 **月份开始,在全行开展 “员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害 部门员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规 先进典型。 活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的 方式， 各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承 担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。 7、 积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织 的各类检查。**月份与稽核监察部联合对微贷事业部***以下的贷款进行了合规 性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查 工作、柜台业务风险排查和 201**年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每 季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。 三、认真做好风险管理工作 1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求， 认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确 保了报表的真实性、准确性和及时性。 2、 提供风险管理分析报告。 我部利用非现场监管系统， 按季对资本充足状况、 资产质量状况、 盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风 险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。 对指标未达到监管要求或变化较大的 及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。 3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部 牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季 度进行了流动性压力测试， 并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管 部门。 4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社《201*年新口径资本压力 测试方案（试行） 》 ，我部于 201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作， 并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。 5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求，按季度对我行重 要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调 整业务结构， 确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标 测算， 根据相关业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管指标变化进行 测算，201*年已出具**份《富余资金运用时监管指标影响审查表》 ，为资金营运 部的资金运用提供参考。 6、抓好监管评级工作。根据银监会《关于做好农村中小金融机构 201*年度 监管评级有关要求的通知》和《商业银行监管评级内部指引（试行） 》等，组织 人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评， 评级结果为二级。 7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对 201* 年《商业银行资本管理办法（试行） 》实施情况进行了自查，并形成自查报告。 我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训， 能够认真填报新资本充足 率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并 为资金运用提供咨询意见。 8、 做好标杆银行合规培训工作。 我行作为标杆银行， 积极开展相关培训工作， 我部于 201*年*月与咨询公司合作，组织全行领导及中层干部共**人，开展了为 期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇—全面提高商业银行风险内控执行 力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。 四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺利完成。我部作为牵头 部门，具体做好以下几项工作，一是从*月份开始与银监部门沟通，按要求报送 增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股， 并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股预 约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进 度、资金到账情况，及时给领导提供最新数据参考。 五、201*年工作计划 2