银行尽调清单

拟投资某银行尽调清单 1.1.公司结构与公司文件公司结构与公司文件 1.1.1.1.公司结构公司结构 1-1-1 关于**银行(直接和间接控股, 关联公司)股本的股份信息。 1-1-2 以往的改组: 证明最近期间所发生重大收购、合并、重组、剥离或其它重大公司事件条件和条款的 所有文件。 1.2.**1.2.**银行的存在与设立银行的存在与设立 1-2-1 与股本增减相关的所有文件, 包括与**银行股本相关的股份买卖、股份认购、转股或期权交易等文 件的复印件。 1-2-2 审计师和/或外部会计师; 其它外部顾问对**银行所提供的建议书。 1.41.4 公司记录、委员会公司记录、委员会 1-4-1 最近期间中股东、合伙人、公司董事会或相关委员会会议与决议的记录材料。 1-4-2 总经理向股东及/或任何公司董事会或其它委员会作出的报告。 1-4-3最近期间的股东会议记录 1.3 管理—与授予任何管理人员或主管人员**银行的股份或其它证券、投资或资产的发行、出售、交换或 转换相关的期权、认股权或其它协议的清单。 2.2.设施、设备设施、设备 2.12.1 不动产所有权不动产所有权 2-1-1 由**银行全部或部分拥有的建筑物的清单, 包括地址、建筑物产权证书以及所拥有建筑物技术登记 的摘录。 2-1-2 所拥有土地的清单, 包括地址、产权证书以及国家地籍薄的摘要 2-1-3 建筑物和土地的留置权, 包括证明此类留置权存在的证书。 2-1-4 不动产买卖协议, 包括规定购买不动产的任何优先购买权的协议。 2-1-5 所有担保物权或其它留置权或对 **银行所拥有不动产限制的清单和说明 , 包括这些物权的相关证 明。 2-1-6 与不动产相关的其它协议, 包括与子公司或第三方间的任何租用或租赁协议。 2-1-7 不动产的估价或估值。 2-1-8 本次增资扩股估值涉及的评估增值不动产的评估报告。 2.2 不动产租用和租赁不动产租用和租赁 2-2-1 租用或租赁的不动产的清单。 2-2-2 租赁协议和租赁期权, 以及适当情况下正式租赁登记的证明文件的复印件。 — 2-2-3 关于租赁不动产过去和现在用途的资料。 4.4.劳工劳工/ /雇员事宜雇员事宜 4.1**4.1**银行的组织结构图银行的组织结构图 4-1-1 银行总部每个部门的组织图（说明主要职责及业务范围） 4-1-2 代表性支行的组织流程图 4.2 内部委员会清单(例如信贷委员会、审计委员会、资产负债管理委员会)及其相关成员。 4.3 聘用合同与服务协议 4-3-1 管理层和带薪人员工资，额外福利及其他报酬系统（这些福利包括奖金及其他报酬、员工培训、利 润分红、团体保险以及员工贷款等）的说明。 4-3-2 **银行社会保险缴纳政策以及提取情况。 4.44.4 福利福利 4-4-1 额外福利及其它报酬的清单(以及相应受益人的名单), 包括奖金和其它补偿、雇员培训、利润分 享、集体保险和雇员贷款等。 4-4-2 关于福利的内部规定。 4-4-3 养老金计划; 养老金拨款的保险精算(截至前一会计年度末)。 5.5.政府许可与执照政府许可与执照; ; 法律法规的遵守法律法规的遵守 5-1 在最近期间，与违反**银行所持有许可、执照、批文、授权或与违反适用法律相关的而对**银行征收 费用、评估和款项, 此类所有相关文件。 5-2 法律法规的遵守。在最近期间，无关于违反**银行所持有许可、执照、批文、授权或违反适用法律相 关的而对**银行征收费用、评估和款项的此类文件。 6.6.诉讼诉讼 所有未决或可能的诉讼、冤案、仲裁、行政诉讼或索赔及所有未结清决议或判决的清单及说明; 7.7.财务文件财务文件 7.1 账目 – 概述 7-1-1最近期间全行本外币合计月计表；最近期间损益明细表 (月度或季度, 根据内部编制情况而定)， 最近一期资产负债表及损益表，并说明合并报表编制方法，会计科目合并方式，最近期间损益明晰表 (月 度或季度, 根据内部编制情况而定)，最近一期资产负债表及损益表； 7.1.2 年度报告: 经审计的详细的历史财务报表, 账目注释; 在审计中， 被出具保留意见的原因和内容 （如 有）； 7-1-3审计师报告、审计师信函, 包括审计师致客户书和审计陈述书; 审计师出具的管理建议书（如有） 7.1.4 或有事项和承诺: 对最近中间结算日期的所有重大或有事项和承诺的分析; 7-1-5试算表。 欢迎下载2 — 7.1.6 审阅目标银行在最近期间提交给中国人民银行的业务管理报告，并就其中的严重违规操作和类似重 大事项与管理层讨论了解其相关处理与整改情况，以及对经营绩效的影响。 7.3 收入: 银行业务净收入 7-3-1按部门对最近期间收入(利息、费用和佣金)进行的月度分析; 7-3-2未付利息的会计方法; 7-3-3非利息收入(费用、佣金等)的收入确认政策; 7-3-4按贷款账薄进行的利息对账, 包括对任何对账项目的解释; 7-3-5最近期间利差变动分析; （请按月分析） 7-3-6请说明收入大类中包含了哪些产品的收入 7.4 营业成本 7-4-1营业成本类别的详细构成; 7-4-2 7-4-3 接待费: 类别明细; 最近期间营业成本结构的历史演变; 7-4-5不同服务职能部门的分配和公司间成本分摊: 说明与定价; 7-4-6外部服务与相关成本。 7.5 具体的盈亏项目 – 主要项目分析与证明文件 7-5-1其它营业收入; 7-5-2 7-5-3 7.6 风险 7-6-1呆账项目的结构与演变, 区分: 7-6-2 贷款呆帐准备及其他准备最近期间变动表（计提，冲减与收回）; 7-6-3 坏账准备规则与计算方法, 评级政策 7-6-4向其它银行所售贷款的坏账准备规定与坏账准备方法(合同复印件)薄记贷款与承诺事项的会计方 法 7-6-5贷款账薄与资产负债表的对账（访谈中解释） 7.6.6 按债务人性质(个人、私营、三资、股份、国有、集体)、行业、地区对贷款进行的分析 其它营业支出; 非经常项目。 欢迎下载3 — 7-6-7 按类别和账龄对逾期贷款进行的分析 7.6.8 冲减(核销)分析，请提供最近期间核销贷款清单 7.6.9 贷款五级分类程序 7.6.10 按坏账准备划分的总体逾期贷款范围 7.6.11 最新呆账报告(最近一期)及其与当前情况(趋势、前景)的对比 7.6.12 其他准备规则、计算方法与政策 7.7 资产负债表和表外项目的详细审查 7-7-1股东权益详细情况: 构成、演变、当前状态 7-7-2请提供最近一期存款按种类和账龄划分明细； 7-7-3任何其它类型代收或临时账目: 项目明细及账龄分析 7-7-4获取证券投资和买入返售证券按券种分类的明细清单 7-7-5客户贷款/存放同业、存放联行、拆放同业及拆放金融性公司的清单；同业存放及拆入款项/客户 存款/交易性负债明细清单； 7-7-6金融投资: 所持金融资产的详细情况(性质、市值、股权与表决权)。对于超过 5%的持股比例, 应 说明相应的公司 7-7-7交易证券会计方法 7-7-8固定资产清单及明细信息，区分与经营有关的资产及与经营无关的资产（如果有）; 提供由目标 银行完全或部分所有的房产清单（