最新基金从业基金法律法规复习题集共9套

基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题一、单选题 1.1.下列关于正当竞争的说法，不正确的是下列关于正当竞争的说法，不正确的是( () )。。 A、公平竞争是正当竞争的前提 B、合法竞争是正当竞争的基础 C、有序竞争是正当竞争的表现 D、公开竞争是正当竞争的原则 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】 ：第 5 章第 2 节诚实守信 【答案】 ：D 【解析】 ： 竞争是市场经济的核心机制。 公平竞争是正当竞争的前提， 要求竞争的内容要公平。 合 法竞争是正当竞争的基础， 要求竞争的手段要合法。 有序竞争是正当竞争的表现， 正当竞争 是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。 知识点：诚实守信 2.2.独立第三方销售公司代销基金具有下列独立第三方销售公司代销基金具有下列( )( )特点。特点。 Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距 Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距 Ⅲ．销售各种基金产品Ⅲ．销售各种基金产品 Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】 ：第 21 章第 3 节销售方式 【答案】 ：D 【解析】 ： 知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式； 随着互联网企业的强势介入， 近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上 销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式， 也取得了极大的成功。 互联网与金 融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。 下面将依据销售主体对各类基金销售方式 的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。 基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品， 重视资 讯； 在购买费率上通常低于传统代销渠道。 但受限于政策和运营， 目前只能销售自己的产品， 客户如果通过直销渠道 3.3.基金信息披露的内容包括基金信息披露的内容包括( )( )。。 ①基金招募说明书①基金招募说明书②基金合同②基金合同③基金发售公告③基金发售公告 ④基金份额净值④基金份额净值⑥基金募集情况⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议⑤基金持有人大会决议 A、①②③④ B、①③④⑤ C、①②⑤⑥ D、①②③④⑤⑥ 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】 ：第 20 章第 1 节基金信息披露的内容 【答案】 ：D 【解析】 ： 基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。(2)基金合同。(3)基金托管协 议。(4)基金份额发售公告。(5)基金募集情况。(6)基金合同生效公告。(7)基金份额上市交易 公告书。 (8)基金资产净值、 基金份额净值。 (9)基金份额申购、 赎回价格。 (10)基金定期报告， 包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。(11)临时报告。(12)基金份额持有人 大会决议。(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。(14)涉及基金管 理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。(15)澄清公告。(16 4.4.某基金管理公司的基金经理甲，某基金管理公司的基金经理甲， 通过互联网散布不实消息，通过互联网散布不实消息， 从而达到推高甲公司的股价、从而达到推高甲公司的股价、 压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于( )( )。。 A、不正当竞争 B、内幕交易 C、误导市场 D、基于信息的操纵市场 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】 ：第 5 章第 2 节诚实守信 【答案】 ：D 【解析】 ： 甲的行为属于基于信息的操纵市场。 虽然甲的行为可能对其客户有利， 但因其有明显的 误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。 5.5.监管部门对证券市场的监督检查采取以下监管部门对证券市场的监督检查采取以下( )( )措施。措施。 Ⅰ．加强私募机构的规范和清理Ⅰ．加强私募机构的规范和清理 Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务 Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试 Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】 ：第 2 章第 5 节我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】 ：D 【解析】 ： 知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品： (四)对基金管理公司业务实施风险压力测试 (三)规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品 (二)规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务 (一)加强私募机构的规范和清理 从 2015 年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完 善法规规范和加强监督检查。 (五)专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元 (六)基金产品呈现货币化、机构化特点 6.( )6.( )应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。 Ⅰ．私募基金管理人Ⅰ．私募基金管理人 Ⅱ．私募基金托管人Ⅱ．私募基金托管人 Ⅲ．私募基金销售机构Ⅲ．私募基金销售机构 Ⅳ．证监会Ⅳ．证监会 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】 ：第 4 章第 5 节对非公开募集基金运作的监管 【答案】 ：C 【解析】 ： 知识点：掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度； 私募基金管理人、 私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资 决策、 交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料， 保存期限自基金清算终止之 日起不得少于 10 年。 7.7.依据依据( () )不同，可以将基金分为主动型基金与被动不同，可以将基金分为主动型基金与被动( (指数指数) )型基金。型基金。 A、投资对象 B、投资目标 C、投资理念 D、运作方式 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】 ：第 3 章第 1 节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】 ：C 【解析】 ： 根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。 8.8.申请募集基金应提交的主要文件包括申请募集基金应提交的主要文件包括( )( )。。 Ⅰ基金募集申请报告Ⅰ基金募集申请报告 Ⅱ招募说明书草案Ⅱ招募说明书草案 Ⅲ基金合同草案Ⅲ基金合同草案 Ⅳ基金托管协议草案Ⅳ基金托管协议草案 A、Ⅱ、Ⅳ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】 ：第 16 章第 1 节基金募集的程序 【答案】