2020年基金从业资格考试考前模拟试题

20202020 年基金从业资格考试考前模拟试题年基金从业资格考试考前模拟试题 1.基金财产应当用于的投资或活动包括()。 A.上市交易的股票 B.承销证券 C.从事承担无限责任的投资 D.向基金管理人、基金托管人出资 『正确答案』A 『答案解析』基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中 国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金 财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券;②违反规定向他人贷款或者提供 担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规 定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出资;⑥从事内幕交易、操纵证券交易价 格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其 他活动。 2.证券市场的自律管理者是()。 A.证监会 B.证券交易所 C.基金业协会 D.银行业协会 『正确答案』B 『答案解析』证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业 自律组织。 3.有关基金监管的说法，不正确的表述是()。 A.基金的设立、募集、交易受中国证监会监管 B.基金信息披露活动由中国证监会负责监管 C.基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管 D.基金托管人主要由中国银监会负责监管 『正确答案』D 『答案解析』基金托管人由证监会和银监会共同监管。 4.不属于证券基金机构监管部的职责是()。 A.制定行业执业标准和业务规范 B.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则 『正确答案』A 『答案解析』基金业协会制定行业执业标准和业务规范。 5.证监会限制交易的监管措施，最长不得超过()。 A.10 日 B.10 个交易日 C.15 日 D.15 个交易日 『正确答案』D 『答案解析』中国证监会限制交易的期限不得超过 15 个交易日;案情复杂 的，可以延长 15 个交易日。 6.下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是()。 A.现场检查 B.行政处罚 C.刑事处罚 D.限制交易 『正确答案』C 『答案解析』中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限 制交易、行政处罚。 7.管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本()。 A.不低于 1 亿元 B.不低于 2 亿元 C.不高于 1 亿元 D.不高于 2 亿元 『正确答案』A 『答案解析』 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一 是注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 8.下列不属于基金管理人法定组织形式的是()。 A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.合伙企业 D.自然人 『正确答案』D 『答案解析』依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公 司或者合伙企业担任。 9.()不是基金管理人的职责。 A.安全保管基金财产 B.向基金份额持有人分配收益 C.编制中期和年度基金报告 D.计算并公告基金资产净值 『正确答案』A 『答案解析』安全保管基金财产是基金托管人的职责。 10.对基金管理人内部治理的监管，坚持()的利益优先的原则。 A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.商业银行 『正确答案』B 『答案解析』 基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基 本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使 权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人 及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时， 应以基金份额持有人利 益优先。 11.对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换()。 A.董事 B.监事 C.高级管理人 D.部门经理 『正确答案』D 『答案解析』中国证监会可以责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制 其权利。 12.以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。 A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准 B.基金托管人资格由中国证监会核准 C.基金托管人资格由中国银监会核准 D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 『正确答案』A 『答案解析』 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商 业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担 任基金托管人的，由中国证监会核准。 13.下列不属于基金托管人职责的是()。 A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格 B.根据基金管理人的指令，及时办理清算交割 C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表 D.计算公告基金资产净值 『正确答案』D 『答案解析』基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎 回价格。 14.连续()年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。 A.1 年 B.5 年 C.2 年 D.3 年 『正确答案』D 『答案解析』中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可 以取消其基金托管资格：①连续 3 年没有开展基金托管业务的;②违反《证券投 资基金法》规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。 15.不属于证监会对基金托管人的监管措施的是()。 A.责令整改 B.取消托管资格 C.罚款 D.基金托管人职责终止 『正确答案』C 『答案解析』中国证监会对基金托管人的监管措施：责令整改措施、取消托 管资格措施、对基金托管人职责终止的监管措施。 16.我国对公募基金实行() A.注册制 B.审核制 C.核准制 D.批准制 『正确答案』A 『答案解析』 我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集 基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。 17.基金份额持有人的权利是()。 A.决定基金扩募或者延长基金合同期限 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.决定更换基金管理人、基金托管人 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准 『正确答案』B 『答案解析』依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权 利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申 请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基 金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理 人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合 同约定的其他权利。 18.属于基金份额持有人大会职权的是()。 A.召开或召集份额持有人大会 B.对持有人大会审议事项行使表决权 C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提 起诉讼 D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同 『正确答案』D 『答案解析』 基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职 权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或 者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理 人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。 19.召开基金份额持有人大会，需提前()公告。 A.30 日 B.15 日 C.20 日 D.10 日 『正确答案』A 『答案解析