银行理财产品营销话术

银行理财产品营销话术银行理财产品营销话术 一、邀约话术一、邀约话术 （一）缘故约访 陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有， 最近新闻媒体有很 多关于理财产品的报道？我们银行马上要推出一款万能投资理财产 品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产 品宣传资料，您看明天上午 10:00，还是下午 3:00 我给您送过去？ （二）转介绍约访 您好是陈**陈姐吗？我是湖北银行的**，周*周姐说你是他最要 好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注， 但由于工作太忙没有 时间打理，我们银行马上要推出一款由著名理财公司亲自运作， 而且 不用您花费任何的精力的投资理财产品， 我这里有一些关于这方面的 资料，您看我是明天上午 10:00 还是下午 3:00 给您送过去好呢？ （三）陌生约访 您好是陈**陈姐吗？我是湖北银行的**。客：你怎么知道我的电 话？我们银行对当地五好家庭的名单有专门的记录， 不知道您注意到 没有， 最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道？我们银行到目前已 经累计发行 200 余期理财产品， 已累计为客户实现收益近 1200 万元， 很多购买过我们银行理财产品的客户都认为我们银行的理财产品收 益高、 风险低， 购买有保障。 我们银行最近马上要推出一个新型的 “万 能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售 前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午 10:00 还是下午 3:00 方便去拜访您呢？ — 二、面谈话术二、面谈话术 （一）普通客户话术 陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品， 就是专门为像您 这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。 这 个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱， 而且不 收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入， 更可以在急需资金的时候随时提取， 不必缴税。从您放进第一笔钱开 始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介 绍一下具体内容…… 普通收入话术（1） 陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱， 其实就是为了让 自己和家人生活的更好一点， 尽管这是我们的责任，但有时有些钱还 是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休 或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗？ 为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具， 把 自己辛苦赚来的钱合理的做个规划， 让您在人生的整个过程中既让家 人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？ 普通收入话术（2） 陈姐，很多买过理财产品的客户都知道， 理财有个最大的特点就 是留在银行的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能 会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走， 这些钱都被家人分享 了， 从而打破您原有的计划。 而留在银行的钱不但可以留下来自己用， 还有专业人士投资运作带来稳定的收益， 它给您的保障更可以为您和 您家人的幸福生活保驾护航，您看多好。 欢迎下载2 — （二）高端客户话术 根据客户投资类型分类，分为：理智型、保守型和投机型。 1、理智型。陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您 交流一下。当然主要还是想向您请教，我发现您和有些人不同，您在 谈到投资理财的时候，更强调投资理财时的财务安全， 这次我在听理 财讲座的时候专家们就说：从科学的投资理财角度来讲， 让各种金融 产品相互组合才是最佳抵御风险的理财方法。 这正好和您的理财思路 相吻合。我们公司新推出了一款理财产品， 它非常适合像您这样具有 智慧的理智型的投资者， 可用于中长期的投资 （简单列举产品优势） ， 在全民投资的今天，它受到了广大市民的欢迎和喜爱， 我来详细给您 介绍一下好处…… 2、保守型。陈先生，虽然今年投资市场很活跃，基金、股市也 一路牛涨，但大多数的老百姓还是像您一样愿意把钱存在银行里， 虽 然收益并不高，但也不会有股市的大起大落， 说白了更多的图的是财 务安全。我们银行最近推出了一款理财产品可以让您家“趴”在银行 的钱一下子“活”起来，不仅在收益方面高出当前定期存款不少，还 能保障您资金的安全性，不会亏本。我来给您介绍一下这款非常符合 您的投资产品…… 3、投机型。陈先生，现在的投资讲究渠道分散，长短结合，前 者讲的是钱不要都放在一个地方； 后者讲的是投资的期限要长期投资 与短期投资相结合。记得您说过购买了一些基金，但今年的基金市场 行情时好时坏，目前更是不断下探的行情趋势。 从科学的投资理财角 度来说，让各种金融产品相互组合成短期、中期、长期的投资项目才 是最能抵抗风险的组合。我们银行新推出了一款理财产品， 它是集长 欢迎下载3 — 期投资与保障于一身的好产品， 刚一上市， 就得到了广大市民的喜爱， 我来给您介绍一下…… 三、说明话术三、说明话术 怎么解释初始费用？初始费用和保障成本是为了维护理财计划 中给我们的保障利益和投资利益所必须支付的成本， 并且我们获得的 利益和初始费用、保障成本没有什么关系。您一定种过树吧，我们种 的时候一定希望它能够长大， 结出丰硕的果实，但是如果我们连树苗 都舍不得买，果子肯定是结不出来的。初始费用就像是买树苗一样。 树种好了，不浇水、施肥也是很难长大的？保障成本就是施肥和浇水 一样。（可以有多种比喻：开出租车、开服装店等生意投资） 这样一份既有高额投资回报， 又全面保障低风险的理财计划，您 只需要在我们银行开设一个资金账户，您理财期间的保障费用只有 180 元，每月不到 50 元，而您的账户是以日日记息，月月复利计算 的，所以，这个账户会稳健迅速地增长，不断的增值。 四、促成话术四、促成话术 您看这份计划是否还要提高额度，如果没有什么不清楚的地方， 请您在这里签名（计划书、协议书签名），我会及时把您的计划送交 我们银行理财专员，为您开设这个理财账户，让您理财计划马上运作 起来。 欢迎下载4