合规试题库(多选)
合规试题库(多选) 多 选 1、农村信用社新的监督管理体制是:()。 A、国家宏观调控、加强监管 B、省级政府依法管理、落实责任 C、信用社自我约束、自担风险 D、行业管理部门强化管理 2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是:()。 A、股份合作制的金融机构 B、非盈利性金融服务机构 C、农夫、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成 D、社区性金融机构 3、依据《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定,农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权:()。 A、对增加或削减注册资本做出决议 B、确定农村合作银行经营支配和入股与投资方案 C、确定农村合作银行内部管理结构设置 D、检查监督农村合作银行的财务活动 4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施方法》中,农村合作银行下列哪些变更事项,需经中国银行业监督管理委员会批准:()。 A、变更注册资本 B、变更营业场所 C、调整业务范围 D、修改章程 5、《中国银监会关于农村信用社以县(市)为单位统一法人工作指导看法》规定,信用社和县(市)联社组建统一法人社的详细条件是:()。 A、全辖农村信用社统算,账面资能抵债 B、基层农村信用社自愿 C、县(市)联社有较强的管理实力 D、统一法人社后股本金达到1000万元以上,并使核心资本足够率在任何时点都不低于4% 6、依据《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定,农村合作金融机构社员(股东)享有的权利有:()。 A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询 B、自由退股 C、获得服务的优先权和实惠权 D、享有股金分红或股金保息 7、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()。 A、买卖 B、转让 C、继承 D、赠与 8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: ()。 A、实收资本 B、股本金 C、资本公积 D、未安排利润 9、质押合同应当包括的内容有()。 A、质物移交的时间 B、质押担保的范围 C、质物的名称、数量、质量、状况 D、被担保的主债权种类、数额 10、农村合作金融机构员工要实行:()。 A、岗位轮换制度 B、强制休假制度 C、亲属回避制度 D、竞争上岗制度 11、农村合作金融机构员工岗位轮换的范围包括:()。 A、会计 B、信贷 C、资金清算 D、计算机科技管理 E、票据业务 12、商业银行应建立()的内部限制体系,定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大改变时,对内部限制体系进行评审和改进。 A、系统 B、透亮 C、文件化 D、保密 13、农村合作金融机构辖内员工之间有下列关系之一的,须实行亲属回避制度:()。 A、夫妻关系 B、直系血亲关系 C、三代以内旁系血亲关系 D、配偶的兄弟姐妹的配偶 14、依据《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定,农村合作金融机构应在董事会下设:()。 A、提名委员会 B、风险管理委员会 C、薪酬委员会 D、审计委员会 15、下列说法正确的是:()。 A、中国人民银行实行独立的财务预算管理制度 B、中国人民银行的亏损由中心财政拨款弥补 C、中国人民银行的净利润,可由自身安排 D、中国人民银行是我国的中心银行 16、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施方法》规定,农村合作金融机构设立自助银行,应符合以下条件:()。 A、内控健全有效,最近2年无违法、严峻违规行为和重大案件发生 B、有开展自助银行服务的技术和人员 C、有符合要求的营业场所、平安防范措施和与业务有关的其他设施 D、营运资金不低于200万元人民币 17、农村合作金融机构贷款五级分类中,不良贷款有:()。 A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑 E、损失 18、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施方法》规定,农村合作金融机构削减注册资本的,应符合下列条件:()。 A、变更注册资本后应当符合最低注册资本的要求 B、变更注册资本后资本足够率等监管指标符合审慎经营规则 C、上年亏损不得削减注册资本 D、符合法定程序 19、农村合作金融机构呆账打算包括:()。 A、贷款专项打算 B、贷款特种打算 C、坏账打算 D、长期投资减值打算 E、一般打算 20、下列哪项属于农村信用社的固定资产:()。 A、自用房屋 B、保险柜 C、计算机 D、运钞车 E、大型计算机网络 21、下列哪项固定资产不需计提折旧:()。 A、已估价单独入账的土地 B、尚未运用的房屋 C、以经营租赁方式租入的固定资产 D、已提足折旧接着运用的固定资产 22、农村合作金融机构取得抵债资产的方式主要有以下几种:()。 A、由借款人、贷款人、担保人三方协商并签订具有法律效力的协议书 B、经仲裁机构仲裁确定 C、政府置换 D、人民法院判决或裁定 23、农村合作金融机构取得的抵债资产不能当即变现的,可按以下原则确定其价值:()。 A、市场上同类产品价格 B、借、贷双方协协商定的价值 C、借、贷双方共同认可的权威评估部门评估确认的价值 D、法院裁决确定的价值 24、农村合作金融机构资金有富余的,可投资于以下债券:()。 A、国债 B、一般企业债券 C、政策性金融债 D、公开发行的国家重点建设企业债券 25、农村合作金融机构重大事项报告的范围包括:()。 A、联社(合行)本部重大突发性事务 B、联社(合行)各级营业机构重大突发性事务 C、高级管理人员重大事务 D、突发性事务 26、中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的()。 A、资本足够率 B、资产质量 C、流淌性 D、内部限制 27、下列哪项不属于农村信用社理事会的职能:()。 A、审批贷款 B、审查财务开支 C、制定基本管理制度 D、聘任部门经理 E、审批分红方案 28、助学贷款实行的管理方式是:()。 A、一次申请 B、一次发放 C、一次授信 D、分期发放 29、银行业金融机构的审慎经营规则,包括()、损失打算金、风险集中、关联交易、资产流淌性等内容。 A、风险管理 B、内部限制 C、资本足够率 D、资产质量 30、农村合作金融机构的固定资产可分为:()。 A、经营用固定资产 B、非经营用固定资产 C、投资用固定资产 D、非投资用固定资产 31、下列哪项属于信用社的营业收入:() A、金融机构往来收入 B、利息收入 C、手续费收入 D、投资收益 32、非金融企业法人投资入股农村信用社应符合下列哪项要求:()。 A、净资产达到全部资产的30%以上 B、权益性投资余额不得超过企业净资产的30% C、入股资金为自有