动态合同风险管理

动态合同风险管理 一、履约与签约的衔接一、履约与签约的衔接 履行合同，应先读合同 以买卖合同为例，至少需要从合同中获取： 1.履约对象——关乎所签合同是否实际履行 2.订单确认流程——关乎订单的效力 3.邮件地址——关于通知函的效力 4.收货单要求——关乎相应批次货物是否纳入结算 5.验收程序——关乎付款条件是否成就 6.解除合同的条件——关乎解除行为的效力 二、履约中的函件往来二、履约中的函件往来 （一）履约过程中常见的函件 1.律师函 2.催告函 3.告知函 4.解除合同通知函 （二）需要发函的常见情形 1.事实不明，或事实变化，需告知对方。 例：仓库地址变更、账号、收货人员变更等。 1 2.履行期限不明，需先催告债务人。 《合同法》 62 条履行期限不明确的， 债权人可以随时要求履行， 但应当给对方必要的准备时间。 常见例：付款期限、交货期限不明，需先催告。 3.解除合同，需发通知。 《合同法》96 条：合同自通知到达对方时解除。 （三）如何写函件 1.全面研究材料 需要信息：发给谁、收件地址、金额等。 信息来源：合同、电子邮件、备忘录等。 2.用语准确，明确要求、讲明事实。 3.简明扼要，留有余地（特别强凋不是法庭辩论！言多易失！ ） （四）邮寄函件 1.发函相关高频争议 （1）是否能证明确已发函 （2）是否收到或视为已收到 （3）函件内容是不是发件人所称的内容 2.实践中的主要问题： 快递单丢失、地址错误、无法证明邮寄内容。 3.邮寄建议 （1）中国邮政优于其他：方便截图盖章，以证明该邮件已送达 （2）门店投递优于上门取件：门店投递可当场加盖邮践 2 （3）快递单“内件品名”应写清楚：比如：关于….….的函 （4）关于收件人：自然人/法定代表人+约定收件人 （5）关于地址：身份证地址/注册地址+约定地址 （6）保存证据：快递单+送达查询截圈 （7）重要事项通过公证或录像方式保留证据：以证明发送过邮 件及装入邮件内容 三、受让债权风险控制三、受让债权风险控制 （一）部分法规摘要（合同法） 第 79 条 按照当事人约定不得转让的债权，不得转让。 第 80 条 债权人转让权利的，应当通知债务人。 第 82 条 债务人接到债权转让通知后，债务人对让与人的抗辩， 可以向受让人主张。 （二）受让债权的主要风险点 1.债权不存在； 2.债权已经清偿或部分清偿； 3.可能是不可转让之债； 4.可能已经转让给他人。 （三）受让债权的风险控制建议 1.进行调查核实，眼见为实。 2.最佳方案：三方协议，或次债务人书面确认。 3.如果只是转让人和受让人订立债权转让协议 3 （1） 获取得能够证明债权存在的合同、 对账单、 确认函等原件。 （2）在合同中约定转让人承担瑕疵担保责任，详细约定瑕疵担 保责任承担的条件和违约责任。 （3）债权转让通知最后由转让人和受让人共同签署，并且递交 给次债务人，妥善保管邮寄单据。 四、有权不用过期作废四、有权不用过期作废 （一）会过期的合同权利 重大误解→3 个月（最长 5 年） ； 欺诈、胁迫、危困状态→1 年（最长 5 年） ； 解除合同→法定或约定的期限内行使； 诉讼时效→一般 3 年； 公司合并→（通知）30 日内，(公告）45 日内，要求清偿或提供 担保。 （二）风险防范建议 树立权利意识，识别自己的权利； 树立风险意识，防范权利过期； 求助专业人士，及时行使权利。 总结：权利有期限，行使须及时。 五、电子邮箱风险管理五、电子邮箱风险管理 （一）民事活动中的交流方式 4 面签文件（合同，备忘录等） ；聊天工具（微信、 QQ） ；电话（短 信） 、传真；纸质信件、口头；电子邮件。 （二）电子邮件的优点 1.便捷高效，及时传递信息； 2.易于保存，只要容量够大； 3.便于查找，关键词查找； 4.可作证据，是民事诉讼法及其司法解释中的电子数据。 （三）电子邮件的风险 1.收件人身份难证明，对方不认约束力。怎么防范? √合同或补充协议约定邮箱； √履行时使用合同约定的邮箱； 2.邮箱内容被偷窥，冒名顶替骗钱财。 要进行防范，得先看诈骗手法。 （四）邮箱诈骗手法 诈骗流程： 1.侵入邮箱查看信息； 2.注册相似邮箱； 3.用虚假信息开立银行账户； 4.用仿冒邮箱给买方发邮件； 5.告知新的收款账户； 6.催收货款； 7.骗得货款后，转移，消失。 5 （五）如何防范？ 1.合同约定邮箱，识别错误后果自担； 2.邮件应发往合同所约定的邮箱； 3.收到邮件后，仔细识别发件箱； 4.妥善保管密码； 例如：某邮箱客服提醒 密码长度 8 位以上，定期修改密码，微信绑定（双重保险） ，常 用“自助查询” ，随时了解情况。 凡合同纠纷，先查阅合同，再查阅法律。 6