测试2020

1. 《反洗钱法》的适用范围。 （A） A. 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务 的特定非金融机构。 B. 在中华人民共和国境内设立的金融机构及其在境外设立的分支机构和按 照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构。 D. 在中华人民共和国境内设立的金融机构及其在境外设立的分支机构。 2. 对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以（D） A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五 万元以下罚款 C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许 可证 D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 3. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发 生的， （C）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员 （C） 罚款； 情节特别严重的， 反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管 理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 A、处五十万元以上一百万元以下罚款，处五万元以上二十万元以下 B、处五十万元以上二百万元以下罚款，处五万元以上三十万元以 C、处五十万元以上五百万元以下罚款，处五万元以上五十万元以下 4. 《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制” ，其具体内容是： （A） A、对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同 时罚款 B、对金融机构及直接经办人员同时罚款 C、对金融机构及其负责人同时罚款 D、对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款 5. 根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要 求，公司的受益所有人的判定标准有：1.通过人事、财务等其他方式对公 司进行控制的自然人；2.直接或者间接拥有超过 25%公司股权或者表决权的 自然人；3.公司的高级管理人员。以下判定次序正确的是： （C） A. 123 B. 321 C. 213 D. 312 6. 客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地； C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 7. 根据反洗钱法规的有关规定， 金融机构进行客户洗钱风险分类是一项 （C） 义 务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 8. 金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息， 对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。(B) A、季度 B、半年 C、年 D、2 年 9. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定， 在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。 A. 一次性的 B. 间隔的 C. 持续的 D. 定期的 10. 对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。(C)金融机 构可关注盗码交易、自然人客户违规持仓、对倒、对敲等异常行为。 A. 银行业 B. 证券业 C. 期货业 D. 保险业 11. 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有 提出合理理由的，有权(B)。 A. 继续为客户办理业务 B. 中止为客户办理业务 C. 有权更新资料 D. 有权上报交易 12. 客户身份识别制度中 （A） 是指最终拥有或控制客户的自然人， 以及代表其进 行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。 A、受益人 B、托管人 C、业务经办人 D、授权委托人 13. 《金融机构反洗钱规定》中规定，在办理业务中发现异常迹象或者对先前获 得的客户身份资料的（C）有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 A、真实性、有效性。 B、有效性、完整性。 C、真实性、有效性、完整性。 14. 《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录 的，致使洗钱后果发生的处(A)罚款。 A. 处 50 万元以上 500 万元以下 B. 处 50 万元以上 200 万元以下 C. 处 20 万元以上 500 万元以下 D. 处 30 万元以上 500 万元以下 15. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发 生的，中国人民银行可以对其处以最高（D）的罚款。 A. 20 万元 B. 50 万元 C. 200 万元 D. 500 万元 16. 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受 法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 17. ___负责大额交易和可疑交易报告的接收、 分析， 并按照规定向国务院反洗钱 行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职 责。(A) A、反洗钱监测分析中心 B、公安部门 C、银监局 D、各金融机构数据中心 18. 对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C） 。 A. 自发行为 B. 社会义务 C. 法定义务 D. 自觉行为 19. 以下说法错误的是(A)。 A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层 B. 宣传方式可灵活多样 C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗 钱监管处罚实例等 D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络 或信息网络、内部刊物等方式开展宣传 20. 反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（A） A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法 律保护。 B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。 C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责 任 D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生 的各种民事责任和刑事责任 1. 非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正 常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益 所有人身份识别工作。（√） 2. 如果未识别出直接或者间接拥有超过 25%公司股权或者表决权的自然人， 或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司 的高级管理人员判定为受益所有人。（×） 3. 金融机构在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则，依据所掌握的事实材 料，对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。 （√） 4. 在识别和评估洗钱风险的基础上，无论风险高低均需采取强化的风险控制 措施。 （×） 5. 义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监 测。 （√） 6. 反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本 机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 （×） 7. 约见谈话结束后， 中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应当填写 《反 洗钱监管记录》 ，无需被约见人签字确认。 （×） 8. 反洗钱义务机构推出新产品、新业务前，无须开展洗钱和恐怖融资风险自 评估（×） 9. 任何洗钱风险事件或案件的发生都可