2013年中级经济师金融专业真题及答案资料

20132013 年中级经济师金融专业真题及答案年中级经济师金融专业真题及答案 一、单项选择题（共一、单项选择题（共 6060 题，每题题，每题 1 1 分。每题的备选项中，只有分。每题的备选项中，只有 1 1 个最符合题意）个最符合题意） 1 1．．一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（） 。 A．股票市场B．同业拆借市场 C．商业票据市场D．回购协议市场 参考答案：A 2 2．．在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（） 。 A．套期保值者B．投机者 C．套利者D．经纪人 参考答案：A 3 3．．当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会选择（） 。 A．放弃合约B．执行期权 C．延长期权D．终止期权 参考答案：B 4 4．．我国回购协议市场的银行间回购利率是（） 。 A．市场利率B．官方利率 C．长期利率D．法定利率 参考答案：A 5 5．．我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的 证券市场是（） 。 A．中小企业板市场B．创业板市场 C．主板市场D．代办股份转让市场 参考答案：B 6 6．．如果某投资者年初投入 1000 元进行投资，年利率 8%，按复利每季度计息一次，则第一 年年末该投资的终值为（）元。 A．1026.93B．1080.00 C．1082.43D．1360.49 参考答案：C 7 7．．认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的 （） 。 A．预期理论B．市场分割理论 C．流动性溢价理论D．期限优先理论 参考答案：A 8 8．． 如果某投资者以 100 元的价格买入债券面值为100 元、 到期期限为 5 年、 票面利率为 5%、 每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101 元的价格卖出，则该投资者的持有期收 益率是（） 。 A．1%B．4% C．5%D．6% 参考答案：D 9 9．．如果某公司的股票 β 系数为 1.4，市场组合的收益率为 6%，无风险收益率为 2%，则该 公司股票的预期收益率是（） 。 A．2.8%B．5.6% C．7.6%D．8.4% 参考答案：C 1010．．我国的上海银行间同业拆放利率 （Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成的报价行 确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行（） 。 A．报出的回购协议利率B．持有的国库券收益率 C．报出的人民币同业拆出利率D．报出的外币存款利率 参考答案：C 1111．．金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ） 。 A．信用中介B．支付中介 C．创造信用工具D．将货币收入转化为资本 参考答案：B 1212．．欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构。从组织形式上看，其属于 （） 。 A．一元式中央银行制度B．二元式中央银行制度 C．跨国的中央银行制度D．准中央银行制度 参考答案：C 1313．．目前，我国商业银行最主要的组织制度是（） 。 A．单一银行制度B．分支银行制度 C．持股公司制度D．连锁银行制度 参考答案：B 1414．．我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（） 。 A．信托投资公司B．财务公司 C．小额贷款公司D．金融租赁公司 参考答案：B 1515．． 我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、 来自少数银行的融入资金以及 （） 。 A．公众存款B．政府出资 C．发行债券D．捐赠资金 参考答案：D 1616．．作为金融中介机构，商业银行的经营对象是（） 。 A．内控和风险B．信贷和风险 C．货币和信用D．资产和负债 参考答案：C 1717．．商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是（） 。 A．金融产品B．营销渠道 C．客户D．银行盈利 参考答案：C 1818．． 在商业银行的资本管理中， 能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是 （） 。 A．账面资本B．经济资本 C．监管资本D．会计资本 参考答案：B 1919．．按照商业银行的利润构成，证券交易差错收入应计入（） 。 A．投资收益B．营业利润 C．利息收益D．营业外收支净额 参考答案：D 2020．．根据中国银行业监督管理委员会2011 年 7 月发布的《商业银行公司治理指引》 ，良好的 商业银行公司治理内容不包括（） 。 A．健全的组织架构B．较快的发展速度 C．清晰的职责边界D．有效的风险管理 参考答案：B 2121．． 投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中， 而是帮助投资者和筹资者 进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（） 。 A．利息B．佣金服务费 C．金融工具溢价收入D．登记结算费 参考答案：B 2222．．根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（） 方式。 A．余额包销或者代销B．余额包销或者赊销 C．包销或者余额包销D．包销或者代销 参考答案：D 2323．．根据我国《证券发行与承销管理办法》 ，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向 询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是（） 。 A．证券投资基金管理公司和证券公司 B．金融租赁公司和商业银行 C．财务公司和保险机构投资者 D．信托投资公司和合格境外机构投资者 参考答案：B 2424．． “绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内 可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。 如果主承销商根据授权要求发 行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票 （） 。 A．市场价低于发行价B．市场价高于发行价 C．收盘价低于开盘价D．收盘价高于开盘价 参考答案：B 2525．．证券经纪商接受客户委托， 按照客户委托指令， 尽可能以最有利的价格代理客户买卖股 票，证券经纪商（） 。 A．承担交易中的价格风险B．不承担交易中的价格风险 C．承担交易中的利率风险D．不承担交易中的操作风险 参考答案：B 2626．．为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势 明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于（） 。 A．金融工具创新B．金融制度创新 C．金融业务创新D．金融政策创新 参考答案：C 2727．．在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（） 。 A．价格发现B．提高效率 C．转嫁风险D．增加盈利 参考答案：C 2828．．金融深化的一个最基本衡量方法是（） 。 A．金融相关比率B．流动性比率 C．资本充足率D．货币化程度 参考答案：D 2929．．在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是（） 。 A．信息不对称B．交易成本 C．金融抑制D．公共产品 参考答案：A 3030．．从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是（） 。 A．放开债券市场利率B．放开同业拆借市场利率 C．放开银行间市场国债发行利率D．放开境内本币贷款利率 参考答案：B 3131．． 剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求， 重视存量货币占收入的比 例，又被称为（） 。 A．现金交易说B