保险公司尽职调查报告

保险公司尽职调查报告保险公司尽职调查报告 篇一：关于兴业银行股分的尽职调查报告 关于兴业银行股分的尽职调查报告 中国银行业监督治理委员会泉州监管分局： 依照兴业银行股分泉州分行（以下简称“兴业银行泉 州分行” ）与我行签定的系列理财产品托管合同，由兴业银 行泉州分行作为我行系列型理财产品召募资金的托管人。依 照《公司法》等有关法律法规的要求，我行本着行业公认的 业务标准、道德标准和勤勉精神，对兴业银行泉州分行的大 体情形、公司的要紧业务及内部风险治理等方面的材料进行 了相关核查。核查要紧依据兴业银行泉州分行提供的文件资 料。现就具体情形汇报如下: 一、大体情形 兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民 银行批准成立的首批股分制商业银行之一，总行设在福建省 福州市，注册资本亿元，注册地址福建省福州市湖东路 154 号，邮政编码 350003，法定代表人高建平。 兴业银行 XX 年 2 月 5 日正式在上海证券交易所挂牌上 市（股票代码：601166） ，截至 XX 年 6 月末，兴业银行前十 大股东依次为：福建省财政厅、恒生银行、新政泰达投资、 福建烟草海晟投资治理、中粮集团、福建省龙岩市财政局、 湖南中烟工业有限责任公司、内蒙古西水创业股分、中国电 子信息产业集团、广发聚丰股票型证券投资基金。 截至 XX 年 6 月末，兴业银行资产总额冲破 2 万亿元， 达到 亿元，股东权益亿元，不良贷款比率为 %，上半年累计 实现净利润亿元。依照英国《银行家》杂志 XX 年 7 月发布 的全世界银行 1000 强排名，兴业银行按总资产排名列第 75 位，按一级资本排名第 83 位。依照美国《福布斯》XX 年发 布的全世界上市公司 XX 强排名，兴业银行综合排名第 245 位，在 113 家上榜的中国内地企业中排名第 14 位。 二、治理结构 兴业银行股分依照《公司法》 、 《证券法》 、 《商业银行 法》的有关规定制订了《公司章程》及配套的治理制度，成 立了股东大会、董事会、监事会和经营治理层为主体的法人 治理结构。实行统一法人的总分行体制，坚持“三会一层” 的标准化运作，形成了在监事会监督和董事会领导下的行长 负责制。 三、股东 截至 XX 年末， 招商局轮船股分为第一大股东， 持股%， 其母公司招商局集团间接持有股分比例合计为 %；香港中央 结算（代理人）其代理的在香港中央结算（代理人）交易平 台上交易的招商银行 H 股股东账户的股分总持股%位列第二。 四、招商银行泉州分行大体情形 兴业银行泉州分行成立于 1988 年 9 月，现有网点 25 家，其中分行本部位于泉州市丰泽街兴业大厦，其余网点合 理布局于中心市区、泉港区、晋江、石狮、南安、惠安、安 溪等区域。 连年来， 泉州分行坚持总行 “建设一流现代商业银行” 的目标，立足区域实际，依照“科学进展观”的要求和泉州 市“十一五计划”目标，全面融入海峡西岸经济区建设中， 各项业务维持健康、持续、快速进展势头。 泉州分行注重抓好内部标准治理，不断提高效劳质量， 树立良好社会形象，取得多项荣誉。XX 年，分行营业部取得 福建省第五届创建文明行业工作“先进单位”称号；分行营 业部、石狮支行被评为福建省第六届文明行业创建工作“示 范点” ；晋江支行踊跃参加中国银行业文明标准效劳千佳复 查和百佳创建活动，树立了银行业文明标准效劳良好形象。 目前，在分行 25 家网点中共有省市两级“创文明行业、建 中意窗口”8 家，省市两级“青年文明号”16 家。 在充满机缘和挑战的新形势下，泉州分行将着力塑造 与时俱进的体制创新能力、专业高效的市场效劳能力、严谨 稳健的本钱治理能力、务实进取的团队开拓能力，尽力建设 治理结构一流、治理水平一流、增加能力一流、投资回报一 流的现代商业银行，为侨乡经济建设作出踊跃奉献。 招商银行泉州分行是招商银行总行在福建省设立的二 级分行，成立于 XX 年 4 月 18 日，目前在泉州共设有 8 家经 营网点，其中泉州市区有五家网点，晋江、石狮和南安等县 级市各设立一家异地支 行，还拥有 20 家离在岸自助银行和 8 处单点 ATM 机， 员工数达 281 人。成立六年多以来，招商银行泉州分行始终 秉承招行“因您而变”的经营效劳理信念和“效劳、创新、 稳健”的核心价值观，主动融入海西建设大局，不断优化资 源配置，踊跃推动结构调整，致力于提升客户中意度，在机 构网点建设、产品效劳创新、企业文化塑造等方面取得了长 足的进展。 同时招行良好的经营业绩、 稳健务实的经营作风、 创新求变的经营理念和优质高效的金融效劳也取得了 (转载 于: 小 龙文档 网:保险公司尽职调查报告 )市场的普遍认 同，品牌效应和佳誉度不断提升，各项要紧业务经营指标在 本地中小股分制商业银行中位居前列。 在企业文化建设上，该行通过增强党建工作建设，不 断地丰硕企业文化内涵。常常性地组织各集体活动，如组织 企业文化节、党员活动等，在行内营造团结奋进的企业文化 气氛；同时依照员工队伍较年轻的特点，不断地增强合规风 险教育，以讲座、竞赛、海报等形式，使得风险合规意识深 切人心， 降低了该行的经营风险， 在历年来的检查和评选中， 多次取得监管当局的好评，被泉州银监分局评选为监管评级 2 级 A 档，为泉州地域股分制商业银行最高评级， 反洗钱非 现场监管评估为 B 级，也为本地金融机构的最高评级。 XX 年以来，在紧缩的宏观经济政策阻碍下，该行踊跃 转变经营思路，依托产品创新和优质效劳去赢取市场和客户， 各项经营指标仍然维持良好的经营态势，经营利润和中间业 务收入同比大幅提高。 五、托管业务资格 XX 年 8 月，招商银行成立基金托管部；XX 年 8 月，经 报中 国证监会同意，更名为资产托管部，下设业务支持室、 产品治理室、运营室、监察稽核室 4 个职能处室，现有员工 52 人，另拥有 32 名专业开发人员负责托管系统升级。XX 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准，招商银行取得证 券投资基金托管业务资格，成为国内第一家取得该项业务资 格上市银行；XX 年 4 月，正式办理基金托管业务。 招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证 券投资基金托管、受托投资治理托管业务托管、合格境外机 构投资者托管人资格 （QFII） 、 全国社会保障基金托管资格、 商业银行从事保险资金托管业务资格、企业年金基金托管等 业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托治理念和 “财富所托、信守许诺”的托管核心价值，独创“ 6S 托管银 行”品牌体系，以“爱惜您的业务、爱惜您的财富”为历史 使命， 不断创新托管系统、 效劳和产品： 在业内率先推出 “网 上托管银系统” 、 托管业务综合系统和 “6 心” 托管效劳标准， 首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网 站， 成功托管国内第一只券商集合伙产治理打算、 第一只 FOF、 第一只信托资金打算、第一只股权私募基金、第一家实现货 币市场基金赎回资金 T+0 到账、 第一只境外银行 QDII 基金、 第一只盈利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一 家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托