2024年保险核保师工作总结

下载后可任意编辑 2024年保险核保师工作总结 __年即将过去，回首过去的___年，在公司新三年战略的开局年，在个险步履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持，为了运营电子化的推动等工作，一起努力拼搏。为了总结经验、分析不足，更好的完成__年的运营支持工作工作。特做工作总结及__年计划： 一、__年取得的成绩 1、运营电子化工作 电子投保单 __年初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的情况下，实现电子投保单及免外包录入功能。 在此目标下，__年__月完成电子投保单功能开发，__年__月、__月在青岛分公司进行试点，试点___个月即完成目标。__月完成免外包录入功能上线，提高了效率，降低了录入成本。目前青岛分公司电子投保单使用率已超过___%。 投保状态查询 为了让客户更方便、快捷的了解其投保状态，在短信通知的基础上，又提出了网络查询、电话查询的需求。 目前网络查询功能已完成开发并测试，近日将上下。电话查询正在开发中。 2、系统优化及完善 核保自动分单功能 为了公平、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自动分单系统功能。__年__月上线运营。上线后，保证了作业的平稳过渡，达到了预期目标。 系统BUG修正及调整 在日常工作中，根据作业中发现的系统BUG及时同信息技术部沟通，并尽量予以调整修正。 如保证续保时推断续保核保是否完成的标准，由推断FE状态调整为推断CSC状态，增加了保证续保的可处理量。 如阳光旅程险种，投保人告知无法系统录入时，调整其自核标准，控制潜在风险。 3、大运营支持工作 制定团销个运营支持制度，并进行系统调整支持; 对FIC业务授课及网络培训___次，并编写《FIC运营支持业务手册》; 对意健部中介业务，提供运营支持及咨询，系统功能调整将在__年__月中旬完成。 4、其他工作 作业工作：同部门一起奋战开门红，月底共同冲刺至最后一刻; 个案处理：处理分公司及保全个案近百件。如松鹤延年红利问题;江西省委为烈士子女送保险，分公司要求___小时内受理出单等; 分公司咨询及支持：积极为分公司提供各种咨询及业务支持。如提供人工标记保单清单;拆单清单等。 二、__年工作中的不足 __年工作虽然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在诸多不足。 1、作业工作 __年因系统建设工作较重，个人核保作业量较少，没能有力的同处内同事一起接受挑战。 __年应合理调整工作安排，更多的进行核保作业。 2、分公司反馈问题处理 针对分公司反馈的系统问题，__年部分问题进行了修正和调整，但仍未能满足分公司的工作需要。 __年分公司反馈的问题将作为工作重点之一，进行处理和实现。 3、个人能力提高及完善 __年初虽在两核委___的核保考试中取得较优异成绩，但个人综合能力在__年未能有较大提高;同时综合知识水平也需进一步提升。 三、__年的工作计划 __年将继续推动运营电子化，搞好分类服务，为业务一线提供更专业的运营支持服务。 1、新契约电子化工作 新契约电子化将是__年的重点工作，在__年电子投保单、免外包录入的基础上，实现全程电子化、实时承保。 同时根据我公司实际情况，新契约电子化青岛模式扩大试点范围，在全系统推广。 2、分类服务及支持 __年下半年，参加SVIP客户的系统需求提交，__年将重点予以系统实现。同时配合分类服务，提供更多的系统支持。 3、系统功能完善 __年将以分公司问题反馈基础，加大原有系统的完善及改造，以便更好的适应工作需要。 4、大个险运营支持 意健险中介业务计划在__月__日上线销售，FE系统调整将在__月中旬完成。__年将根据系统运行后的情况，及时调整完善，为中介业务提供更好的运营支持。 同信息技术部、个险事业部一起，完善MSS系统，为代理人提供更多的运营支持。 5、核保作业工作 __年将合理安排，更好的做好核保作业，同部门一起奋战开门红。 6、资料整理工作 __年曾计划修订FE前端作业手册等资料整理工作，但未能完成。__年将继续此项工作。 7、个人能力提高及完善 希望在__年能够进行轮岗，更多的提升个人能力及知识构成，以便将来能够更好的做好运营支持工作。 __年战斗的号角即将吹响，希望在部门领导的指引下，在__年能为公司的进展贡献更大的力量，同时个人能力也能获得更大的提升。 保险核保师工作总结(二) 在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保”与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核保”与“理赔”两个环节进行运作，这两个岗位正把握着公司命脉。 一、悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过闲聊、有时通过投诉、有时通过道听途说、以及各种手中曾处理过的事件让我个人觉得保险公司在承保时应严格审核——严核保，在理赔时应相对宽松——宽理赔。所谓的严和宽,每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、关爱又要像是保险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到 1)公平、公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的;2)核保决定应该是建立在公司可能盈利的基础上;3)做出的核保决定,能够通过代理人解释给客户,而不是天天由核保员面对面地讲给客户听。在业务员做业务时就是第一次核保：要求它的真实性、可靠性。生调是避开不了的当时还要了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、步态等，对不正常的状态都应注意。 业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，失效规定，犹豫期规定等。 应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能有效地避开不必要的理赔。 二、建议1)核保岗专业培训由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的机会。 只有得到培训才能更有效的投入工作中。核保核销的客户通知书合理建议我区核保在省公司考核中一直处于倒数名次，一直想用心改变这样的局面甚至放弃中午休息一直在处理省公司下发的核保意见。但经过二个月的工作让我意识到蛮干苦干是没有效果的!我查了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核销这一块。 客户通知书分为内部通知与客户通知(例：条件承保通知书、终止合同通知书、补充资料通知书、生调通知书等)。 目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在QQ群中发给各营业单位。 针对我市营业部和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加强力度。生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。补充资料通知书：分二类：一类是提供以前的理赔资料;这项工作由我在系统中查找到相关资料及理赔号再交保管员要资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人员核销。 这项在这二个月内省公司考核中没有出现扣分情况。 (但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。)二类是提供病史问卷或如实告之。 这项工作必须由业务员配合完成，做为核保人员只能做到查出被保险人曾有过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但一定需要客户本人的签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误了核销时间。 (这项在这二个月内省省公司考核中扣分情况严重。)条件承保通知书 这是一份续保通知书需