2024年银行反洗钱工作总结报告

下载后可任意编辑 2024年银行反洗钱工作总结报告 1 ___年，我行在人行的正确领导下，站在___年累积的宝贵经验上，持续完善___工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的___意识，掌握必要的___技能，增强___工作的紧迫感、主动性;严格履行___义务，切实打击___活动。现将全年___工作汇报如下： 一、注重领导，完善___领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的___工作领导小组，设立___工作领导办公室，领导全行的___工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责___工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设___主管一名，构建了一个较为完善的___体系。 二、注重学习，提高___工作认识。 一是邀请人行领导现场指导。___月召开了“___银行___年___工作会议”，特邀___市人民银行支付结算科___科长、___副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构___会议精神、回顾___年我行___工作、安排布署我行___年___工作。___领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共___人次参加了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构___有用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国___犯罪案例剖析》、《___调查有用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行常常利用晨会时间向全体员工灌输___知识，力图使每位员工都能够深刻地领悟___的精神和意义 三、注重执行，完善___内控制度建设 一是制度先行，出台了《___银行___客户风险等级划分实施细则(试行)》、《___工作考核办法(试行)》、《___法律规范核验客户___件___》、转发《___加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题___》__通知。 二是执行至上。如仔细落实人行___文件，重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、___有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的___进行联网核查后，并将核查结果打印在___复印的背面;仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;仔细做好___非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。___月份及___月份会计结算部___进行了两次___专项检查;___年___月___日到___年___月___日内控稽核部对四家支行___相关制度的建设和执行情况等进行了一次___工作专项审计 四、注重宣传，增强民众的___意识 一是定点宣传。___年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了___次大的___宣传，其中___支行在解放路时代广场开展的打击___宣传活动，刊登在了___年___月___日《___日报》周末版上，对提高社会的___认识起到了一定的作用。 二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《___法》宣传。据统计，宣传活动共发放《___法》知识宣传资料___多份，各网点门前悬挂《___法》宣传横幅25幅，营造了浩大的___宣传声势，在一定程度上增强了市民对___认识。 三是联合学校开展___宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同___学生开展有关《___》的课外活动。并深化___小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的___知识传授给家庭成员。 银行___工作总结报告2 根据___商银发字[___]___文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行___规定、防范___风险》__通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输___思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟___的精神和意义，牢固树立___法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来法律规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细___六证(营业执照、法人___、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人___的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按___制的有关规定___开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效___件进行核对，并登记其___件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显___的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过___万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户___万元以上的单笔转账交易和个人结算账户___万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔___万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e___cel格式保存。 五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要___或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反___相关规定。 在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 今后我支行将继续把___工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大___培训的力度，确保全员树立应有的___意识，掌握必要的___技能，增强___工作的紧迫感、主动性;严格履行___义务，切实预防___风险。 银行___工作总结报告3 在___年一季度中，我社___工作紧紧围绕人行___工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行《___法》，充分认识到___工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对___工作的认识，日常工作中，切实履行___义务，进一步完善