内蒙古银行业中级《风险管理》：银行公司治理原则模拟试题

内蒙古银行业中级《风险管理》：银行公司治理原则模拟试 题 本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共20小题， 每小题2分，共40分。） 1、对设备使用寿命的评估主要考虑的因素不包括 A. 设备的物质寿命 B. 设备的物理寿命 C. 设备的经济寿命 D. 设备的技术寿命 2、—对录入信息的准确性和完整性负责。 A. 中国人民银行 B. 居民本人 C. 录入人员 D. 相关商业银行 3、销售阶段信贷人员应重点分析的内容不包括 A. 目标客户 B. 销售渠道 C. 收款条件 D. 产品促销手段 4、下列关于无形市场的说法错误的是 A. 无固定的场所 B. 无形市场是在交易所之外进行金融资产交易的统称 C. 最典型的无形市场是交易所 D. 通过电信工具和网络实现交易 5、存款是银行对存款人的_。 产债用理 资负信管 A. B. C. D. 6、在下列选项中，对保证人的管理，不含—方面的内容。 A. 审查保证人的资格 B. 评估抵押品价值 C. 了解保证人的保证意愿 D. 分析保证人的保证实力 7、假设一家公司的财务信息如下：（单位：万元） A. 总资产 B. 1000 C. 销售收入 D. 1500 E. 总负债 F. 600 F.净利润 F. 100 F.所有者益 F. 400 F.股利分红 F. 30 8、已知某债券折价发行，票面利率8%,则实际的到期收益率可能是 A. 7.5% B. 8% C. 9.1% D. 以上均不可能 9、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法中，不正确的是 O 匚.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险 管理，强调保证商业银行资产的流动性 B. 在负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负 债 C. 资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调 管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和 风险控制 D. 全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐 渐应用商业银行的风险管理 10、以下选项中，公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是 A. 职工工资 B. 优先股票 C. 普通股票 D. 普通债权 11、—是指反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表。 A. 资产负债表 B. 损益表 C. 现金流量表 D. 利润分配表 12、根据银行公司信贷产品的三层次理论，银行在与重点客户签订银行合作协议 时，为其提供包括票据贴现、贸易融资、项目贷款等在内的长、短期一揽子信贷 产品属于—。 A. 核心产品 B. 基础产品 C. 扩展产品 D. 延伸产品 13、与同业人员接触时，以下行为恰当的是 A. 交换下个月将要公布的兼并收购信息 B. 交流在产品开发中遇到的难题 C. 询问对方的产品开发计划 D. 询问对方对央行近期政策的看法 14、根据运作机制，划分的风险预警方法不包括 A. 黑色预警法 B. 黄色预警法 C. 蓝色预警法 D. 红色预警法 15、在流动资金贷款中，—是指客户一次性提取全部贷款，但分期偿还贷款的本 金和利息的形式。 A. 流动资金整贷整偿贷款 B. 流动资金整贷零偿贷款 C. 流动资金循环贷款 D. 法人账户透支 16、我国航空意外险每份保单的保险金额为—万元，投保人最多可以买—份。 A. 10； 10 B. 20； 10 C. 20； 5 D. 40； 5 17、下列关于短期国债的描述，错误的是 A. 短期国债是由中央政府发行的政府债券 B. 短期国债期限在一年或一年以内 C. 银行等机构通过购买短期国债进行投资获得收益 D. 短期国债二级市场上的交易不十分活跃 18、根据世界市场研究中心的国别风险计算方法，某国的政治风险为2.5,经济 风险为2,法律风险为2,税收风险为1.5,运作风险为3,安全性为1.5,则该 国的国别风险为（）。 A. 2.50 B. 2.15 C. 2 D. 1.25 19、根据1988年《巴塞尔资本协议》的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例 是—O A. 0 B. 50% C. 75% D. 100% 20、在资产配置过程中，—在生活设计与生活资产拨备的后一步进行。 A. 调查了解客户 B. 建立长期投资储备 C. 建立多元化的产品组合 D. 风险规划与保障资产拨备 二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共20小 题，每小题3分，共60分。） 1、下列属于另类资产的是_。 A. 股票 B. 对冲基金 C. 债券 D. 证券化资产 E. 现金 2、下列选项中，属于风险控制流程应当符合的要求的是（）。 A. 风险控制应与商业银行的整体战略目标保持一致 B. 风险控制应与商业银行的阶段性战略目标保持一致 C. 所采取的具体控制措施符合成本/收益要求 D. 所采取的具体控制措施符合成本/利润要求 E. 能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序 3、基金管理人应在基金份额发售的—日前公布招募说明书、基金合同及其他文 件。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 4、银行代收代付业务分为（）。 A. 代理基金业务 B. 委托收款 C. 资产托管 D. 托收承付 E. 代收水电费 5、（）是假设资产组合未来收益变化与过去是一致的，利用各组成资产收益率的 历史数据计算现有组合收益率的可能分布，直接按照VaR的定义来计算风险价 值。 A. 历史模拟法 B. 方差协方差法 C. 蒙特卡罗模拟法 D. 标准法 6、连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履 行期届满之日起要求保证人承担保证责任。 A： 3个月内 B： 6个月内 C： 9个月内 D： 1年内 E：著作权 7、某公司2008年流动资产合计2000万元，其中存货500万元，应收账款500 万元，流动负债合计1600万元，则该公司2008年速动比率为—o A. 1.25 B. 0.94 C. 0.63 D. 1 8、—对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划 他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。 A. 生命周期理论 B. 资本资产定价模型 C. 马柯维茨投资组合理论 D. 套利定价理论 9、远期汇票的付款人承诺负担票据债务的行为成为（）。 A. 背书 B. 转让 C. 承兑 D. 出票 10、商业银行在中国境内