2024年银行财会部门工作总结

下载后可任意编辑 2024年银行财会部门工作总结 ___年度，财会部门在市分行党委和上级主管部门的领导下，仔细贯彻落实省分行财会工作会议精神，根据市分行党委提出的“执行政策，控制风险，法律规范管理，团结奋进，务实开拓，争创一流”的总体要求，加强财会基础管理，以质量管理深化财会法律规范化管理，执行财会政策，创新财会管理，强化财会监督，防范财会风险，通过绩效管理、质量管理与县级支行法律规范化管理的有机结合，达到了“两项”提高，确保了“两项”安全，圆满完成了年度财会经营目标，使财会工作迈上了新台阶，为农发行的改革与进展作出了新的贡文秘范文-献。全年，共办理财会业务______笔，金额___万元;其中：办理现金收付___笔，金额___万元;转帐___笔，金额___万元;联行往来___笔，金额___万元;其他___笔。 一、全面完成各项财务经营考核目标。 ㈠利润计划完成情况 年末，我行实现各项收入___万元，其中：①贷款利息收入______万元，②金融机构往来收入___万元，③其他营业收入___万元;实现各项支出___万元，其中：①存款利息支出___万元，②金融机构往来支出___万元，③业务管理费___万元，④其他营业支出___万元，⑤营业外支出___万元;账面亏损___万元，同比增亏___万元，较省分行下达利润计划(亏损___万元)减亏___万元。 ㈡专项财务指标执行情况 年末，我行业务管理费列支___万元(其中：租赁费___万元、修理费___万元)，同比增加___万元;业务宣传费列支___万元;业务招待费列支___万元;各项财务专项指标均控制在省分行核定的限额以内。 ㈢贷款利息收回率指标完成情况 年末，各项贷款余额___万元(其中：呆帐贷款___万元)，本年应计利息___万元，本年实收利息___万元，各项贷款利息收回率为___%，同比减少___个百分点，较省分行下达的综合贷款利息收回率计划指标___%超___个百分点。 ——粮油贷款余额___万元，本年应计利息___万元，本年实收利息___万元，粮油贷款利息收回率为___%，同比减少___个百分点，较省分行下达的粮油贷款利息收回率计划指标___%超___个百分点。 ——棉花贷款余额___万元，本年应计利息___万元，本年实收利息___万元，视同到位的中央政策性棉花财务挂账占用贷款后四个月应到位利息补贴___万元，棉花贷款利息收回率为___%，同比减少___个百分点，较省分行下达的棉花贷款利息收回率计划指标___%超___个百分点。 二、以质量管理深化财会法律规范化管理，全面提升财会法律规范化管理水平。 质量管理、绩效管理与法律规范化管理的结合是我行一个创新点，也是推动法律规范化管理深化完善，适应改革与进展形势的需要，为此，财会部门以市分行___实施的质量管理为契机，把总分行制定的财会法律规范化管理和实施的绩效管理相结合，通过完善的制度建设、明确的岗位职责、量化的考核标准，将各岗位的工作内容设定为数字化的任务目标、责任目标、素养品德目标和学识能力目标，与财会人员工资相联系定期考核兑现奖惩，充分调动了财会人员的工作积极性和制造性，通过把质量管理“过程控制”、绩效管理的“考核意识”与法律规范化管理的“结果管理”有机结合，以质量管理深化财会法律规范化管理，进一步提升了财会法律规范化管理水平。 ㈠严格过程控制，狠抓制度落实。 质量管理注重的是过程控制，工作过程的质量体现在制度的贯彻落实上。财会部门把制度建设作为质量管理的重中之重，根据国际质量标准体系要求和总分行各项财会制度的管理规定，结合财会法律规范化管理考核内容及标准，对以往的规章制度、管理办法和操作规程进行了全面清理、提炼和补充，形成了一套科学、严谨，适合财会工作特点的质量管理文件体系，并融会贯穿于财会工作中。首先，完善内控制度。根据总分行各项财会制度的管理规定和财会法律规范化管理要求，结合本行实际，制定完善了《财务法律规范化管理实施方案》、《财会人员岗位绩效考核办法》、《电子联行质量考核办法》、《财务开支管理实施办法》等制度办法，并根据内控制度的有关规定科学地设置了财会岗位;其次，落实岗位责任。根据岗位设置，明晰岗位职责，根据分工落实到人，明确岗位责任，实行目标管理;从而使岗位责任更加明确，确保了每一个岗位，每一个环节都置于制度约束之下。其三，严格过程控制。会计经办人员在日常核算上把好入口关，对不符合会计制度要求的，一律不得进行账务处理，坚决把不合规、不合法的业务事项拒之门外。会计坐班主任仔细履行坐班主任工作职责，对当日发生的事项严格___把关，严格会计业务的过程控制，确保了会计人员都能按要求对每项业务环节法律规范操作，进一步提升了财会法律规范化管理水平。 ㈡加强出纳管理，确保库款安全。 为切实加强出纳管理，根据总、分行《___全面做好现金出纳业务___》(农发行字[___]___号)和《___加强库款安全管理工作的紧急__》文件要求，各行自行办理了现金出纳业务，自办现金出纳业务后，为进一步开户单位提供优质服务，实行了相应措施，确保了现金库款安全。一是严格根据出纳管理及安全方面的有关规定与寄库行签订了严密、合法有效的现金寄库协议，法律规范了寄库交接手续;二是各行仔细执行《出纳制度》及安全管理规定，狠抓制度落实，完善了中间环节的交接手续，履行岗位职责，严格执行“一日三碰库”和“坐班主任卡把验收入库”的管理规定，法律规范了操作程序;三是加大检查力度，确保库款安全。根据总、分行《___加强库款安全管理工作的紧急__》文件要求，仔细进行自查自纠，同时，市分行财会部门和保卫部门又共同用了___个工作日，对辖内营业机构进行了库款安全管理工作检查，就检查出的问题能现场整改的监督其立即整纠，不能及时整改或不能整改的进行了反馈，要求制定整改措施限期整纠，以防类似问题再度发生，从而确保了现金库款的安全。 ㈢签订责任目标，保证电子联行系统稳定运行。 随着电子联行业务量的不断增加，各项管理措施的逐步落实，通过对联行人员的专项考核，使联行人员的责任意识普遍增强，从而使电子联行质量明显提高，但是，在会计辅导检查以及上级行检查过程中，发现电子联行管理中还存在着一些问题和簿弱环节，针对存在的问题实行了几项具体有效的措施，一是落实责任，目标管理。在市分行召开的年度工作会议上与各县行主管行长签订了《电子联行工作目标责任书》;各行根据要求结合本行的绩效管理，落实了岗位责任，严格考核，绩效挂钩，并实行分岗连环责任追究制度，增强了财会人员的事业心和责任感;如：___月___日因市行停电且ups电源断电，相应各行电子联行网线不通，无法查看电子联行业务，市行及时向省分行反映情况，请求省分行帮助查看是否有联行业务发生，若有业务发生及时通知我行想法解决，当日下午省分行通知市行濮阳县发生联行业务一笔，可是因停电无法办理此笔业务，更不知何时才能来电，为此，财会部门及时向有关的领导汇报得到领导的重视和支持，随即与邻近的滑县农发行联系，并派车去滑县办理了此笔联行业务，避开了联行差错的发生。二是严格执行《中国农业银行全国电子联行管理与核算试行办法》等有关的制度办法，落实电子联行管理岗位制约和工作交接等内控制度;切实加强