保险公司整改报告

阜阳中心支公司风险排查结果报告 分公司人事行政部： 按照按照保监局【皖保监办发?2013?30 号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通 知》 】文件以及幸福寿皖发?2013?26 号《关于开展案件风险排查工作的通知》 ，我中支通过认 真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。 一、认真学习，增强风险防范意识 接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机 构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的 风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。 二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查 （一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从 以下几个方面进行了重点排查。 （1） 排查单证使用方面风险情况 针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部 门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单 证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中 支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证 管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风 险。 （2）排查保险合同方面风险 保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重 针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险 合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改， 同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。 （3）排查非正常退保风险 我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通， 对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造 成不良社会影响。 （4）排查数据真实性方面风险 系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真 实性、保单填写的准确性、投保人签字的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单 培训，不断提高出单员整体素质，减少人为风险的产生，二是做好日常监督、检查，对于不 认真履行出单职责，玩忽职守的人员给予处罚、清理等。 （5）排查反洗钱方面 目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求 对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登 记相关表格，打印置于前 台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反 洗钱行为。 （二）阜阳中支采取的风险监测手段 （1）运用报表数据进行数据日常抽查。 一方面主要是通过保单清单数据， 对近期发生的 业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是 加强日常指导，要求出单员对所出单证进行系统回传确认，定期抽检。 （2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式， 对机构单证使用情况、承保资料情况进行 检查。二是要求各部门、四级机构负责人，定期对辖区进行检查和指导。 （3）严格按照分公司人事行政部门的监管要求， 对相关案件风险情况进行排查， 做到早 发现、早报告、早处置。 （三）风险监测与定期评估 目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监 测、分析，对异常情况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个部门 及四级机构定期向中支公司汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风 险。 三、风险应急预案体系 （1）应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管控事件、财务印章管理、行政处罚 事件。 （2）组织管理：阜阳中支公司从工作2013 年下半年，成立了由 综合部牵头的案件风险排查小组，负责在中支公司案件风险排查情况进行检查监督，对 突发的应急事件进行处置。 （3） 现场控制： 当有重大事件发生时， 中支公司将第一时间向分公司报告， 时间、 地点、 单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行 现场调查，协调处理，做好现场控制。 （4）调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现场痕迹、物证等做好登 记工作。 （5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门等做好协高工作， 理 性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及时改进，杜绝管理漏洞。 四、稳妥做好风险处置工作 一是在突发事件发生时，中支公司将立即配合分公司相关部门，做好风险处置工作，避 免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管 理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各部门、支公司负责人为突发 事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。 五、落实风险防范工作责任 对于重大风险事件，中支公司按照监管“责任层层分解，落实到人”的原则，明确各机 构负责人负领导责任，严格执行“问责制” ,将责任落实到人，确保各项工作落实到位。对已 发生风险的,我们将 参照《保险机构案件责任追究指导意见》,逐级问责。 2013 年 8 月 2 日篇二：关于 xx 保险股份有限公司 xx 机构违规 xx 的整改报告 关于 xx 保险有限公司 xx 公司违规 xx 的整改报告 xx 保监局： xx 年 xx 月 xx 保监局 xx 处对我分公司 xx 进行了稽核检查。此次检查中，发现xx 存在 违规 xx 的行为。我公司在获悉此事后， 立即对相关机构进行处理， 并在全省开展了自查自纠 工作，严格检查，坚决杜绝此类情况再次发生。 现特将整改情况予以汇报： 一、责成 xx 负责人进行深刻检讨，并根据监管机关处理意见予以相应处理； 二、 责令 xx 立即停止一切工作，直至通过监管机构合 规检查； 三、 针对全省机构进行严格检查，对存在需要变更职场 的机构严格监控，分支机构的 变更和撤销的申请由分公司人事行政部负责。(相关公司的内控制度)各分支机构变更职场严 格按照此程序进行，艰巨杜绝此类情况再次发生； 四、 省公司紧急发文通知各级机构， 再次重申合规经营的重要性，明确各项监 管制度、审批流程，明令机构负责人严格按照监管制度进行经营管理，各分支机构设置、变 更和撤销过程中，对不严格按本规定执行或执行不当的机构和部门，分公司将视其情节给予 相应的处罚。对未经批准擅自筹备、开设、 变更、撤销分支机构的，由分公司责令其立即停止违规行为，所造成的损失由三级机构 负责人承担。分公司还将视情节轻重和损失大小追究责任人责任。 五、xx 分公司指定专人针对全省机构负责人召开机构合规经营管理再培训， 强化机构合 规管理，全面深入学习《保险公司管理规定》 、 《保险法》及《xx 机构管理办法》等外部监管 法律法规和内部管理规定及制度。 并由专人负责培训考评和验收， 其他各有关部门积极配合， 保证培训效果，确保机构负责人将合规经营视为机构工作第一要务。 特此汇报 xx 公司 xx 分公司 xx 年 xx 月 xx 日篇三：银行 保险