银行结算账户自查报告(共10篇)

银行结算账户自查报告（共 10 篇） 第 1 篇：银行结算账户自查报告 账户管理自查报告 市分行： 根据上级行要求， 我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下： 一、账户管理情况 我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》 、 《中国农业发展银行人民币 银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力 度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开 户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。二是对结 算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对 客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反洗钱、客户身份 识别、 大额及可疑交易数据报告工作， 杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。 三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。四是 严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按 月向开户单位签发存贷款账户余额对账单， 进行明细账务核对， 对业务发生频繁、 业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金 安全及内外账务相符。 二、完善内控制度，规范岗位职责 按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。 做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行 专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假 制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。 三、加强自查力度，防范操作风险 通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、 真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对 在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、 同城交换业务等业务进行 核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。 在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、 撤销严格实行临柜人员、 坐班主任审核把关， 健全完善内控制度， 加大奖惩力度， 进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。 **县支行 二 0 一 0 年五月十二日 第 2 篇：银行结算账户自查报告 银行结算账户自查报告 为了加强银行结算帐户管理工作， 维护支付结算的正常秩序， 按照办事处 《转 发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务 处理办法〉 （试行）的通知》 （***办发[2021]*号）文件要求，我区联社及时转发 了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人 对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束汇报如下： 一、基本情况 我区信用社 2021 年 4 月共有单位银行结算帐户 1172 个， 其中， 基本帐户 964 个、 一般帐户 60 个、 专用帐户 123 个、 临时帐户 25 个。 现有的银行结算帐户中， 由于各种原因，未办理开户许可证的帐户 404 个，其中基本帐户 353 个，一般帐 户 19 个，专用帐户 21 个，临时帐户 11 个。通过本次自查，撤消不符合规定的 账户 13 个，转入久悬未取户 240 个。 二、具体情况 〈一〉 、银行结算帐户的的管理和开立情况 1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进 行审查和管理，实行专人负责。 2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保 管。 3、 大部分社的银行结算帐户的都建立了开销户登记簿，实行了开销户登记制 度，开户资料基本完整。 4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，绝大多数 有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。 〈二〉银行结算账户的使用 情况 1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。 2、一般存款账户无违规支取现金的行为。 3、 单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项， 单笔超过 5 万元的， 支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。 三、存在问题 1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户 资料留存不完整。 2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报 送人行批准核发开户核准通知书。 3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。 4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户银行 变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。 四、 纠改措施 针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从 以下几个 方面进行纠改： 1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》 ，按照实施 细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。 2、 对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法 要求重新审查后办理开户手续。 3、 对临时账户超过一年期限， 又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用 社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。 第 3 篇：银行结算账户自查报告 银行结算账户自查报告 为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根 据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部 组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支 付结算、 票据业务、 支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。 现将自查情况汇报如下： 一、基本情况 我部共有开户客户数量 39 户，单位银行结算账户 94 个，其中，基本账户10 个、一般账户 28 个、专用账户 54 个、临时账户 1 个、单位定期存款账户 1 个。 至 2021 年 4 月 1 日以来，我部共开出银行承兑汇票 42 笔，共计 48600 万元，贴 现 14 笔，共计 5924 万元。 二、具体情况 （一） 、银行结算账户的的管理和开立情况 1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理， 实行专人负责。 2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保 管，开户资料基本完整。 3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人 民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。 （二） 、银行结算账户的使用情况 1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人 结算账户的现象。 2、 严格审核客户身份资料信息。 法定代表人或者单位负责人授权他人办理单 位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对 一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。 3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核 准制度， 并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的 开立具有合法依据。 4、 严格一般存款户取现管理， 一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可 取现，无违规支取现金的行为。 5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日 起 3 日后方可输付款业务