风险评价实施指引

风险评估实施指南风险评估实施指南 本文将从风险的定义、 风险的分类、 风险评估的发展历史、 风险评估的分类、风险评估的常用方法、风险的处理、整改措施 的分类、措施的执行。 一、一、 风险的定义风险的定义 风险是人们对未来行为的决策及客观条件的不确定性而导致 的实际结果与预期结果之间偏离的程度。 二、二、 风险的三要素风险的三要素 风险因素、风险事故、损失 1、风险因素 是指引起或增加风险事故发生的机会或影响损失程度的条 件。风险因素越多，风险事故发生的机会就越大。 （1）物质 风险因素（2）道德风险因素（3）心理风险因素。 2、风险事故 是指直接或间接造成损失发生的偶发事件，又称风险事件。 是造成损失的直接原因或间接原因。 3、损失 是指由于风险事故的发生或风险因素的存在所导致的经济价 值的意外丧失或减少。 （1）损失是意外发生的，排除故意的、 有计划的、预期的情况； （2）损失是经济价值的丧失或减少。 三、三、 风险的分类风险的分类 1 1、按损失对象分类 人身风险、财产风险、责任风险 2、按风险性质分类 纯粹风险、投机风险 3、按风险的来源分类 基本风险、特定风险 4、按生产风险的原因分类 静态风险、动态风险 5、按损失产生的原因 自然风险、人为风险（行为风险、经济风险、政治风险、技 术风险） 6、按风险控制的程度分类 可控风险、不可控风险。 四、四、 风险管理的发展历史风险管理的发展历史 1、国际风险管理的发展 德国在 20 世纪初第一次世界大战结束后， 就为重建提出了风 险管理。其强调风险的控制、分散、补偿、转嫁、防止、回 避、抵消、比较完善。 美国开始对风险管理理解比较狭窄，他们是从费用管理为出 发点，把风险管理作为经营合理化的手段提出。二战后，才过度 到全面的风险管理。 法国和一些欧洲国家直到 70 年代中期才接受这一概念发展 2 较晚。 日本的风险管理虽然起步较晚， 但其研究的比较透彻和深入， 基本继承了德国风险管理理论和观念。 五、五、 风险评估的概念风险评估的概念 风险评估也称危险度评价或安全评价，它以实际系统安全为 目的，应用安全系统工程和工程技术方法，对系统中固有的 或潜在的危险源进行定性和定量分析，掌握系统发生危险的 可能性及其危害程度，从而制定出防灾措施和管理决策的一 项工程。 概念包含了三层意义： 1、对系统中固有的或潜在的危险性进行定性和定量分析，这 是风险评估的核心。系统分析是以预测和防止事故为前提， 全面地对评估对象的功能及潜在危险进行分析、测定，是评 估工作必不可少的手段； 2、掌握企业发生危险的可能性及其危害程度之后，就要用指 标来衡量企业安全程度。即从数量上说明分析对象安全性的 程度。为了达到准确评估的目的，要说明情况的可靠数据、 资料和评价指标。评价指标可以是指数、概率值或等级。 3、风险评估的目的是寻求企业发生的事故率最低，损失最 小，安全投资效益最优。是以提高生产安全管理的效率和经 济效益为目的的。即确保安全生产，尽可能少受损失。欲达 到此目的，必须采取预防和控制危险的措施，优选措施方案， 3 提高安全水平，确保系统安全。 六、六、 风险评估的目的风险评估的目的 风险评估对于各行业、系统内部的评定的作用非常多，如评 优、决定项目的可行性、为了制订规章制度以供参考等。对 于保险业的风险评估，通常有以下 3 种情况： 1、 2、 3、 为是否承保提供决策，并厘定费率； 控制保险标的的赔付率； 体现服务质量。 七、七、 风险评估的分类风险评估的分类 1、评估对象的不同阶段分类 （1）预评估：是指建设项目（工程）在规划、设计阶段或施 工之前进行的评估。主要 是为规划者或设计者提供安全设计的依据和可靠性资料。 （2）中间评估：是在建设项目（工程）研制或安装过程中， 用来判断是否有必要变更目标和为及时采取措施而进行管理的 有效手段。 （3）现状评估：对现有的工艺过程、设备、环境、人员素质 和管理水平等情况进行系统的安全评估。以确定安全措施，做好 安全生产，降低事故率。 2、根据评估方法的特征分类 （1） 定性评估： 不对危险性进行量化处理， 只做定性的比较。 定性评估使用系统工程方法，将系统进行分解，依靠人的观 4 察分析能力，借助有关法规、标准、规范、经验和判断能力 进行评估。 （2）定量评估：是在危险性量化的基础上进行评估，主要 依靠历史统计数据，运用数学方法构造数学模型进行评估。定量 评估法分为：①概率评估法②数学模型计算评估③相对评估法 （即指数法） 。 ① 概率评估法：是以某事故发生概率计算为基础的方法。如 事故数和事件数的评估方法。 ② 数学模型计算评估：主要是应用软件来实现。 ③ 相对评估法：也称平分法，是评估者根据经验和个人见解 制定一系列评分标准，然后按危险性分数值评估危险性。 4、根据评估的内容分类 （1）人：管理人员、生产技术人员、工人的综合素质，以 及其经验和接受培训的时间等因素。 （2）机：生产用建筑物、设备及系统，涉及到设计、制造、 安装、调试、试运行、运行维护等因素。 （3）料：企业的流动资产，如原材料、半成品、产成品的 危险因素。 （4）法：企业的文化、规章、制度、生产流程等因素。 （5）环：环境，如地质水文、厂区的规划布置、周围危险 源的情况、自然灾害的程度等因素。 八、八、 风险评估的指标风险评估的指标 5 评估标的的衡量尺度——指标。 1 1、、风险率风险率 危险源在一定的条件下发展成为事故，所造成的后果受两个 因素的影响。一是发生事故的概率，另一是发生事故造成后 果的严重程度。 如果事故发生的概率很小，即使后果十分严重，风险也不会 很大。反之，若事故发生概率很大，虽然每次后果不严重， 但风险也是很大。 （1） 严重程度：表示发生一起事故（灾害造成的损失金额。这 里所指，仅是进接损失金额。 （2） 频率：表示在一定的时间或生产周期内事故（灾害）发生 次数。 有了风险率的概念，就把风险从抽象的概念转化为一个数量 指标。安全系统工程的任务，就是设法减少或预防事故（灾害） 的严重度，是风险率达到安全指标。 风险率=严重度×频率=损失金额/单位时间 2 2、、人员伤亡指标人员伤亡指标 （1）平均死亡率 是美国原子能委员会于 1974 年提出，其概念是：事故可能造 成人以每年平均死亡人数的不同比较不同系统的安全性。①10 -4 -3 （死亡/年.人）的作业危险特别高，是不允许的；②10 的作业 是中等程度的危险；③10 的危险率，如游泳溺水死亡，危险率 6 -5 较低；④10 的危险率，如地震等天灾，几率极低。 （3） FAFR 值 英国帝国化学公司的克雷茨于 1971 年提出， 一般称为事故死 亡率指标（Fatal Accident Frequency Rale 缩写为：FAFR） ， 即在 10 h(1 亿 h)内， 直接工作于一定的业务或行业的死亡概率。 若每人一生工作 40 年，每年工作 2500h，没 1000 个人这样工作 一生时有一人发生死亡。就相当于 1FAFR。用 FAFR 的大小比较 不同系统的安全性就是克雷茨法。 见下页表：英国各类工厂的 FAFR 值。 英国各类工厂的 FAFR 值表 工业类型 制衣合制